在企业持续的生产经营活动，分析现金流量变动，可以预测各种风险。特别是资金预算，包括对收入类的预测和支出类的预测。
收入类的预测，是根据每月的销售计划量、当月实际销售价格和回款率，以及当月应收账款的计划回收情况，对现金收入进行预测。
支出类的预测，主要包括材料款、工资、福利和保险，管理费用等。其中材料款根据当月生产计划制订采购计划，根据采购计划制订付款计划；工资、福利和保险，每个月相对比较稳定；税金则靠经验数据来估算；管理费用包括差旅费、招待费、办公费等，根据公司具体情况列示。
在进行资金预算时，销售收入、销售回款率和经营支付率作为最敏感的指标，需要在日常管理中加以监视和控制，实进了解这3个因素变化引起的资金缺口和盈余情况，并及时做好资金筹措，防止资金链断裂。
上图所示是一个简单的现金流量监控仪表盘，通过改变销售回款率和经营支付率的大小，来观察现金流量净额的变化情况。
这个分析模板的特点是：
1、使用动态数值调节来调整销售回款率和经营支付率的大小，使用起来更加方便。
2、使用资金流动图来观察各个因素的变化对现金流量净额的综合影响。
3、图表底部显示各个影响因素和具体数值。
这个模板的制作相对比较简单
首先我们插入两个滚动条控件来进数值的调节，让销售回款率和经营支付率可以进行变动。
其次是根据预测的年度收入和支出来构建绘图数据区
根据构建出来的绘图数据绘制资金流动图就可以了。（注：这个图形是由折线图变形得来的，也就是在折线图上做涨跌柱。）
最后对图表添加图表标题，并进一步美化图表，完成模型的操作。
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