什么是洗钱？
根据我国《刑法》的有关规定，洗钱是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方式掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。
“黑钱”主要来自哪些犯罪活动？
所有因犯罪活动获得的收入都是“黑钱”，将这些“黑钱”存入金融机构、进行投资产生的收益，也是“黑钱”。特别是，我国《刑法》第一百九十一条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”，分别为：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪和金融诈骗犯罪。
参与洗钱活动会受到怎样的惩罚？
在我国，清洗上述提到的七类上游犯罪的“黑钱”，要按洗钱罪论处，情节严重的，最高可以判处有期徒刑10年；资助恐怖活动，情节严重的，处5年以上有期徒刑；其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款论处。
洗钱活动有哪些途径或方式？
♦ 通过境内外银行账户过渡使非法资金进入金融体系；
♦ 通过地下钱庄，实现犯罪所得的跨境转移；
♦ 利用现金交易和发达的经济环境，掩盖洗钱行为；
♦ 利用别人的账户提现，切断洗钱线索；
♦ 利用网上银行等各种金融服务，避免引起银行关注；
♦ 设立空壳公司，作为非法资金的“中转站”；
♦ 通过买卖股票、基金、保险或设立企业等各种投资活动，将非法资金合法化；
♦ 通过购买彩票进行洗钱；
♦ 通过购买房产进行洗钱；
♦ 通过珠宝古董交易和虚假拍卖进行洗钱。
谁是洗钱活动的受害者？
洗钱为犯罪活动转移和掩饰非法资金，从而帮助、刺激更严重和更大规模的犯罪活动。洗钱破坏市场微观竞争环境，损害市场机制的有效运作和公平竞争，助长和滋生腐败，败坏社会风气，损害国家声誉。同时，洗钱还破坏金融机构稳健经营的基础，使金融机构面临较大的的法律风险和声誉风险。
洗钱活动与恐怖活动相结合，还会危害社会稳定、国家安全，并对人民的生命和财产安全形成巨大威胁。
因此，国家、企业和个人都是洗钱活动的受害者。
文本来源：中国人民银行官网
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