6月中旬，中國人民銀行黨委書記、中國銀行保險監督管理委員會黨委書記、主席郭樹清表示，在打擊非法集資過程中，努力通過多種方式讓人民群眾認識到高收益意味著高風險，收益率超過6%就要打問號，超過8%就很危險。10%以上就要準備損失全部本金。
鳳凰網財經在發佈《郭樹清呼籲警惕非法集資非法集資到底多瘋狂？》一文後，多個用戶爆料多家公司涉嫌非法集資，上萬人被騙，資金規模從百萬到上億元不等。目前，錢寶網、雅堂金融、唐小僧、聯璧金融四大民間高返平臺相繼“爆雷”。
為進一步揭露非法集資的手法、產業鏈和演化歷史，鳳凰網財經特推出專題組稿，幫助讀者認清非法集資真相。
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鳳凰網財經鳳凰網財經出品 文|楊越欣 編|彭彬
“光我知道的就投了十來萬，怎麼勸都不聽，感覺妻子就像被洗腦了一樣。”最近，30歲的李吉憂心如焚。李吉向鳳凰網財經（ID：qiyanglu4hao)表示，自己和妻子新婚沒多久，妻子就迷上了一個名為易商通的投資平臺，而這個平臺在4月14日開始停止提現，估計投資的錢會血本無歸，而自己和妻子也可能很難再走下去。
工商資料顯示，易通商隸屬於北京易商通科技股份有限公司，該公司註冊資本為1億元。
鳳凰網財經調查發現，易通商的主要模式為，投資者在投資後，可獲得數倍於投資額的積分，其中投資額的1.2倍以現金形式返還，剩餘積分可在易通商指定商城購買物品（一般高於市價）。此外，投資者每拉一個新人進入，可以獲得現金獎勵250元，下線用積分購買商品後，上線也可以獲得一定積分獎勵。
資深反傳銷人士李旭在接受鳳凰網財經採訪時表示，易商通的商業模式符合傳銷的基本特徵，即吸收投資、層層返利、發展下線，存在涉嫌傳銷或非法集資的可能。民間組織反傳銷聯盟也向鳳凰網財經表示，易商通模式與警方提示的涉嫌非法傳銷的消費返利平臺相似。
值得一提的是，有投資者反映，高志華曾在其朋友圈曬出一張中國建設銀行金額達九千萬億元人民幣的存款單。鳳凰網財經獲得的視頻顯示，公司董事長高志華稱：“我也是備了一筆巨資，為易商通下一步的投資。我給國家捐了多少錢？9000萬億。國家給我的獎勵是20%。所以實實在在的，我才是全球最有錢的人。”
近日，鳳凰網財經前往易商通位於北京大興區中電金揚科技園的公司總部探訪發現，該公司仍處於正常營業之中。
4月開始停止返現
今年4月14日開始，易商通突然停止了對已入會投資者的返現。
鳳凰網財經獲得的一份易商通紅頭文件對停止返現的說法是，公司已啟動天易商城項目增資擴股工作，原始股本金為200億元人民幣。“考慮到操作上的一致性，截止至4月14日的消費新業態，每週分紅暫停，如不選擇置換天易商城原始股，則所有寄售收益返還在三個月內返清。”
投資者提供的截圖
投資者提供的截圖
徐州地區的陳雪在易商通認識的一位朋友發給她的截圖也顯示，公司承諾對4月14日以前加入的投資者，會在7月30日以前返還全部金額。
不過，多位投資者反映，事實上從4月起全部返現的時間期限已經一拖再拖，因此陳雪仍然非常擔心，“這還剩一個月了，看他們會不會返吧”。
易商通在紅頭文件中還提出，投資者可以將仍留在賬戶裡的待返餘額，以1:1的比例轉化為天易商城的原始股份。鳳凰網財經在公司總部門口遇到的兩位易商通投資者均表示，已經認購了一部分原始股。對於這一做法，李吉認為，公司的目的是阻止資金外流，防止7月30日以前提現的投資人過多，導致資金鍊斷裂，所以用原始股的方式將投資者的錢繼續留在平臺上。
