時間：2018-10-06 09:39 來源：澎湃新聞網
原標題：銀監繫統9月開罰單186張，2名村鎮銀行員工涉騙貸案被拘
銀監繫統9月份披露的罰單數量和罰款金額有所回落。
據澎湃新聞統計，2018年9月，各級銀監部門共披露186張罰單，相比上個月減少163張，罰沒3890.28萬元。其中，各級銀監局披露31張罰單，罰沒888萬元；各級銀監分局披露155張罰單，罰沒3002.28萬元。
8月1日，山西太原，民眾從銀行前經過。中新社記者 張雲 攝
儘管9月份披露的罰單總數僅186張，但從問責情況來看，共有135名相關責任人被處罰，其中7人被禁止終身從事銀行業工作。
農村金融機構罰單佔比過半，農信社違規亂象不斷
從各月統計的罰單情況來看，農村金融機構一直佔據各級銀監部門查處銀行業亂象的榜首。
今年9月，涉及農村商業銀行、農村信用社、村鎮銀行等機構的罰單數量達到97張，佔總罰單數的52%。
作為省政府管理轄內農村商業銀行、農村合作銀行在內的農村信用社的職能部門，省聯社具體承擔對上述機構的管理、指導、協調、服務職責。但在具體的工作中，一些省聯社存在的問題仍然不少。銀保監會曾在8月底公開通報了5家省聯社違法違規的問題。
9月30日，河北銀監局披露的罰單顯示，河北省農村信用社聯合社因未經任職資格審查任命高管人員，被罰款15萬元。
相比之下，省聯社下屬的農信社違規情況更為氾濫。比如，位於山西省的陽泉市郊區農村信用合作聯社存在信貸資金被挪用、違規辦理授信業務等情況，除了機構被罰款40萬元外，7名相關責任人被問責；位於吉林省的伊通滿族自治縣農村信用合作聯社則因違規遷址被罰60萬元；廣東南雄市農村信用合作聯社因違規分配利潤被罰30萬元。
具體到違規案由，違規虛增存款、違規劃轉存款、違規發放貸款、違規轉讓信貸資產等比比皆是，開展同業業務嚴重違反審慎經營原則的農信社並非少見。作為服務特定區域農村經濟的金融機構，受制於區域經營限制，農信社也往往青睞於將貸款向優質客戶發放，這也使得授信集中度超標等問題頻頻發生。廣西桂平市農村信用合作聯社因貸款“三查”不到位、授信集中度超標，被罰款45萬元，8名相關責任人被警告。
多起舊案被處罰，2人因涉嫌騙取貸款案被拘留
在各級銀監部門9月份披露的罰單中，有多起違規案件為幾年前或者過去某些年間發生的舊案。
以上海銀監局披露的罰單為例，2013年6月至2014年9月期間，光大銀行上海真新支行員工朱霞蓉，因參與非法集資活動，構成非法吸收公眾存款罪。上海銀監局罰單明確，該行員工行為管理嚴重違反審慎經營規則，朱霞蓉對此負有直接責任，被處以終身禁止從事銀行業工作。時任光大銀行真新支行理財經理的鄒依琳，因對該行員工行為管理嚴重違反審慎經營規則負有直接責任，被終身禁止從事銀行業工作。
澎湃新聞從中國裁判文書網獲悉，鄒依琳在擔任光大銀行真新支行理財經理時，曾向客戶推薦非本行理財產品，後因發售方問題未按時還本付息致購買產品方利益受損，即發生“飛單”情況。產品購買方要求退款賠償不成後，訴至法院。從披露的文書來看，鄒依琳涉及的飛單案並非個例。
一則甘肅慶陽銀監分局於9月20日披露的罰單顯示，慶陽市西峰瑞信村鎮銀行營業部於2015年至2016年未經調查發放貸款、違規發放貸款共計56筆900萬元，被慶陽市公安局西峰分局認定為“涉嫌騙取貸款”案件。慶陽市公安局西峰分局並對案件直接責任人方星程、李天鋒依法拘留，目前二人取保候審。該銀行6名相關責任人被處罰，上述方、李二人被終身禁止從事銀行業工作。
澎湃新聞記者 胡志挺
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