工商銀行南平分行加大宣傳力度防範金融詐騙
近年來，利用電信發佈虛假消息，從事詐騙犯罪活動已經成為社會治安的突出問題。這類新型的犯罪方式，犯罪成本低，侵害面廣，犯罪手法變化快，打擊難度大，受害人防不勝防。
工商銀行南平分行高度重視電信詐騙的防範宣傳，通過擺攤設點向過往群眾宣傳、網點陣地宣傳、進社區進校園等形式，大力宣傳電信詐騙對公民人身和財產安全的危害，從電信詐騙的含義以及手段等方面向員工和客戶進行詳細說明，切實增強員工和客戶的警惕性和防範意識。
該分行收集整理電信網絡詐騙典型案例、詐騙新伎倆及防騙識騙知識，認真組織全行員工開展學習。同時，結合各支行的實際，利用晨會、例會組織工作人員認真學習、通報近期的詐騙典型手段和形式，加強對銀行網點工作人員防詐騙識別、防範技巧的學習培訓，形成長效機制，強化網點工作人員的防詐騙意識，切實提高銀行網點工作人員防範此類案件的敏感性和洞察力。
宣傳月活動期間，該分行制定活動檢查計劃和評估機制，通過信箱與微信群對下轄各機構的宣傳工作進行督導與檢查，確保宣傳月主題活動一以貫之，轄內營業網點和個人從業人員參與度大大提高，宣教覆蓋面和受眾客戶量也明顯增大。
據統計，該分行34個網點100%開展了“防範電信網絡詐騙宣傳月活動”，且各一級支行開展集中宣傳活動都在1次以上，有些支行宣傳活動甚至達到3次，各支行每次參與活動人數均超過3人。
場景一：銀行卡欠錢會被抓?
今年8月25日，臨近下班時，一客戶帶著孩子急匆匆地到工商銀行光澤支行網點，拿著戶口簿要查詢其妹妹在工商銀行是否辦理銀行卡。大堂引導員隨即解釋：“這關係到客戶的隱私，只有本人帶身份證才能為其查詢。”“我是她姐姐，為什麼不行?”客戶很激動，說有戶口簿。大堂經理見狀，立刻安撫，並向其詢問查詢妹妹賬戶的目的。
原來，客戶當天接到好幾個電話，都說她妹妹的廣發信用卡欠錢了，要她在今天下班之前一定要把錢匯到指定的賬戶，否則警方將上門抓捕她妹妹。
聽完客戶的描述，大堂引導員確定這是電信詐騙。這時，該支行大堂值班經理、大堂引導員、客戶經理都在場勸說，而不法分子的電話卻是一個接一個。客戶害怕影響其妹妹，都認真地在聽電話，不管大堂引導員怎麼勸、怎麼說，這個客戶就是不放棄。該支行工作人員也幫其接了電話，更加確定來電的就是不法分子。
勸說過程中，該支行每個工作人員都使出渾身解數制止，但還是制止不了該客戶。最後，該支行工作人員撥打了110，經民警解釋，客戶這才相信並安心回家。
場景二：銀行卡的錢不見了?
“我銀行卡里的錢不見了，怎麼辦?”今年7月3日下午，兩位客戶急匆匆走進工商銀行武夷山支行營業大廳。
原來，兩位客戶是一對夫妻，均在境外工作定居，在工商銀行各有一張商友卡，都註冊了網銀和工銀信使，商友卡隨身攜帶，兩張卡合計有10多萬元的存款。夫妻倆日常忙於工作，沒有經常登錄手機銀行，也沒有接收到銀行卡賬戶的餘額變動短信。可最近，夫妻倆用卡時發現賬戶已無資金可用，倆人各自的網銀、手機銀行也無法登錄。
經諮詢95588客服後才知道，兩張商友卡已在境內持續大額消費支出共7筆，合計金額12.5萬餘元。初步判斷，客戶無法登錄網銀也是因為賬戶被他人所控制並修改了密碼，但客戶表示並沒有進行任何消費支出的操作。
工作人員經分析，意識到這可能是一起網絡平臺盜刷案件。不法分子盜取客戶信息，獲取了他們的資金賬號與密碼，通過修改客戶網銀登錄密碼，使客戶本人無法登錄賬戶，屏蔽了客戶賬戶短信信息，使客戶無法獲得賬戶任何信息。
工作人員一邊安撫客戶，一邊及時查詢分析兩張卡的賬戶明細清單，發現多次消費分別從卡賬戶轉至網絡平臺——廣州銀聯網絡支付有限公司賬戶和中國銀聯股分有限公司廣東分公司賬戶。
經過工行廣東分行大力協助，查詢到福安和漳州的兩家收款企業，並獲得收款電商的名稱和聯繫方式。該行負責人逐一與各電商聯繫追蹤，掛了無數的電話，與不法分子鬥智鬥勇，歷時3天的追蹤，全額挽回了客戶被盜刷的12.5萬餘元資金損失。
“工商銀行真的是可信賴的銀行，服務態度太好了!”“失蹤”的款項經歷一番波折，在工商銀行工作人員的幫助下平安“回家”。
場景三：老人“兒子”來電要錢?
今年7月16日上午，工商銀行南平長富支行成功堵截一起電信詐騙事件，幫助一名老年客戶避免6萬元的損失，守住客戶即將損失的血汗錢，贏得客戶高度讚譽。
當天，工商銀行長富支行的網點負責人在廳堂巡視時，注意到一名80歲的老年客戶手握兩張定期存單想要提前支取，同時握在手上的還有一張寫了異地賬號的紙。
經過反覆詢問，網點負責人得知老人接到一個聲稱是他兒子的人打來的電話，其稱更換了手機號碼，現在急著要在廣東東莞購房，要求老人立即向他朋友的一張工商銀行卡轉賬6萬元。一聽說是兒子急需用錢，老人深信不疑，立刻拿著尚未到期的定期存單就往銀行跑。
網點負責人聽聞此事後，立刻判斷該客戶應該是遇到了電信詐騙。在暗示客戶無果後，為及時制止客戶匯款，網點負責人以匯款需要填單為由，將客戶引導至填單臺，並叫來大堂經理和理財經理一起幫忙勸阻。網點負責人當著老人的面用手機搜索老人帶來的收款卡號，歸屬地區顯示並非“老人兒子”所說的廣東東莞。又撥打了老人兒子原有的號碼，顯示“已關機”。
理財經理也當著老人的面撥打“老人兒子”的手機號碼，詢問他的個人情況。“老人兒子”支支吾吾，回答了幾個問題，都與實際不符。基於以上事實，大堂經理又耐心、細緻地向老人介紹電信詐騙的案例和手法，反覆勸阻老人不急於一時匯款。
愛子心切的老人雖然還是半信半疑，但最終暫停了匯款的計劃，決定回去想一想，繼續和兒子聯繫以後再決定。周圍幾名圍觀的客戶瞭解了事情的經過，連聲稱讚銀行工作人員的認真負責。
當天下午，大堂經理致電老人詢問情況，老人在電話裡一直表示感激。原來，老人回去後終於打通了兒子的電話，斷定之前索要款項的電話確實為電信詐騙。
（陳劍傑 潘文傑 朱宗媛）
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