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網絡傳銷忽悠人
近年來，傳銷、非法集資等非法金融活動頻頻出現。騰訊最新的數據顯示，以互聯網傳銷平臺為例，2016年出現的平臺數佔比為26%，2017年新出現的平臺數量佔比超過60%。“互聯網傳銷打著創新的名義，利用新型社交媒體快速發展的勢頭，通過網絡發展下線，通過移動支付、虛擬幣等新型手法交易，都會給監管帶來一定挑戰。”李旭陽分析稱，就目前收集了解到的傳銷組織類型分佈來看，金融投資理財類、商城返利、虛擬幣、微商類型的傳銷組織數量最多，成為新型網絡傳銷的主流模式。
識別難。大量平臺打著金融創新的旗號，給平臺識別帶來困難。互聯網在面向普通消費者提供高效、便利的金融服務的同時，也為一些不法分子所利用，將金融詐騙、金融傳銷包裝成“創新”產品和模式，名目繁多、花樣翻新。這些非法信息和活動隱蔽性強，監管部門還缺乏有效的平臺發現機制。
定性難。非法集資、傳銷等涉眾型金融平臺由於參與人數眾多，定性必須謹慎。互聯網環境中的金融業務呈現出明顯的混業化、多元化、跨地區發展特徵，在客觀上增加了規則適用的不確定性。
預警難。目前，多部門之間缺乏快速反應機制和整體的金融風險聯防聯控體系，單一部門又缺少多維度數據支撐，很難對金融平臺的風險給出準確及時的預警。
處置難。善心匯、錢寶等涉眾網絡傳銷和金融平臺往往參與人數眾多，一旦發展到一定規模，關停處置時可能對社會穩定造成影響。“新型網絡傳銷存在傳播快、地域分散、隱蔽性強等特點，需要在技術上採用創新的方法及時主動發現。”李旭陽說。
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2017年 11月，原工商總局與騰訊公司就“打擊傳銷活動、清理網絡傳銷信息、完善社會共治體系”等進行溝通，雙方正式簽訂了《網絡傳銷監測治理合作備忘錄》。雙方將共同建立網絡傳銷監測治理基地，圍繞傳銷違法活動的線上監測、調查處置、善後處理、宣傳教育、法律研究等開展全方位合作。基地將執法部門的“雲上稽查系統”與騰訊公司的“網絡傳銷態勢感知系統”進行技術對接，開展線上監測、數據傳輸等工作。雙方還將充分利用典型案件、熱點事件等，聯合開展多種形式的宣傳教育，幫助公眾增強反網絡傳銷意識，助力社會共治體系不斷完善。
騰訊結合自身的大數據優勢，提出了金融、傳銷風險態勢感知和預警的解決方案。據李旭陽介紹，該方案從基於人工智能的平臺識別、基於數據挖掘的多維度信息關聯、基於知識圖譜的平臺風險指數計算、高危平臺預警4個環節入手，能較為全面地發現互聯網上活躍的傳銷等金融風險平臺，並且依據多源數據融合技術整合多個維度的數據，計算風險指數，對發現的高危平臺及時給有關部門提供預警信息，配合有關部門對非法平臺“打早”“打小”，具有識別全、預警快等特點。
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