新安晚報 安徽網 大皖客戶端訊 只要花費數百元，不用自己實名註冊，就可以得到包括銀行卡、他人身份證、Ｕ盾等在內的“銀行卡套餐”。這些實名註冊的銀行卡套餐從哪裡來？為什麼會有這麼大的市場？4 月16 日，我省潁上縣警方破獲一起販賣“銀行卡套餐”的案件。網絡公開售賣銀行卡套餐的隱秘利益鏈隨之浮現。
警方擒獲嫌犯胡某。（警方供圖）
【破案】
民警擒獲販賣銀行卡嫌犯
一間屋子裡，只有床鋪和開裂的舊桌子。從外表看去，這間屋子和潁上縣其他屋子沒有任何區別。4月16日，潁上縣公安民警進入這間屋子，將主人胡某抓獲。經查，胡某涉嫌販賣銀行卡套餐。記者瞭解到，民警當日在屋子裡查扣了“銀行卡套餐”11套（ 含身份證、手機卡、銀行卡、U盾）及16張銀行卡。
嫌疑人胡某如何涉足這一“行業”的？民警介紹，據胡某交代，他原先是做生意的，後來生意敗落。之後，有人向胡某購買“銀行卡套餐”。聽到賣自己的銀行卡、身份證、手機卡和U盾能賺錢，胡某出售自己實名辦理的“銀行卡套餐”，得到300元錢。這時，胡某動起歪心思，覺得要抓住這個商機。從2019年11月開始，胡某“入行”了。胡某自述，由於入行時間短，沒有固定的上下線，他幾個月來只出售此類套餐50套左右。
【供述】
曾用母親身份證辦卡轉賣
在銀行卡套餐非法販賣中，販子們的資源從何而來？新安晚報、安徽網、大皖客戶端記者試著聯繫了網絡上的一個卡販子。據對方介紹，他自己不在安徽，但能賣安徽的銀行卡套餐，如果記者要買，售價是1000元一套，如果需要的量大，可以考慮打折，且不用考慮銀行卡會被原主人掛失。
嫌疑人胡某的貨源又是從哪裡來的？據辦案民警介紹，在他們審問中，胡某稱他通過微信等多種途徑尋找可以提供銀行卡套餐的人，每套出價500元~600元。一些人在金錢誘惑下，使用自己身份信息辦理多張銀行卡、手機卡和U盾，再轉賣給胡某。胡某加價後以800元~1000元的價格轉賣出去。
為了讓“買家”放心，“買家”購卡時可用兩種付款方式：一、定金付，要貨時付一小部分，套餐收到後驗貨付款；二、驗付，不給定金，驗貨後付全款。在做這種“生意”時，胡某想盡辦法弄身份證。據悉，今年3月，買家著急要貨，因一時找不到貨源，胡某用母親的身份證辦理“銀行卡套餐”，售價800元。
潁上縣警方調查發現，2019年11月以來。胡某陸續收購了50餘套“套卡”，賣給全國不同地區的買家。5個月來，胡某的總銷售額為五萬餘元，獲利一萬餘元。
【提醒】
出售個人銀行卡風險極大
潁上縣警方介紹，隨意買賣銀行卡，為各種犯罪提供了便利，已成為助推新型違法犯罪的“黑灰產業”。憑藉著收來的大量銀行卡套餐，犯罪嫌疑人可以隱藏身份實施犯罪，即使面對警方追查，贓款只是流入他人銀行卡賬戶內，給警方偵查帶來障礙。
目前，胡某因涉嫌妨害信用卡管理罪，非法買賣身份證件罪被依法刑事拘留，案件正在進一步偵辦中。
警方提醒，身份證、銀行卡、電話卡，包括微信、支付寶均須實名制，廣大群眾切勿貪圖小便宜出售自己名下的此類卡片及賬號，因為極有可能被收卡人用於洗錢、詐騙等違法犯罪行為，且會影響卡主本人徵信，給自己帶來巨大的法律風險，甚至承擔刑事責任。
王雅涵 黃麗 新安晚報 安徽網 大皖客戶端記者 向凱
