先給大家講一個老和尚與股票的故事：
從前有一座廟，廟裡有一個老和尚，這個老和尚是個佛法高深的主持。廟在山上，山下不遠有一個證券公司，兩邊遙遙相對。一天，廟裡來了許多炒股的香客，在菩薩 面前燒了許多香，苦苦哀求，要菩薩保佑他們脫離苦海。老和尚心善，問是怎麼回事。香客們說，股票大跌，我們深度套牢，賠進了許多錢，不知怎麼才能脫離苦 海。老和尚心想股票真是個壞東西，害了這麼多人，我佛慈悲，以救人為懷，快把那些人救出來吧。於是他就傾廟中所有的香火錢，抱著我不入地獄誰入地獄的心 態，出來解救眾生，慷慨地接入了所有散戶賣出的一切籌碼，買進股票，結果接入後，股市大漲了起來；
好多日子過去了，香客們又來廟中燒香，一個個都情緒激動，眼裡放出狼一般的光亮，求股票快漲多漲，還有的人抱怨自己買不到股票，老和尚不明白了，怎麼股票又成了好東西了？既然善男信女都要股票，那趕快賣給他們吧，於是來到股票市場，把所有股票都賣個精光，其後股市大跌。幾個來回，老和尚賺了很多錢，大家紛紛向老和尚討教炒股秘訣。老和尚說：“哪有什麼秘訣，我只是無慾無求，抱著一顆善心而已！
說到底，人與人之間生理上的差異是很小的，智商上的差異也不會太大，但投資股票的結果卻有天壤之別。面對同樣的股市，有的人賺得盆滿缽盈，有的人的錢卻越炒越少；這是為什麼？
買 股的細心，捂股的耐心，賣股的決心，缺一不可，哪一個環節出了問題，都會影響收益。真正聰明的投資者，以逸待勞；而貌似聰明的投資者，卻勞而無功。兩者之 間的技術並不一定差多少，但是心態之差，卻會造成結果的霄壤之別。有人說，股市中的人90%以上是聰明的，但是聰明的投資者卻不一定能賺到錢，倒是一些 “傻子”大獲其利，而所謂的“傻子”，正是那些心態特別好的人。
“錦上添花者眾，雪中送炭者寡”。投資也許抱著一顆為善之心，贏得的就是“為富之果”！
很多散戶投資者除了心態上有誤區之外，還有一個同樣也很重要的問題，就是學習。很多散戶進入股市之後就把股市當做一個大賭場，炒股對他們而言就是賭博，選股就像買彩票，“不中獎”就再下一注，卻忘記了在這一次次重複下注之後，本金已大幅的縮水。
心理問題是個大問題，並不是說想改立馬就能改的，但是學習我們還是可以想做好就能做好的。
散戶虧錢的根本原因
“一賺二平七虧”這是股市的鐵律。即便是美國納斯達克市場持續了長達16年的大牛市，也沒有破壞這個鐵律。
散戶炒股為什麼總是虧錢，我想先給大家分享一張圖：
在圖中，股民表現出來的20個狀態裡面，值得我們玩味。
近年來,在波段性低點建倉、在波段性高點賣出的波段式操作已成為市場流行的盈利手段。波段性操作有別於以前的做莊控盤操作。首先,在選擇投資品種上,波段操作主要挑選流動性好的大中盤股參與,機構選擇這類品種,並不謀求控盤,這明顯有別於做莊模式下普遍以小盤股為主的選股思路。
中國股市近30年以來，有哪些市場現象和相對規律？
1、中國股市基本上還是政策市，特別是政治，經濟政策對股市行情影響較大，尤其是短期。
2、中國股市行情和宏觀經濟面往往成反比，或者不同步，對中國宏觀經濟面好壞往往都是提前或滯後在股市反應。
3、中國股市是資金推動型市場，上漲行情往往都是真金白銀花錢買出來的。
4、中國股市在牛市時往往會漲過頭，在熊市時往往也會跌過頭。
5、中國股市經常消息滿天飛，但多數消息往往都是預謀策劃出來的。
6、中國股市炒股不講究方法，只講究結果，能長期穩定多數盈利的辦法都是好法，交易過程的對錯，一定時期內的結果成敗是唯一的檢驗標準。
7、中國股市大多是散戶，隨大流操作最終往往盈少虧多。
