梅雨季節，長三角一帶P2P網貸平臺“雷聲陣陣”。
6月27日，P2P網貸平臺“湖商貸”因為逾期不還款被投資者報案，澎湃新聞獲悉，警方迅速控制了企業法定代表人汪小軍等人，正在調查取證，截至6月28日下午尚未立案。
按照投資者出示的受案回執，6月27日，湖商貸非法吸收公眾存款案已經被杭州市公安局西湖區分局蔣村派出所受理。
案件受理回執
28日，澎湃新聞聯絡蔣村派出所，警方表示，目前正在針對該案調查取證，尚未立案，但企業法定代表人汪小軍等人已經被帶到派出所調查。
“立案是肯定會立案的，只是一個時間的問題。”警方表示，目前已經有超過300名投資者登記了相關信息。
湖商貸運營主體是湖州中億恆信投資諮詢有限公司，根據工商信息，這家公司成立於2013年7月，註冊資本為5500萬元人民幣，企業法定代表人是汪小軍。
湖商貸這個平臺已經上線運營了近5年，根據警方對投資者透露的信息，目前平臺未償付投資者達到上千人，待收資金2800餘萬元。而湖商貸APP顯示，累計投資1.8億元。
本週以來，湖商貸APP出現了提現困難，有投資者出事的與該公司客服的QQ對話顯示，逾期問題正在處理，讓投資者具體等待公告。而有些投資者詢問客服是不是要報案，這家公司還上不上班，對方回覆：“都這樣的情況了，懸。”
投資者與客服的對話
在6月26日，也就是高管被帶走的前一天，湖商貸還在“垂死掙扎”，其官網登出的一則情況說明顯示，“湖商貸平臺於2018年6月21日起開始出現借款人逾期現象，鑑於當前行業整體處於敏感時期，經公司研究決定，公司高管於當日立即趕赴逾期借款人所在地與借款人協商相關還款事宜，督促其立即還款。”
對於此次逾期的原因，該平臺解釋說，“因部分借款人瞭解行業性質，故意拖延還款進度，公司高管與對方嚴肅溝通，對方答應延期一月歸還。”
湖商貸26日登出的公告
但投資者前往該公司位於浙江省杭州市西湖區新西橋西溪壹號24幢7樓的辦公地，發現已經人去樓空，27日警方前往現場，讓投資者登記個人信息報案。
27日的湖商貸辦公場所
根據湖商貸官網信息，該公司於2017年10月11日獲國企——國糧鼎峰泰（天津）糧油貿易有限公司的戰略投資，正式成為國企全資子公司。
根據啟信寶查詢得知，去年10月，國糧鼎峰泰（天津）糧油貿易有限公司入股該公司，持股100%，註冊資本金也由原先的500萬元激增到5500萬元，同時法定代表人變更為楊沛然。在今年4月，法定代表人又進行了一輪變更，變成了汪小軍。
國糧鼎峰泰（天津）糧油貿易有限公司成立於2017年4月，100%控股股東是內蒙古通遼國家糧食儲備庫，內蒙古通遼國家糧食儲備庫又是通遼市糧食局100%控股的，所以湖商貸才敢自稱“國企全資子公司”。
湖商貸股權結構
內蒙古通遼國家糧食儲備庫旗下有多家互聯網金融平臺，比如旗下康華中金資產管理有限公司就控股了深圳贏勝金融服務有限公司和金匯微金（天津）網絡科技有限公司。而康華中金因為通過登記的住所或者經營場所無法聯繫，內列入經營異常名錄。
內蒙古通遼國家糧食儲備庫還有家子公司叫國糧糧食儲備（大連）有限公司，後者投資設立了寧波盛禧影視文化傳播有限公司，寧波盛禧投資了一家思遠文化產業發展股份有限公司，思遠文化投資了浙江聚日節能科技有限公司。浙江聚日公司參股了多家互聯網金融平臺，包括易投杭、呱呱金服、易麥理財、銀號理財，而易投杭今年4月被曝出提現困難，呱呱理財去年12月被曝標的造假並“跑路”。
去年9月4日，內蒙古通遼國家糧食儲備庫下發國儲字【2017】79號文件《關於規範旗下互聯網金融平臺發展的通知》。《通知》指出，近年來，內蒙古通遼國家糧食儲備庫為響應國家金融戰略發展，在搞活經濟的過程中，對外投資了許多不同類型、不同規模的互聯網金融公司，總的看來，對於促進生產，活躍流通，發揮著積極的作用。但是，由於制度不健全，管理工作沒跟上，有些公司也存在不少問題，嚴重地影響公司的健康發展。
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