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网络传销忽悠人
近年来，传销、非法集资等非法金融活动频频出现。腾讯最新的数据显示，以互联网传销平台为例，2016年出现的平台数占比为26%，2017年新出现的平台数量占比超过60%。“互联网传销打着创新的名义，利用新型社交媒体快速发展的势头，通过网络发展下线，通过移动支付、虚拟币等新型手法交易，都会给监管带来一定挑战。”李旭阳分析称，就目前收集了解到的传销组织类型分布来看，金融投资理财类、商城返利、虚拟币、微商类型的传销组织数量最多，成为新型网络传销的主流模式。
识别难。大量平台打着金融创新的旗号，给平台识别带来困难。互联网在面向普通消费者提供高效、便利的金融服务的同时，也为一些不法分子所利用，将金融诈骗、金融传销包装成“创新”产品和模式，名目繁多、花样翻新。这些非法信息和活动隐蔽性强，监管部门还缺乏有效的平台发现机制。
定性难。非法集资、传销等涉众型金融平台由于参与人数众多，定性必须谨慎。互联网环境中的金融业务呈现出明显的混业化、多元化、跨地区发展特征，在客观上增加了规则适用的不确定性。
预警难。目前，多部门之间缺乏快速反应机制和整体的金融风险联防联控体系，单一部门又缺少多维度数据支撑，很难对金融平台的风险给出准确及时的预警。
处置难。善心汇、钱宝等涉众网络传销和金融平台往往参与人数众多，一旦发展到一定规模，关停处置时可能对社会稳定造成影响。“新型网络传销存在传播快、地域分散、隐蔽性强等特点，需要在技术上采用创新的方法及时主动发现。”李旭阳说。
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2017年 11月，原工商总局与腾讯公司就“打击传销活动、清理网络传销信息、完善社会共治体系”等进行沟通，双方正式签订了《网络传销监测治理合作备忘录》。双方将共同建立网络传销监测治理基地，围绕传销违法活动的线上监测、调查处置、善后处理、宣传教育、法律研究等开展全方位合作。基地将执法部门的“云上稽查系统”与腾讯公司的“网络传销态势感知系统”进行技术对接，开展线上监测、数据传输等工作。双方还将充分利用典型案件、热点事件等，联合开展多种形式的宣传教育，帮助公众增强反网络传销意识，助力社会共治体系不断完善。
腾讯结合自身的大数据优势，提出了金融、传销风险态势感知和预警的解决方案。据李旭阳介绍，该方案从基于人工智能的平台识别、基于数据挖掘的多维度信息关联、基于知识图谱的平台风险指数计算、高危平台预警4个环节入手，能较为全面地发现互联网上活跃的传销等金融风险平台，并且依据多源数据融合技术整合多个维度的数据，计算风险指数，对发现的高危平台及时给有关部门提供预警信息，配合有关部门对非法平台“打早”“打小”，具有识别全、预警快等特点。
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