對於有特殊情況的，易商通也在紅頭文件中表示，“經查實審批後可以一次性返還，但此會員將列入黑名單，永遠不得進入易商通各相關項目”。陳雪告訴鳳凰網財經，她的另一位親戚因為買房急需用錢，因此向易商通申請了提前返現，也被告知以後不得再投資易商通。
投資者提供的截圖
董事長向國家捐款9000萬億
陳雪之所以加入易商通，是因為姑姑從2016年就已入會，對易商通“深信不疑”，長期向她和丈夫推薦，還經常給陳雪送來易訂商城裡買來的日用品。陳雪說，“我在家帶孩子沒有什麼收入，丈夫的收入也很少，姑姑也是想幫我們，覺得這個可以掙錢。時間一長就相信了。”
有投資者稱，易商通採用了多種宣傳、甚至是“洗腦”手段，強化會員的信任。有多名投資者向鳳凰網財經表示，本人或其家屬、朋友曾參加過易商通組織的培訓。除了在北京總部有專門從事培訓的商學院外，易商通還經常在全國其他地區舉辦講座等活動。
投資者提供的培訓現場圖片
在知情人士給鳳凰網財經提供的一段內部培訓視頻中，身穿襯衣西褲的工作人員，在解說的配合下依次登臺向投資者展示產品，並不時伴有掌聲。在優酷視頻上，也有一段關於2018年易商通項目說明會的視頻。視頻中可以看到，有易商通負責人在臺上講話，銷售人員推薦產品，臺下坐著許多參加活動的會員。
一年前曾對易商通產生質疑的王濤又重新建立對易商通的信任，並且多次參加過在北京組織的培訓。對鳳凰網財經的詢問，王濤顯得有些牴觸，說“易商通到底那裡錯啦！為什麼要這樣子啊！”王濤表示，易商通解決了很多中小微企業的就業和積壓貨物問題，有“消費資本論”作為理論背書。
此外，易商通董事長高志華也有過度自我宣傳的行為。6月25日反傳聯盟的文章中，曝光了一份高志華曾在朋友圈曬出的中國建設銀行存款單。存款單上顯示，“2018年1月28日，茲證明高志華，在我行有儲蓄存款或憑證式債券金額（大寫）：人民幣玖仟零柒拾柒萬柒仟零捌拾捌億叄仟叄佰陸拾陸萬伍仟肆佰貳拾壹元壹角貳分。”（即9077708833665421.12元）存款單右下角蓋有中國建設銀行股份有限公司北京前門支行業務用公章。
反傳聯盟提供圖片
鳳凰網財經獲取的一段視頻顯示，一位與公司官網董事長高志華長相一致的人稱：“互聯網是資金外流，我在把中華民族的愛國華僑的錢往中國搬，那麼我第一批搬回來的是9000萬億”。
“我也是備了一筆巨資，為易商通下一步天易的投資。我給國家捐了多少錢，9000萬億。國家給我的獎勵是20%。所以實實在在的，我才是全球最有錢的人。 ”該人士表示。
反傳聯盟提供視頻
對於視頻及存單，鳳凰網財經以投資者身份向易商通求證，公司客服人員稱：“這9000萬億我也沒有說沒有，只是不是我們考慮的範圍。如果確實有問題，他們可以去相關部門舉報，這個沒有問題，他們沒有必要造這個聲勢。”
而中國建設銀行官網4月26日發佈的2018年第一季度業績顯示，截至2018年3月31日，中國建設銀行的資產總額為228487.40億元，較上年末增加7243.57億元，增長3.27%。反傳聯盟文章稱，“中國建設銀行2018年第一季度資產總額才22萬億左右，而高志華本人在1月28日在該銀行就有9000萬億存款，如此拙劣的伎倆令人可笑。”
經營模式疑似傳銷
