貨款詐騙套路層出不窮，
群眾誤入騙局損失慘重，
每個案例都是深刻教訓。
小額貸款詐騙
網上小額貸款詐騙猛如虎，此類詐騙與兼職刷單詐騙，已“佔據”中國詐騙案件的半壁江山，不可不防！
解讀小額貸款
小額貸款是指以個人或企業為核心，貸款金額在1000元以上20萬元以下的綜合消費貸款。隨著商業貸款門檻增高，一些個人或企業常常面臨資金短缺、週轉困難等問題，這也給不法分子以可乘之機，他們利用人們急於尋找資金擺脫困境的心理，以辦理貸款需要補足銀行流水為由實施詐騙。
詐
騙
案
例
2018年
7月
11日
市民管某被一暱稱為“某小額貸款”的QQ用戶主動添加為好友，對方稱可以提供小額貸款，後管某要求貸款50000元，對方以銀行卡內需要10000元流水為由，騙取管某微信掃二維碼進行轉賬10000元。
7月
22日
市民楊某通過QQ結識自稱“某小額貸款”業務員的呂某，對方以給楊某無抵押貸款30萬但是需要轉40000元做銀行流水為由，騙取楊某銀行轉賬40000元。
7月
25日
市民潘某通過網絡查詢添加自稱是“某小額借貸投資有限公司”的QQ，對方發給其一份電子版的貸款合同，並以借貸需刷流水交易記錄為由，騙取潘某網銀轉賬7000元。
8月
1日
市民沈某在網上看到一個小額貸款信息並填了自己的身份信息後添加了一個暱稱為“平安普惠投資諮詢有限公司”的QQ好友，對方以銀行流水不足為由，騙取沈某通過銀行ATM機轉賬20400元。
8月
5日
市民徐謀在網上要求小額貸款，後收到短信已經通過審批，要求其添加QQ，併發了一份合同簽字，隨後以銀行流水不夠為由，騙取徐某網銀轉賬25000元。
手
法
騙子全天候在網頁上發佈小額貸、無抵押、快速貸等貸款信息、在各個網絡貸款公司做推廣。受害人點開鏈接，首先就是填寫個人資料，填完提交後，立馬會收到騙子發來的短信，讓你添加客服QQ或微信。也有的騙子直接發送這樣的短信。
2、建立信任。
剛開始添加時你可能也將信將疑，於是騙子開始亮出他們的資質，有的業務員甚至還會亮出自己的工作證，甚至是業務員本人手持身份證的相片。
營業執照、經營許可證、身份證都有了，那應該不會有假了吧。正好我也需要，那就貸一個試試吧。按對方的要求手持身份證拍照、提交合同等，用戶體驗還不錯哦！借錢都這麼方便就好了，哪裡還用跑銀行！
3、重頭戲——轉賬轉賬轉賬。
很多人都不理解，明明去貸款的，怎麼就大筆大筆的把錢轉給了別人呢？你可能不相信，騙子能有100種藉口讓你轉錢給他，被騙子繞來繞去，你就成了下面這個樣子。
● 流水過低，過賬驗資
前面交了3000元，就能貸到款了？想得美！騙子一定會找到新的藉口，比如流水不足：
第一次，先讓受害人轉個貸款額的40%，轉完後加到100%。
前面已經交了這麼多錢，受害人總想著要把錢撈回來，便會著了魔似的繼續給騙子轉錢。到這份兒上，只要受害人還不認命，騙子一定能找到新的理由，讓受害人繼續轉錢，比如：
● 保證金
● 違約金
● 管理費
……
4、被拉黑、刪除。
當你感覺到不對勁了，懷疑是不是被騙了。呵呵，被拉黑的時候到了……然後，沒有然後了！！！
警方提示
一、不要輕信網上的信息不要輕信網絡上發佈的貸款信息，包括以保證金、違約金、銀行流水等各種名目事先收取費用的貸款。所有正規的單位都不會在放貸之前收取任何費用。
二、不要有貪小便宜的心理要牢記“天上不會掉餡餅”、“天下沒有免費的午餐”。在辦理貸款業務時，預付利息和保險等要求都是不符合貸款規定的；當對方要求事先支付任何形式的現金時，要特別警惕。
三、樹立正確的貸款觀念。要不斷提高自身的防範意識，樹立正確的貸款觀念。貸款沒有捷徑，正規的貸款一定是要對借款人的貸款條件設置一定的要求，不要輕信無息、低息貸款等詐騙陷阱，切莫因急需資金或低息誘惑而通過網絡、地下等非法途徑進行貸款。
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