9月銀監繫統處罰力度有所收縮。據公司深讀統計，9月銀監繫統共計下發151張罰單，罰金共計3109.28萬元，對銀行主事人員處罰加重，26位銀行董事長、行長、副行長等被罰，共計45人次的管理層被點名。
主體上來看，9月份的罰單也多集中於農商行、農信社等中小銀行機構，延續了年初以來的趨勢。在151張罰單中，有124張罰單均指向中小銀行，共計被罰沒2292萬。處罰原因多為貸款業務、同業業務違規等。
人員處罰力度不降反升，26位主事人被罰
從普通員工到銀行一把手，銀保監會的處罰力度不斷加大。本月151張罰單中有26張指向銀行主管人員，此外，12位人員被取消銀行業金融機構高級管理人員任職資格或者禁止從事銀行業一定年份。
值得注意的是，在發放了418張罰單的8月，被重罰的從業人員僅有13位。
具體來看，有四位銀行員工被終身禁業：光大銀行上海一支行員工參與非法集資活動，構成非法吸收公眾存款罪；農行石河子兵團分行一櫃員違規保管客戶銀行卡，挪用客戶資金；慶陽市西峰瑞信村鎮銀行兩員工捲入騙取900萬貸款刑事案件；洛陽農商行一員工經商辦企,參與民間借貸。
此外， 三家銀行的高管被取消銀行業高管任職資格。奇台利豐村鎮銀行違規通過同業發放異地貸款等嚴重違反審慎經營規則，該行行長白懷博、副行長張猛分別被取消3年和1年的銀行業高管任職資格。陽泉市郊區農信社理事長因銀行資金被挪用，被取消高管任職資格5年。
安徽和縣新華村鎮銀行股份有限公司存在因內控管理不到位、案防機制不健全導致違規放貸形成案件並遲報案件信息的違法行為。董浩作為行長，對違法行為管理不力、監督不到位，被處以取消3年銀行業高管任職資格的處罰。
此外，南部農商行違規對2016年度股金紅利進行分紅，該行董事長被警告並罰款10萬元，成為本月被罰款最多的高管。
在眾多中小銀行中，農行、郵儲、招商、浙商等行赫然在列。罰單顯示，農行安嶽縣支行貸款管理嚴重違反審慎經營規則和不規範經營，該行行長劉革被警告並罰款7萬元；農行石河子兵團分行未按規定核查信貸資金使用、信貸未按約定用途使用，副行長陳剛被警告。郵儲銀行咸陽市分行開展同業業務嚴重違反審慎經營規則，該行副行長李徵堃被警告。
招行南通分行兩總經理尹對部門員工異常行為長期失察，未有效落實案件防控工作責任制，被銀保監警告。浙商銀行西安分行非真實轉讓同業資產，表內同業投資虛假違規轉讓出表，該行負責人也被警告。
貸款及同業業務大量違規，中小銀行奇葩違規頻現
統計發現，大量被罰銀行存在貸款方面違規問題。如洛陽銀行鄭州分行、中行淄博分行、多家農商行均因貸款三查不到位被處以50-200萬不等的罰款。銀保監特別提到，洛陽銀行貸款三查不到位，導致形成大額不良，該行行長也被處罰。
此外，平安銀行因以貸轉存虛增存貸款被罰款50萬元，工行遵義分行違規通過以貸收貸、發放新貸款承接掩蓋不良貸款被罰30萬元。眾多銀行還因違規進行跨區域貸款發放、發放主體不合規等被罰。
違規重災區除了貸款，還有同業。如廣發銀行鄭州分行因同業投資業務資金投向違規被罰50萬元；浙商銀行西安分行因非真實轉讓同業資產，表內同業投資虛假違規轉讓出表被罰款40萬元；郵儲銀行咸陽分行開展同業業務嚴重違反審慎經營規則被罰25萬元等。
在統計中發現，不少中小銀行的違規情形較為惡劣，違規情況包括金融許可證遺失過期、通過同業業務隱匿不良資產、違規發放異地貸款等。山東金鄉農商行、曲阜農商行、鄂爾多斯銀行、中原銀行均因授信集中度問題違規被罰。
罰單顯示，山西平遙農商行將經營成本以費用形式轉嫁給客戶，開展信貸業務不審慎，非標資產投資不審慎，被銀保監會罰款65萬元，銀行董事長王建中、行長王建軍、監事長孟勤平均被警告及罰款5萬元。
此外，洛陽農商行因員工行為管理不到位，違規辦理貸款業務，違規實施核銷行為，違規辦理票據業務，違規辦理同業業務等5項違規被罰款200萬元，該行內一員工因經商辦企,參與民間借貸，不良貸款核銷審核不盡職等被終身禁業，相關2位管理人員也被警告罰款。
慶陽市西峰瑞信村鎮銀行因違規發放貸款900萬元貸款，被當地警方認定為“涉嫌騙取貸款”，相關6位員工均被處罰，其中兩員工被刑拘且終身禁業，總經理也被警告並罰款。
平陽浦發村鎮銀行還因屢次錯報非現場監管報表數據被警告並罰款10萬元。
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