8、中國股市不是投資市，但也不是單純投機市，很多時候都是投機和投資互相轉換的，重要的是，分清哪個階段可以投資，哪個階段可以投機。
9、中國股市往往都是在絕望中見底，在猶豫中上行，在瘋狂中死亡。
10、中國股市當市場看多與看空分歧人數差不多時，往往行情都沒有結束。但當大多數人對未來看法都一致時，往往預示著行情(上漲或者下跌)即將要結束。
11、中國股市中沒有永遠的贏家，誰也不能做到所有的交易都能成功盈利，要做的就是儘量讓盈利多過虧損。
12、中國股市在大牛市時就像下雨，如果雨下的夠大，最終幾乎所有的坑窪基本都會被填平。也就是說，幾乎所有的股票都會漲，只是發生的時間段稍有錯差，漲幅大小不一樣而已。
13、中國股市裡，市場永遠是對的，如果老是虧損，還是多從自己身上找原因。
14、中國股市炒股炒的都是預期，往往預期利好形成事實都是頂部，預期利空形成事實則是底部，特別是個股更是如此。
15、中國股市在牛市時，利空也是利好，利好是更大的利好。反之，亦然。
16、中國股市，大盤是大環境，絕大多數個股的長期走勢都是與它相同或相近的。
17、中國股市無絕對，以上各條也是這樣，不一定都絕對是，也僅僅是大多數情況下如此。
莊家常用來欺騙散戶的手段：
股價處於低位時，莊家常用的欺騙手段：
1、以利益為誘惑，拉攏上市公司及相關中介，發佈不利於股價上漲的一些消息；
2、製造虛假成交量。莊家常結合騙線，在地位製造出價增量縮、價跌量增的假象，從而誘導散戶將低位籌碼廉價賣出；
3、利用散戶的慣性思維，操縱股價K線，使之走出與當下被廣泛關注的高位下跌股票類似的走勢，使得散戶誤以為該股將大幅下跌，從而拋出低位籌碼。
股價處於高位時，莊家常用的欺騙手段：
1、以利益為誘惑，上市公司配合莊家進行炒作，發佈相關利好消息，使得散戶誤以為該股還將繼續拉昇，從而高位為莊家接盤；
2、利用形態。在個股高位莊家刻意製造出一些漂亮的上升形態，入上升三角形、向上突破等形態，使得投資者誤以為該股還將繼續上漲，一旦追進，大概率被套；
3、莊家也可能在將股價大幅拉昇後，要求上升公司配合，適時推出高送轉方案。由於除權後，表面價格下降，使得一般投資者以為股價不高，風險較低，同時莊家再連續拉出幾根陽線，製造所謂填權的氣氛，從而輕易誘惑散戶高位接盤；
4、利用漲停板出貨。此類情況下，莊家常採用大單封住漲停，然後不斷將前面的買單撤走，再重新掛出買單，而此時再將手中籌碼以小單的形勢賣出，促使跟風追漲停的資金高位將籌碼節奏，達到順利出貨的目的。
【案例解析：】
下面以長百集團(600856)數日內一短莊操盤為例，剖析其從吸籌，拉高，出貨，莊家在盤口操縱時使出各種各樣欺騙，引誘投資者的手段。
莊家是如何操縱一隻股票的？
莊家經過漫長的時間完成建倉後,接下來就要考慮怎麼將股價拉到高位。拉昇股價是莊家獲利最直接的方式,如果股價不能被拉抬到目標價格,後期的派發籌碼將有困難,利潤將得不到保證。莊股德新交運,運作很久,至今還沒能出清手中的籌碼。
低買高賣
莊家操作股票的目的與散戶一樣,都希望在低位買入,在高位賣出來獲利。如果股價長期在低位盤整,對莊家是十分不利,一方面這不會帶來任何盈利,另一方面長期低位反而會使得該股人氣渙散。莊家大量資金積壓在該股,而資金的成本也是巨大的。因此,莊家在完成籌碼收集並進行必要的震倉洗盤後,必須將股價拉昇到高位才能獲利出局。
順勢拉昇
