今年3月，包女士來到派出所報案，稱自己被騙鉅額投資款。
原來，包女士之前接到一個電話，對方稱是一個投資公司，可以提供免費薦股服務，包女士投入5萬元試了試，結果賺了1萬多元。但後來對方又推薦了幾個股票，卻將包女士“套”住了。“投資顧問”這時告訴包女士，現在股市不好做，匯市卻是非常火爆，很容易賺大錢。包女士信以為真，下載了對方發來的“炒匯”平臺軟件，並按照對方要求將37萬元投資款“入金”。然而，包女士沒想到，投資款沒幾天就“虧”完了，事先號稱“穩賺不賠”的“投資顧問”也沒了消息。
一些股民熱衷於探聽“消息”和專業分析師推薦。面對這樣的投資需求，一些不法人員動起了歪腦筋，通過“免費薦股”獲取投資人信任，隨後一步步誘導他們進入早就設好的圈套。
嘉定警方接到報案後，對該案開展了縝密偵查，最終發現騙取包女士錢財的是一個包著“網絡科技公司”外皮的詐騙團伙。警方掌握這個“網絡科技公司”相關違法犯罪證據後後，就在今年的5月18日將該團伙一網打盡，抓獲包括主犯陳某在內的22名嫌疑人。
誘騙投資者炒外匯的詐騙案件層出不窮。
通過自己架設內盤炒外匯平臺，再通過會員單位發展客戶在平臺進行外匯買賣，客戶的錢根本沒進入國際市場，而是落入這家騙子公司的口袋。
這家公司便是廈門速匯貨幣兌換有限公司（簡稱廈門速匯）。
這起虛假“炒匯案”詐騙資金高達3.5億，廈門速彙總經理陳勵堅最終被判處無期徒刑。
今日，裁判文書網公佈了陳勵堅詐騙罪二審刑事裁定書。我們來理清一下這個詐騙案的脈絡。
買下境內貨幣兌換業務牌照，自建交易平臺
一切始於2013年7月。
陳勵堅經人介紹得知廈門速匯具有境內貨幣兌換業務的牌照，找了兩人商議後，他決定買下這家公司。
當時，陳勵堅提出搭建一個炒匯平臺，比照白銀盤的交易規則以賺取手續費、點差、過夜費等費用，他還提出更換平臺術語，使用“預約購入”、“預約售出”、“撤銷預約”、“線下提取/支付”等代替“買入”、“賣出”、“平倉”、“交割”等術語以規避責任。
有了持照公司後，還缺一個炒匯的交易平臺。陳勵堅經介紹聯繫上傲林公司。根據證人王滌的證言，大家曾在一塊商談平臺數據來源、費用和接入國際市場的問題。如果接受將資金接入國際市場的服務，對方會對每一筆交易都收取手續費，陳勵堅就沒有同意。
根據傲林公司運營總監麥某的證言，這款軟件沒有連接外盤的端口。系統管理者可以修改人民幣對美元的匯率以及重發行情讓K線圖發生波動，從而影響客戶盈虧。 平臺一直在使用傲林公司提供的供平臺測試使用的外匯數據。速匯平臺沒有進入國際市場的資金接口。
所以作為一家號稱“炒外匯”的平臺，資金從始至終都沒有進入國際市場，而是一個具有封閉對賭性質的電子盤，裡面並不能產生投資價值。
QQ群成高發地，100萬一天“虧掉”60萬
根據2015年重慶晚報的一篇報道，一名女子利用速匯平臺炒外匯，投100萬後，一天“虧掉”60萬。
當時，她在網上加入了一些經驗交流QQ群，有群友向她推薦視頻聊天室。在聊天室，她看到老師們推薦的股票一天一個漲停板，外匯一天漲幅竟能達到60%以上。
在專家指導下，她將卡內50萬全部轉入平臺炒外匯，小有斬獲，隨即大量買入，但短短10分鐘便損失近10萬元。“專家”建議她加入白金班，會有專家級老師指導。白金班門檻資金100萬元，為追回損失，這位投資者又投入了50萬，在專家指導下頻繁買進賣出，很快就發現賬戶裡僅剩下不到40萬元。
一旦進入速匯，意味著只有虧損這一種可能。公司風控部可以手動發佈行情數據，一旦有利用數據延遲獲利的客戶，公司就可以凍結客戶交易，保證讓客戶無法盈利或小額盈利，以確保速匯的利益最大化。
