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大家都知道
聯邦銀行在澳大利亞
有著最大的貸款總量和市場價值
可謂是全澳最受用戶信賴的銀行了
但是該行在去年8月份深陷“洗錢門”醜聞
被澳洲的情報金融機構AUSTRAC告向法院
指控聯邦銀行沒有報告應該報告的53,506筆交易
按照規定
銀行具有一萬澳元以上的業務
需要在10個工作日內向AUSTRAC報告
終於在長達10個月的調查後
澳大利亞聯邦銀行終於承認涉及多起洗錢違法行為
並且同意支付7億澳元(約34億人民幣)的罰款
此次罰款金額超過了澳大利亞聯邦銀行的預期
在2月發佈上半年業績時
該銀行為此案曾預撥出3.75億美元
但數額不及該銀行上一財年
所獲98.8億澳元(約合人民幣483.4億元)現金利潤的十分之一
此外，澳大利亞聯邦銀行還需支付AUSTRAC的250萬澳元法律費用
若最終聯邦法院通過
這將是澳大利亞公司史上
涉及罰款金額最大的一筆民事訴訟
那麼澳洲聯邦銀行是怎麼
入的洗錢這個坑呢？
AUSTRAC在提交給法庭的文件中表示
該行在2012年推出了一款“智能存款機”
一種能夠接受現金和支票存款的ATM
但是直到2015年中期
該行才意識到這款機器可能存在洗錢和資助恐怖主義的風險
AUSTRAC進一步控訴道
即便已經意識到了風險
澳大利亞聯邦銀行卻未就數百萬美元的可疑交易及時報告
甚至有的交易還未曾進行過報告
並且該銀行也沒有對其客戶進行監管以控制潛在的風險
聯邦銀行明明已經發現了問題
卻對此不管不問
現在要交鉅額罰款
也算是自作自受了
僅2016年上半年
就有超過58.1億澳元通過澳大利亞聯邦銀行的“智能存款機”存入該行
該行的這款存款機接受的最高存款金額高達2萬澳元
且未設置每日次數限制
不止如此
這些機器還允許匿名現金存款
該銀行並不知道其他銀行持卡人的具體信息
AUSTRAC表示
這些通過存款機存入該行的錢被迅速進行國際和國內轉賬
洗錢行為就此產生
社會各界也發聲表明了自己的態度和看法
澳大利亞聯邦警察
這只是洗錢案的冰山一角！！
澳大利亞反洗錢監督機構
這並不是一個財務規劃醜聞
這些錢很有可能會被恐怖份子利用
儲戶的錢全部變成了犯罪的基石
而聯邦銀行卻從中賺取了大量的服務費
聯邦銀行2012年推出的智能存款機(IDMs)每次可以交易$20000澳元的限額
而且每天交易次數不受限制
澳大利亞證券交易委員會
聯邦銀行的洗錢目的地可能是在國內或者國際的
而通過智能存款機(IDMs)業務超過$10000澳幣的業務都沒有彙報
這些通過IDMs存入款項中
超過10,000澳元的就有53,000多筆
僅2016年的5月和6月
就有10億多現金通過CBA的IDM存入
而CBA並未將這些存款記錄上報給澳大利亞交易報告和分析中心（AUSTRAC）
澳大利亞政府
聯邦銀行在風險評估前沒有采取任何措施
過去三年裡所有通過聯邦銀行的錢都有可能有資助了恐怖份子
危害了本土安全
而在風險評估調查前
通過聯邦銀行自助存取款機交易的金額大約為$89億澳元
洗錢是犯法的
大家最好多長個心眼
還是要注意下洗錢陷阱
下面幾個tips也許會對你有所幫助哦
網絡借貸
近兩年，網絡上湧現出不少打著“互聯網金融”旗號的借貸產品
相比傳統的銀行貸款
網絡借貸的准入門檻較低
因而獲得了不少人的青睞
由於監管缺失等原因
網絡借貸平臺根本無法對每筆貸款的實際使用情況進行核實
只要借款人按時還款即可
犯罪分子也正是抓住了這個漏洞
借款名義填的是“生意資金週轉”
實則是用來洗錢
借出去的是自己的血汗錢
收回來的卻成了犯罪分子違法所得的“黑錢”
一旦日後警方調查
免不了一場麻煩
身份盜竊
如果發現重要個人信息被竊
一定要提高警惕
不少犯罪團伙會通過非法途徑盜竊個人信息
再安排團伙成員利用這些信息到各地的銀行網點冒名開戶
而這些銀行賬戶最後往往淪為洗錢犯罪工具
用來轉移贓款等
當警方循著線索調查犯罪案件時
作為賬戶“開戶人”的你
便會被列為嫌疑人並接受警方的問訊
儘管你完全不知道發生了什麼
大額資金流動
個人賬戶在短時間內發生大額資金的流動
卻沒有給出合理的原因（比如買房、投資等）
就有可能被認為是可疑交易
受到進一步的調查
甚至被懷疑是洗錢
目前，華人身上有不少容易“中招”的習慣
比如為了領取低收入福利
在銀行只有少量存款
卻把大量現金放在銀行保險箱
向銀行賬戶中多次存入少於1萬元的現金
明明申報了低收入
賬戶卻常收到大額匯款
而且沒有申報來源，等等
這些都是比較危險的
經常做出大額交易的銀行記錄
但是與你目前的業務和收入規模不符
就很容易被有關部門盯上並進行調查
偷稅漏稅
稅務是很多國家防止洗錢的基礎
偷稅漏稅的收入往往被認為是非法收入
隱瞞其來源就屬於洗錢
然而不少華人卻並不清楚這點
長期低收入報稅
卻將大量現金花在買房和投資商
這就有可能涉及洗錢犯罪
一旦踏入洗錢陷阱，輕則罰款
重則沒收財產，甚至因此獲刑
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