莊家拉昇股價時並不會逆勢而動,那些逆勢而行的莊股往往不會得到廣大散戶的跟風,只能成為莊家左手倒右手的品種,因為市場情緒不好,散戶都不敢進行交易。因此,選擇合適的時機拉昇股價對莊家而言是必不可少的。大盤走勢較好時,莊家拉昇股價的阻力較小,拉昇也更為省力。
拉昇股價時,莊家一般會選擇在大盤較為強勢的過程中,和大盤一起走強,但其上漲幅度通常不會進入漲幅前幾名。莊家大幅度拉昇股價之前,通常會先進行試盤操作,具體表現為股價放量上漲幾天後,突然又陷入了下跌或低迷走勢之中。通過試盤,莊家可瞭解股價上升的阻力。若上升阻力不大,莊家就會正式啟動拉昇走勢如果股價拉昇時盤子比較重,即拋盤比較多,上升阻力比較大,這時莊家將進行洗盤,將浮籌先清理出局,然後再啟動拉昇行情。
莊家利用小部分資金試探盤面之後,基本上就掌握了整個盤面多空對比的情況。莊家掌握盤面的鎖籌情況之後,便可制定出具體的拉昇計劃,如拉昇到什麼價位,什麼時段開始洗盤,經過幾波拉昇到達目標位,怎麼出貨等。之後就可以開始拉抬股價,吸引市場注意。
抬升股價的方式
拉昇股價的方式非常多,比起吸籌、洗盤等操作要容易些。根據市場情況,如果莊家要緩慢拉昇股價,只需要逐步將賣盤中的拋單吃進,即可使股價緩慢上升。
為了快速放大成交量,莊家會在拉昇股價的過程中,不斷採用對敲的手法把股價快速拉高,使成交量放大。通過對敲拉抬股價在市場中製造出短線快速賺錢的效應,將吸引很多的短線散戶進場操作,這些買盤幫助莊家推高股價,讓莊家省了不少事。
拉昇股價的過程中,股價大幅度上漲甚至封住漲停是莊家經常採用的手法。有些莊家會在拉昇過程中一氣呵成,快速地把股價拉高至遠離建倉成本的區域。而有的莊家則會通過多次操作將股價逐步推高,採用這種方式每拉昇一波都要進行一段時間的盤整洗盤,股價上漲的幅度往往很高。
出貨階段
到莊家運作末期,股價會大幅上漲,成交量放出巨量。散戶前期不敢進,到了行情末期反而卻會蜂擁而至接下莊家的籌碼。最後被套在高位,苦不堪言。莊股末期是萬萬不可以充當接盤俠角色的,因為下跌往往是以跌停板的方式展現,割肉的時候就痛苦了。
例如三星新材,莊家先是小幅拉昇,然後在巨震,大幅拉昇後出貨。
莊家拉昇股價的種種手法
莊家經過漫長的時間完成建倉後,接下來就要考慮怎麼將股價拉到高位。拉昇股價是莊家獲利最直接的方式,如果股價不能被拉抬到目標價格,後期的派發籌碼將有困難,利潤將得不到保證。莊股德新交運,運作很久,至今還沒能出清手中的籌碼。
低買高賣
莊家操作股票的目的與散戶一樣,都希望在低位買入,在高位賣出來獲利。如果股價長期在低位盤整,對莊家是十分不利,一方面這不會帶來任何盈利,另一方面長期低位反而會使得該股人氣渙散。莊家大量資金積壓在該股,而資金的成本也是巨大的。因此,莊家在完成籌碼收集並進行必要的震倉洗盤後,必須將股價拉昇到高位才能獲利出局。
順勢拉昇
莊家拉昇股價時並不會逆勢而動,那些逆勢而行的莊股往往不會得到廣大散戶的跟風,只能成為莊家左手倒右手的品種,因為市場情緒不好,散戶都不敢進行交易。因此,選擇合適的時機拉昇股價對莊家而言是必不可少的。大盤走勢較好時,莊家拉昇股價的阻力較小,拉昇也更為省力。
拉昇股價時,莊家一般會選擇在大盤較為強勢的過程中,和大盤一起走強,但其上漲幅度通常不會進入漲幅前幾名。莊家大幅度拉昇股價之前,通常會先進行試盤操作,具體表現為股價放量上漲幾天後,突然又陷入了下跌或低迷走勢之中。通過試盤,莊家可瞭解股價上升的阻力。若上升阻力不大,莊家就會正式啟動拉昇走勢如果股價拉昇時盤子比較重,即拋盤比較多,上升阻力比較大,這時莊家將進行洗盤,將浮籌先清理出局,然後再啟動拉昇行情。