公開資料顯示，易通商隸屬於北京易商通科技股份有限公司，根據官網顯示，“北京易商通科技股份有限公司前身是易商通（北京）網絡科技有限公司，成立於2011年1月，註冊資金10000萬元人民幣，坐落於北京經濟技術開發區，是一家既有傳統實體產業，又有互聯網平臺的集團公司。”
天眼查資料顯示，易商通環球控股集團佔易商通公司51%的股份，為第一大控股股東，公司監事會主席王新會佔股29%，董事長高志華佔股20%。
公司的主要業務是電子商務平臺易訂商城。但與淘寶、京東等電商平臺不同，易訂商城上的產品並不在市面上進行銷售，用公司自己的話說，是“本地人做本地電商”。商城的所有產品以積分標價，只對其會員開放，包括日常生活用品、米麵糧油、保健品、家用電器等。
鳳凰網財經從易商通工作人員處獲悉，對普通消費者來說，要想成為易商通會員，在易訂商城購物，需要通過身邊已成為會員的朋友或家人推薦，向專門的團購中心“報單”。
按照易商通的入會規則，投入5000元為一單，上不封頂。以5000元為例，投入後會獲得15000積分。對於這15000積分，投資者可以以兩種方式進行消費，第一種方式是使用積分直接在易訂商城購買產品。
而“更為賺錢的是第二種”，即只提取5000積分產品，將其餘10000積分放在易商通平臺寄售。售賣所得的10000積分中，2000積分為易商通收取的20%管理及服務費，2000積分用於在2018年7月30日以後開放的新電商平臺天易商城進行消費，剩餘6000積分根據寄售貨物的銷售情況每週結算，以現金方式每週返回給投資者，直到返完為止。其中用於在天易商城消費的2000積分，在4月14日停止返現前，也會以現金形式返還給投資者，因此有人認為，這是公司缺錢的表現。
此外，易商通對介紹他人入會的投資者會直接進行現金獎勵，每拉一個人頭獎勵250元。介紹入會的下線此後若繼續投資或在商城進行消費，介紹人也會獲得一定比例的積分獎勵。已經在易商通投入2萬的陳雪告訴鳳凰網財經，她的理解是，投資易商通相當於投5000掙6000，還能在商城上免費拿東西，“這麼好的事誰不信”。
鳳凰網財經查詢此網址發現，該域名已被上海公安推薦的假冒網站識別服務網站評為“該網站身份不可信，不建議訪問”。此外，有網友在網上交易保障中心詢問此網站是否可靠，網上交易保障中心回覆稱“網上投資理財存在風險，我們已接到很多類似的投訴，且警方已發佈警民提示，建議不要輕信豐厚回報之說。”
網頁截圖
此外，易商通也借軍創進行包裝宣傳。在今年4月14日停止返現以前，易商通曾提出“消費養老之普惠電商項目”，由易商通與軍創負責研發和實施，國家副部級單位中西部投資集團負責公司運營。
但是工商信息顯示，中西部投資集團查無此單位。鳳凰網財經查詢天眼查，也只顯示一家“中國西部投資集團有限公司”，該公司在2007年8月24日就已解散。
2017年5月16日，軍創在線發佈通知，“自即日起：委員會解除與易商通環球控股集團有限公司的合作協議。易商通環球控股集團有限公司的一切業務活動與委員會無關。”軍創的全名為中國城鄉復轉軍人創業工作委員會，而在2018年2月6日民政部公佈的一批非法社會組織名單中，就有軍創位列其中。
網頁截圖
4月份停止返現後，陳雪開始感到事情不對，聯繫到專門從事反傳銷工作的李旭，瞭解易商通是否屬於非法集資或傳銷。曾經陷入傳銷兩年多的李旭，在2006年成為反傳銷人士，成立了中國民間反傳銷協會，向求助者提供預防和應對傳銷的諮詢，也會幫助家屬解救陷入傳銷的人員。
