一個心理學教授到瘋人院參觀，瞭解瘋子的生活狀態。一天下來，覺得這些人瘋瘋癲癲，行事出人意料，可算大開眼界。想不到準備返回時，發現自己的車胎被人下掉了。“一定是哪個瘋子乾的!”教授這樣憤憤地想道，動手拿備胎準備裝上。事情嚴重了。下車胎的人居然將螺絲也都下掉。沒有螺絲有備胎也上不去啊!教授一籌莫展。在他著急萬分的時候，一個瘋子蹦蹦跳跳地過來了，嘴裡唱著不知名的歡樂歌曲。他發現了困境中的教授，停下來問發生了什麼事。教授懶得理他，但出於禮貌還是告訴了他。瘋子哈哈大笑說：“我有辦法!”他從每個輪胎上面下了一個螺絲，這樣就拿到三個螺絲將備胎裝了上去。教授驚奇感激之餘，大為好奇：“請問你是怎麼想到這個辦法的?” 瘋子嘻嘻哈哈地笑道：“我是瘋子，可我不是呆子啊!”

啟示：請不要把別人都當傻子，特別是在股市中!

散戶在股市中生存下去要做到“三選”。是哪“三選”呢？

一、選股；二、選時；三、選節奏。這好像是廢話，誰不知道“三選”呢？但是，我說的這“三選”，可能跟你心中的完全不一樣，不一樣在哪裡呢？下面分別我就結合近期實戰簡單的把這“三選”，給大家作一個分享：

第一選，選股。

選股不一定要選美，弱市中要敢選醜。每個散戶都想選到一買就漲的股。其實，有些股即使我打包票叫你買，你也不敢買。比如：週二漲停的妖股四川雙馬，從6元多漲到33元多了。莊家出不了貨在自拉自唱，看上去很美，你敢買嗎？這一類股，我稱之為看股，長得美只是拿來看的，中看不中用，一隻套住，就會死得很難看。選股是每個散戶必須要做的功課，大部分股民都是花大量的時間去覆盤和做功課的，為的就是選好股票。可是悲哀是大多數散戶都願意去看漲幅靠前的熱鬧股，收盤後，你看主力資金流向那些板塊，流向那些股票，那些股票上龍虎榜，那些股票有利好消息或重組，那些股票今天出現指標金叉了，那些股票業績改善了，政策面也支持等等，很少有人去關注趴在底部的“醜股”，散戶以為自己在選股，其實自己是在選美。比如我們在3元下方提到的PE不到10倍的國電電力看上去就很醜，但近三個交易日也曾衝高至3.5元，如果你在3元下方買進，短線也有了15%的收益。關鍵是醜股讓你敢買，買進後收益是大於風險的。我很醜，但我很溫柔，指的就是溫柔的讓你穩賺不賠。

第二選，選時。

這個很好理解即買入股票的時間，選擇合適的時機買入股票，並在適當的時候拋出從而實現盈利的策略即為選時；這個大家都很容易明白，簡單說就是技術指標的金叉，發出買入信號，個股處在一個上升通道等等。其實，選時最核心的是，還不在於買與賣，在於要學會在一定時間段休息。當盤面出現了一些突發事件，比如：險資借舉牌短線套利穿幫被監管喊話說：不，！當行情看不懂時，休息等待就是首選了。你如果發現了好股，一刻都馬不停蹄的想買進，買進後想馬上大漲，這是不現實又是非常危險的。選時就是要把好股放進股票池，等回調下來再考慮分批買進。一個理性的投資者，不管選出來的股票多麼的看好，都不會當天買進的。都是先養起來，等待適當的時間適當的低位才進行買進的。

第三選，選節奏。

市場是有節奏的，漲多了要調整；跌多了要修復校正。只有跟著市場的節奏舞蹈，就能在刀鋒上行走一樣抓到牛股。一個沒有節奏感的市場參與者，等待他的永遠都是一買就套一賣就漲的後悔。去傾聽市場的節奏。只要你能按照節奏來，沒有人能阻擊你。先幹什麼後幹什麼，這是有規矩有順序的，眉毛鬍子一把抓就破壞了節奏。為什麼要強調節奏，一切最終都是為了資金的安全與利用率，大資金是有節奏的運作，而對小資金同樣是實用的，掌握了節奏，你的效率會更高。要有效率，必須要有節奏，要有節奏，你就要敬畏市場，跟著市場的節奏走。

