今夏這波雷潮期間，牽動投資人敏感神經的所有輿情中，在投平臺工商信息異動頗為引人注目。
P2P平臺法定代表人、股東、股權結構甚至運營主體、地址出現變更的背後，有部分平臺原始股東選擇了直接“賣身”的方式退出；也有不少平臺成功引入了強背景股東，逆勢增資，為平臺持續經營增加砝碼；更有平臺引進國資、上市背景代持，充分利用為忽悠投資人的招牌。
事實上，筆者曾分別於今年6月、9月份就網貸機構工商變更異動情況做過初步統計，據筆者不完全統計，2017年12月至2018年5月底，合計36家平臺的實際運營公司法人出現變更，其中23家在法人變更時間點前後出現了重大股權變動的情況。此外，僅今年3月至5月底，就有20家平臺運營公司法人發生變更。
2018年7月至8月則合計8家P2P平臺發生了股權變更，8家平臺中，雲錢袋、人文貸、萬家貸、君財金服4家平臺的所有原股東均已完全退出。
然而，在短短几天時間內多家平臺相繼轟然倒下這一背景下，業內調查發現，異常的工商信息變更，演變成了平臺爆雷的前兆。
2018年4月12日，財富星球信息披露欄重大事項欄披露實際控制權變更的公告，中再融（北京）科技有限公司成為富星信息科技(北京)有限公司（財富星球的運營主體）的控股公司。網貸之家注意到財富星球於4月份和7月份分別進行了股權和法人變更，變更完成僅5天后平臺宣佈逾期。據瞭解，目前，中再融、財富星球已被北京海淀公安分局立案偵查。
2018年8月4日，票票喵將運營主體由“杭州富謙網絡科技有限公司”變更為“廣西票票喵網絡科技有限公司”，並將辦公地址搬至廣西，時隔兩天後發佈了清盤公告。據瞭解，目前，票票喵因涉嫌集資詐騙被杭州市公安局江乾區分局立案偵查。
2018年9月18日，央視在“揭秘網絡借貸平臺騙局”獨家調查中發現，孔明金融運營的網絡借貸平臺人人愛家清盤前三天，突然宣佈變更地址。而盧家幫作為孔明金融投資人、高管，其關聯的網絡借貸平臺，出現問題無法還款的就超過了十家：人人愛家、壹佰金融、聚勝財富、中科金服、火線理財、翡翠島理財、火錢理財、堅果理財、投之家、邦邦理財、天天財富。而網貸之家曾在《起底P2P連環詐騙案幕後盧家幫：至少涉及10家平臺（附表）》報告中指出，盧家幫涉及的問題P2P網貸平臺共性——都出現了多次法人代表、股東變更，部分平臺引入的國資從入股到退出僅幾個月時間。
值得一提的是，上述情形也引起了監管部門的關注和整頓對策：
8月12日，國家互金整治辦、網貸整治辦聯合發佈化解P2P風險的十項舉措中第四條特別強調，“要壓實網貸機構及其股東責任。已退出機構要依據破產法、公司法及有關監管要求制定清盤兌付方案，股東依法負連帶責任，有關部門監督執行，切實提高債務清償率。”
8月20日，中國互聯網金融協會對會員單位下發“關於加強對P2P網絡借貸會員機構股權變更自律管理的通知”稱，協會網貸會員機構實際控制人或持股5%以上的股東變更後48小時內，應在平臺網站、手機應用等官方互聯網渠道顯著位置，以及全國互聯網金融登記披露服務平臺向公眾進行披露。
9月12日，廣東省金融辦在《關於進一步組織轄內P2P網貸機構做好合規自查的通知》中規定,要壓實網貸機構主體責任。壓實網貸機構防範化解風險的主體責任，主要股東、實際控制人（若有）、法定代表人、董事、監事、高管人員、各部門負責人等積極參與。網貸機構提交的自查報告須加蓋機構公章和主要股東、實際控制人（若有）、法定代表人、董事、監事、高管人員簽章，同時出具真實性承諾書。
10月13日，廣東互聯網金融協會發布《廣東省網絡借貸信息中介機構業務退出指引（試行）》，則直接對平臺股東提出了要求，“網貸機構的股東違反法律法規規定，應承擔相應的責任。具有集團公司背景的股東，應對旗下網貸機構項目處置提供幫助，必要時可直接提供資金援助，以降低網貸機構在退出過程中可能出現的嚴重流動性風險。股東認繳資本不到位的，在非法經營過程中不當得利的，應實繳到位，返還不當得利。”
此外，一線互金律師肖颯也在其專欄分享說道，現實案例中平臺CEO離職近三年，股權也轉讓完畢，還是被經偵採取刑事強制措施。由此可見，無論何時將P2P公司出售或者跳槽，在現有法律環境和追訴時效（非法吸收公眾存款罪的法律追訴期為15年）下，P2P的前任老闆和原股東甚至離職員工還是脫不了干係。
本文最後，分享一份由“P2P首席精算師”統計的8月份、9月份發生工商變更的網貸平臺具體名單，據筆者統計8月份有35家平臺發生了工商變更，包含短融網、銀湖網和今金貸，其中單獨法人變更7家，股東變更19家，股東、法人一起變更9家。而
9月份有30家平臺發生了工商變更。下表內容僅供參考，具體以企業工商信息最終顯示為準：
閱讀更多 互金鳳凰社 的文章
