其實能遇見
以當天交易日下午3點為界。
如果是股市交易三點收市之前買入，則以該基金當天淨值計算，基金一般是在八九點的時候公佈當天淨值，那麼你買入的價就是公佈出來的那個價。
如果是下午三點收市之後買入，那麼則以第二天（節假日往後推）收市淨值計算。
但是我們收到確認提醒卻都是隔天，例如三點之前買入的，那麼基金確認是在第二天；如三點之後買入，那麼則以第二天的基金淨值計算，收到確認提醒是要到第三天。
在這裡再重新提一下，要分清淨值計算日期和確認日期，很多人會把這兩者混淆，以為確認的那天就是計算淨值的那天，這是不對的。
三人聚眾
基金申購時如果你是當天15:00前買入的，那就按該基金當天15:00收盤時的淨值計算。
假設你是1月25日15:00之前購買的某一款基金，那麼你的淨值就以1.5960元計算。
如果是1月25日15：30以後買入該基金，那麼就按照第二天也就是1月26日該基金15:30收盤時的淨值1.6010元計算。
雖然基金的風險看似沒有股票的風險那麼大，但要想選到好一款基金，能夠在基金裡賺到錢，是需要不斷的去學習瞭解的，只有你充分的瞭解了以後，才能有一個好的收益。西橘
很多基友還不知道基金份額的確認時間，這裡就來跟好基友們普及一下，便於日後確定基金的投資時間。
場外開放式公募基金，在交易日交易時間內申購，以當日收盤淨值進行份額確認，第二個交易日開始計算收益。交易日交易時間內贖回，以當日收盤淨值計算金額，2-7個交易日到賬。交易時間外申購，以第二個交易日收盤淨值計算份額，交易時間外贖回，以第二個交易收盤淨值計算金額。
場內開放式公募基金，在交易日交易時間內買入，以買入淨值確認份額，第二個交易即可賣出，以賣出時淨值計算金額，即時達到證券保證金賬戶。交易時間外無法買賣。
這樣解釋各位好基友應該清楚了吧，基金市場的交易時間與股市相同，交易日上午9:30-11:30，下午13:00-15:00，中午時間申購也計算在當日交易時間內。
小馬說券
這個問題其實是涉及到基金申購、基金確認時間等基本概念。
先說一下，基金淨值的公佈時間，因為基金很大部分投資股票，我們都知道A股是15點閉市（港股晚一個小時），所以基金在a股（港股）閉市之後，開始計算基金的當日淨值。一般是在當天晚上在基金公司官網公佈，差不多晚上8點之後了。
基金申購，按照申請日的淨值計算。比如2018年1月25日15:00-2018年1月26日15:00購買基金，這時是按照1月26日當日淨值計算。這個淨值也就是在26日晚上公佈的淨值。那麼，要是26日15點後申購的呢，會按照29日當日淨值計算，因為中間非工作日會順延。
如果申請日記為T日，那麼基金的確認日是T+1，QDII基金確認日T+2。
所以回到問題，基金加倉時（15點前加倉），是按照當天淨值計算的。
炒基蛋
根據你的提問意思，加倉成本是按確認那天計算。基金申購，一般第二天確認，也就是基金下跌後的結果確認。這樣的話，基金下跌時申購，成本下跌，申購份額增加。
自由渡口
買基金的特點之一就是買入和贖回的時候對淨值的未知。雖然股價隨時波動，但是場外買入基金則每日只有一個淨值，即當天15：00 收盤以後的淨值。
基金跌的時候，如果在15:00以前加倉，買入的基金淨值按照當天收盤後的淨值計算。
如果在15:00以後加倉，或者在休息日操作，則買入的基金淨值按照下一個工作日當天的淨值計算。
贖回也是一樣。這就是場外買賣基金的不確定性。
