央行聯手公安部聚焦互金整治 嚴打地下錢莊

央行消息稱,雙方將進一步加強協作配合,繼續深入推進相關工作,加強信息數據交換和工作銜接,加大對相關領域重大違法犯罪活動的行政處罰和刑事打擊力度,開展廣泛宣傳教育,構建監管長效機制,堅決整治金融亂象,維護良好金融秩序。

早在今年4月份,公安部經偵局副局長王志廣就在2018年防範和處置非法集資法律政策宣傳座談會上表示,當前非法集資犯罪形勢依然嚴峻,2017年,全國公安機關共立案偵辦非法集資案件8600餘起,發案數呈現高位運行態勢。

“非法集資波及的領域廣泛,商品營銷、資源開發、種植養殖、投資擔保等傳統領域案件時有發生,借貸理財、私募股權、虛擬貨幣、消費返利等新興領域已逐步成為非法集資犯罪的重災區。特別是互聯網上非法集資犯罪成為普遍模式,跨界特徵更加突出,傳染積聚速度更快。” 王志廣指出。

在非法集資犯罪手法方面,王志廣認為,已經開始變形變異,欺騙性更強,有的攀附冒用金融創新、精準扶貧、慈善互助等名目,裹挾誘騙大量群眾;有的授意唆使參與者虛構商品交易獲得“消費返利”,妄圖快速聚斂公眾資金;更有甚者包裝造假、隱匿資金、肆意揮霍,淪為赤裸裸的集資詐騙。

“還值得注意的是,非法集資社會危害嚴重。非法集資侵害對象涉及各年齡、收入和職業人群,特別是許多低收入人群、農民群眾、退休人員參與其中,有的案件中超過半數的參與者是老年人,不少群眾把“養老錢”、“救命錢”投入集資,幾乎血本無歸。” 王志廣說。

2017年底,潘功勝提到互聯網金融風險專項整治時表示,下一步,專項整治工作將以防範系統性金融風險為底線,完善法律法規框架,創新監管方法,堅持“所有金融業務都要納入監管”的基本要求,建立互聯網金融的行為監管體系,審慎監管體系和市場準入體系,引導其迴歸服務實體經濟的本源。


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