另外，在刑事裁定書中，也有證人談及這些“攬客”技巧。
根據柯某的證言，公司在QQ群裡物色一些中年股民後將其拉入網絡財經教室。公司安排“老師”為這些股民授課，在此期間向其推薦炒外匯，從而招攬客戶進入速匯平臺。客戶初期交易可能會小賺，公司的業務員及“老師”接下來就會建議加大資金投入並頻繁買賣以獲取客戶的手續費和頭寸。速匯公司每週一與他們結算，對方要求返傭在個人賬戶之間進行，他們獲得75%的手續費以及100%的客戶損失。
未告知高額手續費，讓客戶頻繁交易
2015年3月，這家公司將代理商劃分為運營中心、會員單位、代理公司三個層級，對應設定不同的返傭標準。這些代理商在拉客戶時，並未告知客戶存在高額的手續費。
被害人湯某證實，客服人員稱手續費為萬分之八，但沒有談及計算方式，也沒有告訴會收取點差和過夜費。後來她發現交易手續費非常高。
證人宋某證明他們沒有明確告知客戶手續費是多少。速匯平臺提供手續費和客損返傭，他們的目的是讓客戶多次買賣產生手續費。證人吳某3也提到，如果客戶賺錢，速匯公司會從他們得到的返傭中扣除，因此他們會想辦法讓客戶虧損或少賺錢，多交易以產生大量的手續費。
從一組數據可以看出手續費比重。2013年9月至2015年8月詐騙的3.47億總額中，手續費支出總額2.03億元，佔比將近60%。
法院認為，速匯貨幣公司以做市商模式進行對手交易，卻不投入自有資金也不承擔交易費用，其盈利完全來自客戶群資金以交易成本和交易虧損為由遭受的減損，客戶的盈利則會直接導致速匯貨幣公司的虧損，因此速匯外匯平臺實際上是沒有投資交易價值，具有封閉對賭性質的電子盤。
曾被外匯局約談，停運“整改”後繼續攬客
包括以人民幣結算、收取交易手續費、設置30萬貨幣單位合約等方面，廈門速匯都存在違規，此前監管層也盯上了這家公司。
2015年2月，廈門市外管局向速匯貨幣公司發函指出其未經批准在廈門以外設立分公司，在網上超出經營範圍進行虛假宣傳，並涉嫌網絡炒匯，要求該公司進行整改，並禁止參與網絡炒匯。
同年3月，陳勵堅參加由廈門市外管局召開的會議，會上公佈暫停速匯貨幣公司特許業務經營資格，要求公司停止貨幣兌換在線預約業務，禁止以此為名運營外匯交易平臺。
但事實上，在有關部門提出經營整改以及禁止運營的要求後，陳勵堅等人繼續對外發展代理商招攬客戶進入平臺參與交易。
詐騙金額3.5億，總經理被判無期
經司法會計鑑定，2013年至2015年期間，速匯外匯平臺簽約客戶共計1.1萬餘人，交易客戶5905人，入金8.75億元，出金4.96億元，詐騙金額共計人民幣近3.47億元。
2017年12月21日該案做出一審判決，重慶市第五中級人民法院認為，陳勵堅夥同他人以非法獲取客戶資金為目的，通過虛構事實和隱瞞真相的方式引誘被害人進行虛假外匯保證金交易；在交易過程中對被害人隱瞞交易成本，誘導其頻繁交易導致被害人支付高額交易成本和遭受交易虧損，陳勵堅等人利用對賭性交易非法獲利3.467億餘元，數額特別巨大，其行為構成詐騙罪，應依法處罰。
依據《中華人民共和國刑法》，一審判決如下：一、陳勵堅犯詐騙罪，判處無期徒刑，剝奪政治權利終身，並處沒收個人全部財產。二、責令被告人陳勵堅同王滌共同退賠被害人經濟損失人民幣3.47億元。
判後陳勵堅表示不服提出上訴，重慶市高級人民法院在二審判決中，認定事實清楚，證據確實、充分，審判程序合法，量刑適當，因此駁回上訴，維持原判。
炒外匯虧損怎麼辦？