一個成熟的股民應該把這“三選”做好並達到一個平衡，這樣你才有機會活下去，不然，在股市結局只有一個：去做被割的韭菜或者正在去當被割韭菜的路上。

莊家操盤五步曲

在股市大盤向上的過程中，個股輪炒是一種常見的現象，如果把握得當，散戶可以把一個牛市當成兩個牛市來做，獲利會非常豐厚。對於散戶來說，發現莊家大牛股其 實並不是一件困難的事情。一般來講，被莊家看中的股票通常是散戶不太注意的股票，在低位橫盤已久，每日成交量呈現為豆粒狀，如同進入冬眠一樣。但恰恰是這 類股票，一旦醒來，就會像火山爆發一樣，爆發出大幅飄升行情。

1.目標價值以下低眼籌碼階段

所謂的目標價位也就是說散戶在買 人股票時，已經給這一個股票定好了一個盈利目標價位，一旦股票的價格達到這一目標價位，散戶便拋出股票。莊家坐莊必須吸籌，只有控制了足夠的籌碼，倉位達 到了一定比例，通常為10%-30%，莊家才能夠操縱股價，才能有貨用來洗盤、震倉。在這一階段，莊家往往極耐心地、不動聲色地收集低價位籌碼，這部分籌 碼是莊家的倉底貨，是莊家未來產生利潤的源泉，一般情況下莊家不會輕易拋出。這一階段的每日成交量極少且變化不大，分佈均勻。在吸籌階段末期，成交量雖有 所放大，但並不很明顯，股價呈現為不跌，或即使下跌也會很快被拉回，但上漲行情並不會立刻到來。因此，此階段散戶應觀望為好，不要輕易殺人，以免資金凍 結。

2.試盤眼貨與震臺打壓並舉階段

莊家在低位吸足了籌碼之後，在大幅拉昇之前，不會輕舉妄動，莊家一般先要派出小股偵察部 隊試盤一番，將股價小幅拉昇數日，看看市場眼風盤多不多、持股者心態如何。在各種條件都具備的市場環境中，莊家想要對某一支股票進行吸貨操作時，一般先會 試盤，莊家試盤的目的是瞭解該股籌碼的分佈情況，以及市場對該股的關注程度(也就是所謂股性)，看看該股是否已經有別的莊家潛伏在內，同時還可以吸進籌 碼，用於日後正式吸貨時打壓股價。震倉是為了嚇出意志不夠堅決的跟風盤，莊家用少量的籌碼打壓股價，為日後的拉昇降低成本。因此，打壓震倉不可避免。在莊 家打壓震倉的末期，散戶的黃金建倉機會到來了。此時，成交量呈遞減狀況且比前幾日急劇萎縮，表明持股者心態穩定，看好後市，普遍有惜售心理。因此，在打壓 震倉末期，散戶可趁K線為陰線、跌勢最兇猛時進貨，通常可買在下影線部分，從而抄得牛股大底。

3.洗盤階段：莊家為了減輕在後繼拉高中的拋盤壓力，要對盤面的獲利盤、套牢盤、止損盤進行清洗，同時抬高其他短線介人資金的成本，使拋盤壓力降到最低程度， 以便達到順利拉昇的目的。洗盤階段伴隨著大幅拉昇階段同步進行，每當股價上一個臺階之後，莊家一般都會洗一洗盤，一則可以使前期持籌者下車，將籌碼換手， 提高平均持倉成本，防止前期持籌者獲利太多，中途拋貨砸盤，使莊家付出太多的拉昇成本;二則提高平均持倉成本對莊家在高位拋貨離場也相當有利，不至於莊家 剛一出現拋貨跡象，就把散戶嚇跑。洗盤時成交量是逐漸萎縮的，這說明市場中並沒有大量的籌碼暗中出逃，股價的波動幅度會越來越小，這表明莊家不願意提供差 價給短線跟風盤去賺取利潤，一般在洗盤過程中，30日移動平均線會呈上漲趨勢。

4. 大幅控盤階段

莊家為了吸引 散戶追漲以減少拉昇成本，一方面會利用傳聞或輿論大力散佈朦朧的利多消息，引起散戶關注;另一方面會通過操縱股票價格，作出良好的技術形態，以吸引技術派 人士眼進，同時通過對敲的方法自買自賣造成放量向上突破態勢。莊家的拉臺加上散戶的追漲，造成尾市搶盤，股價節節升高，步入主升期。一般拉昇會分為以下幾 個階段。

(1)初級拉高：這一階段初期的典型特徵是成交量穩步放大，股價穩步攀升，K線平均線系統處於多頭排列狀態，或即將處於多頭排列狀態，陽線出現次數多於陰線出現次數。如果是大牛股則股價的收盤價一般在5日平均線之上，平均線託著股價以流線型向上延伸。

