網貸天眼訊 4月30日，中國人民銀行營業管理部在其官網發佈了對商銀信支付服務有限責任公司的行政處罰信息。根據通告，中國人民銀行營業管理部給予警告，沒收違法所得5009萬元，並處罰款6589萬元，罰沒合計約1.16億元。
具體來看，商銀信存在16種違法行為類型：（1）擅自中止支付業務；（2）挪用備付金；（3）變相出借預付卡發行與受理資質；（4）未按規定開展備付金集中交存；（5）未按規定設置特約商戶銀行結算賬戶；（6）未嚴格落實特約商戶實名制，存在資料不實商戶；（7）未及時發現處置特約商戶轉接支付接口的情況；（8）為非法集資平臺直接提供支付結算服務；（9）違反T+0資金結算服務管理規定；（10）未對購買預付卡的客戶進行有效身份識別，存在購卡人以商銀信公司員工名義批量購買預付卡的情況；（11）預付卡核心系統信息採集不全面；（12）預付卡業務未按規定管理客戶備付金；（13）未按規定保存預付卡業務商戶資料；（14）未按規定結算商戶資金；（15）在互聯網支付業務中未按規定管理特約商戶資料，存在沒有商戶入網資料及合作協議的問題；（16）在互聯網支付業務中未按規定管理特約商戶信息管理系統商戶資料信息。
值得一提的是，時任商銀信董事長林耀、時任商銀信風險管理部總監/高級風控經理張月對商銀信下列違法違規行為負有責任：（1）未及時發現處置特約商戶轉接支付接口的情況；（2）為非法集資平臺直接提供支付結算服務；（3）違反T+0資金結算服務管理規定。因此，給予警告，並分別處罰款45萬元、20萬元。
商銀信官網顯示，其於2007年9月29日在北京依法註冊成立，註冊資金1億元人民幣；北京作為支付服務總部，目前已於上海、深圳、廣州、廈門、西寧、湖北、山西、內蒙等地設立分公司。
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