在外匯這種國際的市場上交易，沒有經過學習，盲目交易，虧了還繼續幻想著把錢掙回來，是無知，也是貪婪。難道一定要等到外匯黑平臺跨盤、老闆卷錢跑路才清醒嗎？
這樣你是永遠賺不到錢，你的錢也是不會增多，反而，你會變的一貧如洗，最終會賠的血本無歸。
現在的外匯騙局手段真是層出不群，讓你防不勝防就會中他們的圈套。所以也該清醒了吧！用對市場的專業知識武裝自己，做明智的投資者。
雲核變量全球市場——金融交易訓練營8月上海起航！
課程到底有多精彩？讓我們先來回顧一下剛剛結束的6月北京班。
主講老師為：
倫敦投行與對沖基金交易員劉夏老師
交易員講師：
紐約宏觀對沖基金經理陳凱豐老師
悉尼交易員大衛霍頓老師
倫敦巴克萊皇家銀行資深固收交易員Thomas老師
為期三天浸泡式的訓練營中，老師們帶領學員們剖析交易邏輯、構建交易策略、解讀市場數據、探索央行動態、預測2018年市場走勢，從理論到實操，結合最新市場行情，使學員們達到交易能力的飛躍！
課程起始，劉夏老師展示了2017年排名前20的對沖基金交易策略與案例。學員們興致勃勃，充滿信心的開始了一天的學習。第一天的學習包括適用於機構和個人交易員的各類交易策略。
通過第一天的學習，交易員學員們對適合自己的交易策略、盈利方式有了全新的理解。在訓練營裡，每位學員須完成個人交易策略的制定，並且進行真實市場行情的實戰操作。
針對套利交易的多策略、量化解析基本面的模型，學員們都進行了課上練習和小組討論。課上的遊戲環節也讓各位交易員學員們玩的津津有味！課後，學員們共進晚餐。
第一天的學習結束後，24小時開盤的外匯市場並沒有結束，學員們繼續交易、學習，直至凌晨。
第二天，劉夏老師通過案例展示，向學員們列舉了在技術分析中，99%的期貨與外匯交易員都會犯的錯誤，隨後又點明瞭正確之路。交易輸家的套路，你都瞭解了嗎？學員們聚精會神的學習，並在課堂中完成了上機作業和實操。
劉夏老師也來到每名學員的電腦前，解答了大家在實操中實際遇到的各類問題，一對一指導學員，打造交易系統，完善分析邏輯，解答每個人個性化的問題。
北京時間週四下午，倫敦巴克萊皇家銀行資深固收交易員Thomas老師講解了英國央行對市場的影響及近期關注要點。
紐約宏觀對沖基金經理陳凱豐老師，分析美國政治、經濟的變化，美聯儲對近期市場的影響，以及來自華爾街的第一手信息。
第三天，劉夏老師講解了期貨、期權的交易方法。結合2016至2017年的市場環境，分享了可行的期貨和期權的套利與對沖方案。從期貨套利，到使用期權的交易策略，學員們受益匪淺。大家的交易策略也更為多元化了。
身在澳大利亞的大衛霍頓老師為學員們分析了近期各貨幣對的走勢前瞻。
交易的磨練是財富的提升，更需要系統性的學習、精準的分析、超人性的訓練。
通過三天的學習，學員們在閉卷考試中取得了優異的成績。完成三天課程的學員們開始為期30天的實盤交易（可使用模擬賬號或實金賬號），繼續進行交易策略的打磨。
老師將線上實時指導與答疑。完成30天實盤交易的學員將獲得由雲核變量國際認證的交易員證書。往期培訓學員受到眾多國際投行、國內知名大型私募的認可，在培訓後金融交易之路實現了質的飛躍。達到盈利標準的學員，更有機會成為雲核變量的自營交易員或者合作機構的投顧。學習優異，拿到獎金的學員、團隊也是美美噠！
原來交易可以這麼有趣，這麼好玩！下一期的課程，你準備好了嗎？
時間：2018年8月1-3日（報名後獲取具體上課地址）
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