中國互聯網協會信用評價中心法律顧問趙佔領曾在接受媒體採訪時表示，全額返利相當於消費者花高價購買商品，商家用商品向消費者借錢，商品本身相當於利息。而採用傳銷方式讓消費者拉人頭、發展下線的返利商家“是危害最大的，也是需要重點打擊的”，“有一些企業號稱是新型的電子商務模式，實際上就是變形的傳銷行為。”
煒衡律師事務所律師伍正龍向鳳凰網財經介紹，如果要對易商通作出法律定性，可能會涉及到兩種罪名。按照《最高檢、公安部關於經濟犯罪案件追訴標準的規定》，單位非法吸收或者變相吸收公眾存款，數額在一百萬元以上、涉及人數一百五十人以上、給存款人造成直接經濟損失數額五十萬元以上的就可以構成非法吸收公眾存款罪；而組織、領導參與傳銷活動人數超過30人，且層級在三級以上的則可以構成組織領導傳銷活動罪。
伍正龍表示，在實際操作中，許多非法集資案例也會包括會員層級、拉人頭的傳銷特點。實地探訪
易商通仍在吸收供應商
近日，鳳凰網財經走訪了易商通位於北京大興區中電金揚科技園的公司總部。在園區內的其中一棟樓裡，易商通佔據了3層，其中4樓有負責接待會員和合作廠家的會議室和客服部，5樓是會員可以提貨的超市。鳳凰網財經在等待工作人員時，一旁也有從外地帶著產品前來，希望與易商通談合作的廠家負責人。
鳳凰網財經在總部拍攝圖片
隨後，一名自稱易商通客服部工作人員的三十歲左右男子向鳳凰網財經表示，目前易商通在全國都有訂單中心，規模達到兩、三千個，但是工作人員拒絕透露具體的會員數字。
鳳凰網財經在總部超市發現，易訂商城的產品價格普遍比市面上同類型產品高出很多。比如一款在易訂商城售賣的葛根粉產品，400克一盒的售價是258元，而淘寶上同樣重量的葛根粉產品，價格幾乎都在50元以下。
鳳凰網財經在超市拍攝圖片
鳳凰網財經以想要入會的名義向前去總部超市提貨的投資者詢問，對方表示“易商通真的不錯”。此前，他已在另一個返利平臺雲數貿損失幾十萬，但這位投資者告訴鳳凰網財經，“易商通這麼大，不會崩盤的”。雲數貿已在2013年9月被公安部認定為典型的傳銷。
鳳凰網財經注意到，近日，錢寶網、雅堂金融、唐小僧、聯璧金融四大民間高返平臺相繼“爆雷”。6月15日唐小僧曾發佈公告要進行系統升級，到16號公司總部就已被貼上封條，負責人跑路；6月23日上海松江公安分局發佈通告稱，聯璧金融因涉嫌非法集資被立案調查，多名犯罪嫌疑人已被依法採取刑事強制措施。
對於會員的這種心理，伍正龍表示，“所有的投資人都覺得，自己不會是最後被割韭菜的人。”
鳳凰網財經以易商通投資人的身份，試圖聯繫北京地區工商部門瞭解易商通的經營情況。鳳凰網財經首先撥通了大興區工商分局的電話，對方工作人員表示不瞭解這家公司，在鳳凰網財經提供公司地址後，工作人員建議聯繫工商所，表示工商所會對公司涉嫌存在的非法集資問題進行核查。
接著鳳凰網財經聯繫到工商所，工作人員經過查詢後表示，易商通總部所在的經濟開發區由經濟技術工商分局獨立監管，因此鳳凰網財經又聯繫了該分局。經濟技術工商分局的工作人員瞭解情況後表示，並不瞭解易商通實際經營情況，建議鳳凰網財經向12315申請舉報，之後會有專門的部門進行核查。
目前，易商通的投資者們仍在不安的等待中，希望公司能在7月30之前兌現承諾。
(為保護當事人隱私，王濤、李吉、陳雪，以上受訪投資者均為化名)
——鳳凰網財經
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