(2)中期拉高：這一階段的典型特徵是，伴隨著一系列的洗盤之後，股價上漲幅度越來越大，上升角度越來越陡，成交量越放越大。若成交量呈遞減狀態，那麼，莊家要麼在高位橫盤一個月左右慢慢出貨，要麼利用除權使股價絕對值下降，再拉高或橫盤出貨。

(3)末期拉高：當個股的交易溫度熾熱，成交量大得驚人之時，大幅拉昇階段也就快結束了，因為買盤的後續資金一旦用完，賣壓就會傾瀉而下。因此，散戶在此階段後期的交易策略是堅決不買進，如果持籌在手，則應時刻伺機出貨。

5.拋貨離場階段：此階段K線圖上陰線出現次數增多，股價正在構築頭部，買盤雖仍旺盛，但已露疲弱之態，成交量連日放大，顯示莊家已在派發離場。因此，此時果斷出倉，就成為散戶離場的最佳時機，而此階段跟進者則將冒九死一生的風險，實屬不智之舉。

避開15大交易誤區

1. 沒有交易計劃

絕 大多數短線交易者進入股市的時候，都不會制定交易計劃，這使他們無法知道合理的入市資金應該是多少；在後市出現什麼狀態時，該不該加倉、減倉，加、減的比 例是多少；在什麼地方設置止損以平倉了結；在什麼地方設置止贏以獲利了結。面對始終有計劃、有目的、有紀律的市場主力，他們的失敗也就成為了必然。他們不 知道，市場專門修理那些隨意交易的人。

2. 非系統性交易

這包括兩種常見的情況：一種是按消息交易，即短線交易者到處尋找 小 道消息進行交易，而不是按市場規律和個股特性進行交易，這種短線交易者的總體特徵是不學無術，東打西探；另一種是按預期交易，即以為市場會怎麼走而採取行 動，並不是順勢而為。江恩有兩套技術，一套是測市技術，一套是操作規則。顯然，僅憑測市技術是行不通的。

3. 頻繁交易

如果短線交易者以1 000元本金起步，一年只進行20次交易，10次全部獲利且盈利率為8％，又有10次全部虧損且虧損率為8％，無論如何調整盈、虧的順序，短線交易者的資金都會減少到938元，還沒算交易成本。這就是頻繁交易的代價。

4. 滿倉操作

對 於一個沒有資金管理概念或急於提高投資回報的短線交易者，常常會選擇滿倉操作，即建倉時動用全部的資金，出場時沒有減倉的想法，一味地滿進滿出。他們的理 由是：既然看好就該全力投入，既然不看好就該立即抽身。但是事實上，沒有人可以準確預測到後市的發展，預測錯誤和被主力欺騙的比比皆是。而這樣的短線交易 者也往往不明白，他應該靠複利而非靠暴利來賺錢。

5. 不設止損

很多短線交易者沒有主動止損的概念。究其原因，心理上的障 礙 主要是心存僥倖，一旦建倉以後不設止損，僥倖地希望價格能向自己建倉的方向運動；技術上的障礙是不知道在哪裡設置止損的點位，認為很麻煩；認識上的障礙是 認為大不了就套住不放，“二十年後還是條好漢”。於是，多數短線交易者在嚴重套牢後最終斬倉出局，少數短線交易者則被迫降低了資金的使用效率。

6. 不設止盈

很 多短線交易者認為，為什麼要設止盈，讓盈利奔跑不好嗎？而實際的結果卻是：太多的短線交易者在貪婪的慫恿下，認為“樹會長到天上去”，遲遲不願順著梯子爬 下來，等到主力把梯子抽掉之後，才知道跳下來的代價。實際上，這一切的交易心理主力都非常清楚，怎麼可能讓散戶有機會跑在其前面呢。於是，曾經的盈利成為 了紙上富貴，不斷的套牢成為了連綿惡夢。

7. 不懂資金管理

這包括兩個方面：一方面是很多短線交易者不知道10萬元資金、 100萬元資金、1000萬元資金在操作上的不同之處，因而一視同仁，套用同一種交易策略，最終招致失敗；另一方面是短線交易者不懂得資金的運用和調度， 尤其是缺乏建倉、增倉、減倉、平倉時的技巧和經驗。要知道，即使是對市場有同樣的預期，但是懂資金管理和不懂資金管理的短線交易者，其最後的盈、虧差距是 很大的。

