中國基金業發展20多年來，隨著制度的逐漸完善，基金產品違法違規情形不斷減少。不過，近日突發的上海阜興實業集團有限公司（下稱“阜興集團”，曾用名阜興金控）高層失聯事件，將財通基金的子公司上海財通資產管理有限公司（下稱“財通資產”）老底揭開，其違規宣傳、風控徒有其表等現象令人吃驚。
20多個產品投資阜興集團
財通資產相關人士稱，目前已經啟動司法保全程序，正在搶時間保全。不過與此相關的是，阜興集團的資產規模和債務黑洞尚不清楚。
阜興集團官網稱，該公司為集商業地產、資產管理、金融等產業於一體的大型民營集團，下屬分(子)公司近 100 家，員工3800人。2016年集團資產管理總額超過350億元，貿易總額突破300億元。
風控存漏洞？
在一款“財通資產-浦江產業基金特定多個客戶專項資產管理計劃”的“風險措施”裡，發行方強調“阜興集團保證擔保”，並在“項目亮點”中稱“擔保方實力強勁”。
在其他20多個資管計劃中，財通資產表示，朱一棟夫婦以及相關公司將其持有的數量不等的陽光保險股份有限公司（下稱“陽光保險”）的股份、大連電瓷的股票為融資做擔保。
“在阜興集團高層失聯事件發生後，我們發現所謂的擔保方實力強勁是假的。”一位投資者說。
從分析來看，萬泉易德投資基金極有可能因阜興集團債務問題而捲入官司被查封。其認繳的5億元的陽光保險的股份，將面臨分割。而財通資產投資者是否有權直接分配，存在法律爭議。
另外，在這款名為“財通資產-裕興1號特定多個客戶資產管理計劃”的介紹內容中，其風險措施包括“5億股陽光保險（總資產1912億元）股份”等，並稱“質押標的資質優良、擔保方資質優良”。
在專業人士看來，上述銷售產品的介紹，過度強調通過處置陽光保險的股權為還款來源，過度說明項目亮點為陽光保險，該宣傳涉嫌嚴重違規。
財通資產的盡職調查也受到詬病。有投資者表示，目前阜興集團已經爆雷，財通資產應反思此前對阜興集團的盡職調查工作，“肯定存在許多不足，獲取的財務數據肯定是假的，不真實的，這一點也應受到處罰。”
前述專業人士指出，梳理財通資產的系列產品發現，雖然名稱不同，但是底層投資標的和風控措施一樣，是融資類業務，且有產品投資人數超過200人，構成變相公募，嚴重違反新八條《證券期貨經營機構私募資產管理業務運作管理暫行規定》第三條“單一資產管理計劃的投資人數不得超過200人，或者同一資產管理人為單一融資項目設立多個資產管理計劃，變相突破投資者人數限制”的關於為單一融資類業務不得超過200人的相關禁止性要求。而且，財通資產存在主觀規避200人的故意行為，底層資產全部一樣，卻將每隻產品的名稱故意命名為不同的名稱。
他指出，證監會現在明確要求基金公司的母公司統一負責子公司合規風控，這意味著財通資產出現的風控問題，財通基金負有責任。此次踩雷阜興集團足以說明財通資產管理混亂，風控出現了嚴重問題。
“當這些產品的幾百名投資人投訴後，不排除監管層在財通資產的各項產品到期之後，收回這個基金子公司的牌照。”該專業人士說。
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