曾經一度讓大中小基金公司都頗具執念的基金直銷平臺——旨在擺脫銀行束縛，把客戶和規模留給自己，在大型第三方銷售平臺發展成熟之後，他們之間又有了新的合作方式。執念其實還在，只是玩法不同了。例如中信保誠和天天基金的特別定製版交易合作，引起了廣泛討論。
中信保誠的新嘗試
中信保誠6月份的一則公告，今日被市場熱議。其做了一個決定，於6月24日起關閉網上直銷（www.citicprufunds.com.cn）開戶、認購、申購及定投業務（僅網上交易），贖回業務仍正常辦理。
基金公司網上直銷平臺成本高，眾所周知，初期2、300百萬是基本投入。頭部基金公司發展相對順利，獲客率有一定保證，也有嚴格的KPI考核機制。而對於小公司來說，有些甚至不到一萬人的直銷平臺客戶數量，每年卻至少面臨20%~30%的維護成本，以及不定時的數額超過百萬的系統升級或系統改造，算下來，這也不是一筆劃算的生意。
而中信保誠此次的改變也正是基於此。中信保誠官方對此回應稱，“本次公告僅關閉了網上個人客戶直銷業務。目前個人客戶可以通過微信服務號進入移動交易系統進行產品交易。該系統由天天基金為中信保誠特別定製，客戶可以在該系統中交易中信保誠基金的產品，獲得到更好的交易體驗。作為一種新模式的代銷方案，中信保誠還將會通過微信服務號為產品持有人提供在線客戶服務。”
通過實際操作發現，天天基金為中信保誠定製的這套系統，進入的端口依然是通過中信保誠的微信公眾號和手機WAP網站，並非從天天基金的平臺進入；而系統內可以交易的基金，也全是中信保誠的產品，而並非天天基金代銷的所有產品。
所以，今後中信保誠的網上銷售系統從自己的系統變成了天天的系統。也許中信保誠要與天天基金共享客戶資料，但系統的升級維護成本卻大大降低，幾乎是量級的差別，因此提升了性價比。
代銷合作不能解決的事情
據業內人士向《每日經濟新聞》記者透露，除了中信保誠的系統已經上線之外，其他基金公司也在與天天基金進行密切洽談和開發。不過，雖然基金公司降低了自身的運營成本，免去了系統升級維護的煩惱，但是這個合作模式，從目前掌握的信息看，作用依然是有限的，有些之前直銷的痛處依然不能觸達。
首先就是不導流。天天基金在這裡只是扮演了技術角色，僅涉及底層技術開發，而非流量導入。也就是說，天天基金提供了系統，但是不會在其銷售平臺上為基金公司賣產品，還是要靠基金公司自己的端口，自己的營銷，自食其力。與第三方代銷合作可以解決成本和技術的問題，但不能解決獲客率。
其次，基金公司網頁版官網尚不能跳轉系統。對於投資者來說，基金公司的網頁版官網是電腦操作的第一站，與手機上微信公眾號的作用同等重要。目前中信保誠的系統雖然手機WAP官網可以登陸操作，但每次進入的時候都需要重新登陸，並不是很便捷。因此，對於這個系統的使用，將較為集中的用於微信服務號，窗口並未徹底鋪開，而是較過去有所收縮。
第三，關於直銷的執念。之所以中信保誠的做法引起了行業的強烈討論，根結還是在於直銷的執念。也許對於大公司來說，暫時不需要這一套系統，他們可以覆蓋成本，也無需與第三方平臺共享自己的客戶數據。但對於中小基金公司來說，能夠解決一些問題，又可以實際上保留直銷的身份，其實是何樂不為的。他們也並未想過真正的放棄，哪怕行業差距越來越遠。而對於第三方來說，這又是一個新的切入良機，甚至在此合作形式上還會繼續升級，對於基金行業的浸入也會進一步加深。
每日經濟新聞
