移動支付網訊：4月30日，商銀信支付服務有限責任公司（下稱“商銀信支付”）因以下16項違規被中國人民銀行營業管理部（下稱“央行營管部”）給予警告，沒收違法所得5009.097471萬元，並處罰款6588.694167萬元，罰沒合計11597.791638萬元。據移動支付網統計，商銀信本次收到的罰單是支付機構歷史最大罰單。
（1）擅自中止支付業務；
（2）挪用備付金；
（3）變相出借預付卡發行與受理資質；
（4）未按規定開展備付金集中交存；
（5）未按規定設置特約商戶銀行結算賬戶；
（6）未嚴格落實特約商戶實名制，存在資料不實商戶；
（7）未及時發現處置特約商戶轉接支付接口的情況；
（8）為非法集資平臺直接提供支付結算服務；
（9）違反T+0資金結算服務管理規定；
（10）未對購買預付卡的客戶進行有效身份識別，存在購卡人以商銀信公司員工名義批量購買預付卡的情況；
（11）預付卡核心系統信息採集不全面；
（12）預付卡業務未按規定管理客戶備付金；
（13）未按規定保存預付卡業務商戶資料；
（14）未按規定結算商戶資金；
（15）在互聯網支付業務中未按規定管理特約商戶資料，存在沒有商戶入網資料及合作協議的問題；
（16）在互聯網支付業務中未按規定管理特約商戶信息管理系統商戶資料信息。
其中，商銀信支付董事長林耀因對商銀信支付下列違法違規行為負有責任而被央行營管部給予警告，並處罰款45萬元。
（1）未及時發現處置特約商戶轉接支付接口的情況；
（2）為非法集資平臺直接提供支付結算服務；
（3）違反T+0資金結算服務管理規定。
商銀信支付風險管理部總監/高級風控經理張月因對商銀信支付下列違法違規行為負有責任而被央行營管部給予警告，並處罰款20萬元。
（1）未及時發現處置特約商戶轉接支付接口的情況；
（2）為非法集資平臺直接提供支付結算服務；
（3）違反T+0資金結算服務管理規定。
據瞭解，商銀信支付成立於2007年9月29日，於2012年6月27日獲得第四批《支付業務許可證》，具備全國範圍開展互聯網支付資質，同時可在北京、廣東、青海三省市進行預付卡發行與受理，並在2017年6月27日順利續展。近年來商銀信支付經營狀況不容樂觀，有消息人士向移動支付網透露，商銀信支付部分業務的實質運營早已由其代理商負責開展。
這並非商銀信支付第一次被罰，2016年8月11日，商銀信支付便曾因違反非金融機構支付服務管理、預付卡業務管理、備付金管理相關規定，被央行營管部罰款人民幣12萬元。
近期中國執行信息公開網顯示，商銀信支付因未按時履行法律義務，於2020年4月3日由法院列為「被執行人」。執行案號為（2020）京02執278號，執行法院是北京市第二中級人民法院，涉及執行標的約1.24億元。同案的「被執行人」還包括北京隆和商貿有限公司、北京中瀚海聯資產管理有限公司兩家企業，這兩家企業的實控人均與商銀信支付有所關聯。同時，商銀信支付創始人、法人林耀在該案件中也一併成為「被執行人」。
而在更早前，2020年03月05日，商銀信支付上海分公司已被上海市浦東新區人民法院列為「被執行人」，案號為（2020）滬0115執4448號，涉及執行標的43.6萬元。
目前看來，商銀信支付、林耀都只是「被執行人」，且被執行人的具體原因亦未披露。
不過有資料（[2019]京02財保196號）顯示，玖富數科科技集團有限責任公司曾於去年申請仲裁程序財產保全，請求對被申請人北京蘋果信息諮詢有限公司（商銀信支付的大股東）、林耀名下價值人民幣1024萬的財產予以保全。或許能多少說明，商銀信支付及林耀的債務情況不是那麼樂觀。
2019年11月，有外媒消息表明德國數字金融平臺Wirecard將以至多8070萬美元的價格收購商銀信支付所有股份，並簽署了相關框架協議。根據慣例和法規的相關條件，在完成交易後，Wirecard將持有商銀信支付的所有股份的80%。兩年後，認購期權使Wirecard能夠以不超過2020萬歐元收購剩餘的20%股份。
Wirecard表示，收購商銀信支付將使其能夠為中國商戶提供收單服務和跨境收單，國際商戶也將獲得接觸中國客戶的渠道，並能夠使用他們的貨幣進行清算。
到了2019年12月，商銀信支付的大股東北京蘋果信息諮詢有限公司發生工商信息變更，原自然人股東退出，新增“JOY DRAGON CONSULTANTS LIMITED”（62.54%）和“Wirecard Acquiring＆Issuing GmbH”（9.36%）兩家外資公司。也就是說，商銀信支付的實際控制人已由自然人股東變為外資企業。
雖然不清楚商銀信支付與相關外資的框架協議之具體內容，也不清楚外資是否承擔債務，但肯定不能影響其「被執行人」的身份，畢竟欠債還錢，天經地義。
而此次高額罰金或許會讓商銀信支付的處境更為尷尬，而要全資收購商銀信支付的Wirecard或許會因此重新考慮。