8. 越跌越蠻幹

當股價層層下跌的時候，部分短線交易者通常會出現三種情況。

其一，不分場合和時間趕緊“割肉”，結果可能一割就漲，後悔莫及；

其二，越跌越加倉，期望攤低持倉成本，同時認為自己拿的是優質股，無視熊市的存在，把自己當作是基金必須保持倉位；

其三，認為反彈即將展開，於是匆匆入市去等待反彈的果實，但結果卻往往是一動就錯、一錯就虧。

9. 疲勞交易

有些短線交易者持續“戰鬥”在股市一線，沒日沒夜地盯盤和分析；有些短線 交 易者則受不得刺激，患得患失，容易失眠。但他們都仍然帶著疲憊繼續交易。他們不知道，股市不是工廠，不需要勞動模範，需要的是效率。當短線交易者身心疲憊 的時候，記憶力、反應力、感知力、決策力、協調性、敏感性等都會降低，作出失誤的交易動作也就在所難免。

10. 不思進取

有 些短線交易者看起來比較勤奮，到處找方法、學經驗，但實際上，卻不願自己思索交易方式，自己考慮前因後果，而是生搬硬套，囫圇吞棗；又或者，發明了一套盈 利模式後就不分時宜地反覆使用，自認為可以一勞永逸，萬事大吉。股市之所以能持續發展，就是因為它的不可預知性和其自我驗證、自我變異的生命活力。跟不上 市場節奏的短線交易者，遲早都會被市場淘汰。

11. 無交易風格

每位短線交易者都很難戰勝自己的性格，所以每位短線交易者 都 應根據自己的性格和經驗來形成自己的交易風格，這包括自己的預測策略和交易規則，也包括自己的選股標準和進出時機。沒有自己的交易風格，就等於沒有自己的 主見，連主見都沒有的短線交易者是無法在市場立足的。這樣的短線交易者很難不被市場風暴席捲而去，也很難不喪生在詭秘洶湧、陷阱密佈的證券市場。

15. 自身不穩定

短 線交易者往往知道市場是不穩定的，其風險也是可以預計的，但短線交易者自身的不穩定性卻往往被自己所忽視。如持倉數量的不穩定、資金管理的不穩定、準備的 不穩定、操作的不穩定、視角的不穩定、進出的不穩定等。這些不穩定性即使是發生在預測正確的情況下，也難免出現虧損，何況是在多數預測被證明為錯誤的情形 下。自身不穩定因素，是短線交易者的一大致命問題。

交易獲勝的真正秘訣

不要預測未來的行情，而應該評估現在的行情性質並制定好交易策略！ 買賣規則重於預測！ 這是交易獲勝的真正秘訣： 停損單是贏家的法寶，保本是永遠不敗的秘訣。

交易不是知識的學習，交易永遠是修煉場， 人性的一切弱點在這裡暴露無遺。

成功的交易者是技巧、心態和德行的統一，三者不可分離。 交易的最高境界是無我，無慾、無喜、無憂、無恐懼。 成功的交易者總是張著兩隻眼， 一隻望著市場，一隻永遠望著自己。 任何時候，最大的敵人，就是你自己。 校正自己，永遠比觀察市場重要。

預測是個陷阱，一個美麗的陷阱， 從本質上講，預測從屬於主觀。 一切必須由市場來決定， 市場永遠是客觀的，不以交易者的主觀來決定的。 跟著市場行動，拋棄任何主觀的東西，是成功交易者的前提。

建立起你的交易系統，放棄預測，放棄恐懼，也放棄貪婪和歡喜， 一切由你的交易系統決定出入市。 機遇是留給肯下苦功，目光遠大的人的； 留給不受眼前行情起伏震盪,有完全思想準備的人的； 留給有博大的胸襟氣度和頑強的意志品質，優秀的人格魅力的人的。

散戶必備的一個要求

炒股的時候要注意調整

1、不要把希望寄託給別人。如果在高位套住了，一定要自己把握分寸，進行自救，不要坐等別人或者國傢什麼的來解救，一定要有自己的止損線，並且嚴格執行，有事執行了也有可能會出現短線錯誤，但嚴格執行了可以控制損失的擴大。

2、不要去買好多種股票。好多股民聽信他人的薦股,今天買這種股票,明天又買那種股票,認為這就是價值投資,這就是不把雞蛋放在一個籃子裡（分散風險）。稀裡糊塗買了一大堆股票,結果連股票代碼都記不住,更加不知道這些股票是幹嗎的,以後有沒有發展的潛力。要注重股票質量，而不是股票數量。股票一多,就容易亂。不知道股票的底細,最害怕的事情就是“盲目去買,盲目去賣。”最後忙來忙去,結果是虧空和絕望。

3、適可而止，就好就收。到底股票獲利多少在什麼價位拋售比較合理？是20%？30%？還是50%？各種意見不一。有人認為“到20%的獲利水平應該堅決地走人。”也有人認為“應該掙足,不獲得全部的勝利,堅決不走人。”實際上國際量子基金每年平均回報率也就23%左右。

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