莊家利用小部分資金試探盤面之後,基本上就掌握了整個盤面多空對比的情況。莊家掌握盤面的鎖籌情況之後,便可制定出具體的拉昇計劃,如拉昇到什麼價位,什麼時段開始洗盤,經過幾波拉昇到達目標位,怎麼出貨等。之後就可以開始拉抬股價,吸引市場注意。
抬升股價的方式
拉昇股價的方式非常多,比起吸籌、洗盤等操作要容易些。根據市場情況,如果莊家要緩慢拉昇股價,只需要逐步將賣盤中的拋單吃進,即可使股價緩慢上升。
為了快速放大成交量,莊家會在拉昇股價的過程中,不斷採用對敲的手法把股價快速拉高,使成交量放大。通過對敲拉抬股價在市場中製造出短線快速賺錢的效應,將吸引很多的短線散戶進場操作,這些買盤幫助莊家推高股價,讓莊家省了不少事。
拉昇股價的過程中,股價大幅度上漲甚至封住漲停是莊家經常採用的手法。有些莊家會在拉昇過程中一氣呵成,快速地把股價拉高至遠離建倉成本的區域。而有的莊家則會通過多次操作將股價逐步推高,採用這種方式每拉昇一波都要進行一段時間的盤整洗盤,股價上漲的幅度往往很高。
出貨階段
到莊家運作末期,股價會大幅上漲,成交量放出巨量。散戶前期不敢進,到了行情末期反而卻會蜂擁而至接下莊家的籌碼。最後被套在高位,苦不堪言。莊股末期是萬萬不可以充當接盤俠角色的,因為下跌往往是以跌停板的方式展現,割肉的時候就痛苦了。
例如三星新材,莊家先是小幅拉昇,然後在巨震,大幅拉昇後出貨。
最深的投資感悟：
抄底逃頂有規律
由於受“隨機漫步理論”影響，很多人認為沒有規律才是股市最大的規律，魯致遠認為這是對“隨機漫步理論”的誤解，如果說股市短時間的漲跌受各種隨機因素影響具有一定的隨機性，而趨勢的轉折則具有非常整齊的規律。魯致遠曾經用相同的技術多次在重要點位抄底逃頂，比如2007年10月份的6000點大頂、09年的3478大頂以及多次頂部，在形成這樣的頂部之前，市場出現了相同的信號。
選股只完成了操作過程的20％的工作
很多投資者看報紙、聽廣播，到處參加股評報告會，只為能找到一隻大黑馬，其實，魯致遠認為，選股雖然重要，但並不是投資的全部，選股頂多只佔整個操作過程的20％，很多人還沒意識到倉位、買入時機、出貨時機等的重要性，只在選股這個環節上下功夫了，最後盈利情況當然不樂觀。
盈利模式是投資人追求的終極目標
很多人在股市取得過成績，但卻疲於奔命，吃了上頓沒下頓，不知道未來的盈利從何而來。魯致遠認為，要想輕鬆投資，成為股壇常青樹，唯有形成盈利模式，才能以不變應萬變，創造出資本市場的奇蹟。巴菲特的價值投資未必適合我們每一個人，但他長達幾十年都在使用同樣的盈利模式這一做法值得我們學習，巴菲特創造的財富巨大，但他卻非常輕鬆，也沒有設立龐大的研究團隊，完全是因為他建立了屬於自己的盈利模式，他要做的就是簡單複製盈利模式，讓盈利模式為自己賺錢。建立了屬於自己的盈利模式才是一個投資人成熟的標誌，也是投資人追求的終極目標。
掌握多少規律，掌握多少財富
雖然每個成功的投資者投資之道不盡相同，但無疑所有的成功投資者都是順應了某些市場的規律。魯致遠很早就認識到：掌握多少股市的規律，掌握多少財富。所以魯致遠對市場規律的探索從來都是不遺餘力，先後發明了“趨勢研判理論”、“分時研判理論”“事件驅動理論”，有個啟富投資的老學員說得好：正是這三大理論，才成就了魯致遠。也希望所有的投資者也像魯致遠一樣，先探索規律，再去實戰操作，先追求智慧，再追求財富。
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