420 億！史上最大騙貸案判了

建國以來規模最大的銀行騙貸案——廣西中美天元集團 420 億騙貸案，近日在廣西柳州中法迎來一審判決。

11 月 2 日，廣西柳州市中院公開宣判了該案件，被告單位——廣西中美天元融資性擔保集團有限公司（簡稱 " 中美天元 "）、被告人——吳東等 13 人騙取貸款、被告單位、被告人吳東、朱錦華單位行賄一案。

柳州中院對中美天元以騙取貸款、票據承兌、金融票證罪判處罰金 10 億元，以單位行賄罪判處罰金 400 萬元，數罪併罰決定執行 10.04 億元；

對被告人吳東以騙取貸款、票據承兌、金融票證罪、單位行賄罪數罪併罰，判處有期徒刑十年六個月，並處罰金 2 億元；

其餘被告人被判處八年至一年六個月不等有期徒刑，並處 600 萬元至 6 萬元不等罰金，其中參與數額較小的四名從犯被同時宣告緩刑；

責令被告單位退賠被害銀行 109.8032 億元及利息；

贓款及違法所得依法予以追繳、沒收，上繳國庫。

柳州中院經審理查明：

2004 年 8 月 3 日，中美天元成立後，以其為母公司成立廣西中美天元集團，期間成立、收購、控制了大量公司，對外以廣西中美天元集團開展經營活動，業務範圍涵蓋金融、能源、醫藥、房地產等板塊。

2010 年 12 月至 2014 年 8 月，在中美天元實際控制人吳東的領導下，被告人吳東、朱錦華等五人為了實現中美天元的利益，決定和實施通過中美天元操控的多家公司（大部分系中美天元實際控制的關聯企業，少部分為借殼企業）和他人以銀行承兌匯票、信託貸款、信用證、流動資金貸款等方式向相關銀行申請貸款、票據承兌、金融票證。

在被告人吳東、吳洲等人的授意下，被告人吳東、朱錦華等 13 人分工負責，在申請貸款過程中偽造相關公司財務會計報表、審計報告、完稅憑證、購銷合同、土地權屬證書、土地評估報告、土地他項權利證明書等，向銀行申請貸款、票據承兌、金融票證，共取得 393 筆 420 億餘元。

截至 2014 年 8 月 18 日案發，已結清 267 筆 310 億餘元，未結清 126 筆 109 億餘元，其中 11 筆 12.848 億元已逾期。

此外，2009 年至 2014 年期間，中美天元為能在辦理貸款、承兌匯票及入股銀行等事項方面獲得幫助，由被告人吳東、朱錦華經手給予騰衝、劉忠、何曉春等人財物共計摺合人民幣 1551.0792 萬元。

1

因銀行董事長當街被砍殺

而被曝光的鉅額銀行騙貸案

若非一宗血案，吳東家族持續的騙貸和貸款詐騙行為，可能至今都不會收手。

這是一起發生於 2014 年的血案。

在 2014 年 5 月 10 日 15 時許，在柳州市城中區曙光東路，柳州銀行董事長李耀清步行去他家小區門外的修鞋攤修補運動鞋，後與司機一同原路返回小區。

此時，小區大門外一輛雪佛蘭轎車上走下一名年輕男子，他拔出插在背後的一把 20 釐米長的菜刀，猛砍李耀清 3 刀。據辦案人員介紹，一名目睹慘狀的婦女當場嚇暈。

事發後，李耀清司機迅速將李抬上車，趕到最近的醫院救治。病歷顯示，李出血 1500 毫升，中度休克，差點喪命。

在柳州銀行董事長李耀清的肩背處，三條長長的傷疤見證了他的生死一刻。

李耀清中度休克，後傷情被評定為重傷二級。這起發生於 2014 年 5 月 10 日的血案，代號 "5.10" 案，曾震動廣西柳州。警方先後抓獲 12 名嫌疑人。

警方事後查明，砍人的 90 後青年名叫吳斌，廣西博白旺茂鎮六田村人。砍完人後，吳斌跑向停在附近的雪佛蘭車，接應的 30 歲同鄉青年吳世華迅速將車開上高速，往玉林方向疾馳，那把砍人的菜刀，被吳斌在高速路上扔進草叢。

在高速上狂奔 2 個多小時後，吳斌和吳世華將雪佛蘭停在貴港服務區，上了由陸川籍 90 後青年李玉劍從玉林開來接應的大眾車，開往了陸川縣方向。抵達陸川后，吳斌和吳世華將手機和手機卡全部扔掉，然後在接應人員的安排下，四處躲藏。

5 月 11 日晚 22 時許，吳斌和吳世華被追蹤而至的柳州警方在玉林市陸川縣抓獲。

2

銀行董事長為何被砍殺？

隨著公安機關的偵查，真相令人吃驚：血案的發生與廣西吳東家族企業在柳州銀行貸款受阻有關，吳東的兩個兒子吳浩、吳世忠為此合謀他人報復李耀清。

柳州銀行年報顯示，2013 年 11 月 15 日，該行高管發生變動。

從 2005 年 10 月 25 日開始擔任董事長的柳州銀行第二任董事長劉忠，在柳州銀行董事長任上操盤近 8 年後，獲得升遷前往首府南寧擔任廣西金融投資集團有限公司董事、黨委副書記、副總經理。

柳州銀行董事會選舉李耀清為第三任董事長，2014 年 1 月 28 日李耀清的任職資格獲廣西銀監局核准。此前李耀清在廣西監管部門工作。

同期的廣西北部灣銀行也發生了高管變動，2013 年 10 月，羅軍被選舉為董事長。

柳州銀行董事長李耀清和北部灣銀行董事長羅軍的走馬上任，令北部灣銀行和柳州銀行的貸款風控把關趨於嚴格。正是他們上任後的這些動作，惹來了一場禍事。

2013 年底上任沒幾天，李耀清看柳州銀行財務報表時就注意到，中美天元公司及其關聯企業貸款金額高達 84 億元，佔到了該行貸款總額 170 億元的一半。而且，新的貸款申請還在源源不斷地送到案頭。

雖然從提供的抵押物資料來看，手續齊全，但 " 雞蛋不能放在一個籃子裡 "。職業生涯前半生都在和風險打交道的李耀清認為，貸款集中度過高，銀行風險太大了。於是，在批了幾筆之後，他暫停了批准新增貸款。

這極為正常的風控舉措，卻讓中美天元背後的吳氏家族很不滿，因為李耀清的前任劉忠，在位七年從來沒有 " 為難 " 過吳家。

中美天元集團為能繼續貸款，於 2014 年 4 月初的一天，吳東在柳州躍進路 " 毛家飯店 " 約見李耀清期間，吳東將裝有 100 萬元港幣的袋子送給李耀清。李耀清發現後，於次日在柳州銀行紀委書記見證下，並由該行董事會秘書廖雲曉退還吳東。

法院審理查明，2014 年 4 月初，被告人吳浩（吳東三兒子）

李耀清對法院陳述，案發前，柳州銀行曾對中美天元集團貸款問題進行核查，發現該集團用於抵押貸款的抵押物真實性存在問題，便派人進行核查，另外，該集團還向柳州銀行提出增加授信，未獲同意，該集團實際控制人吳東不是很滿意。

判決書顯示，2014 年 4 月上旬，吳世忠向吳世華提供了李耀清的照片、工作單位地址，並先後提供作案經費 8 萬元。吳世華遂糾集吳斌、吳能才攜帶兩把錘子在李耀清工作的單位附近多次蹲守，但一直未能找到合適時機動手，遂離開柳州市。

同年 4 月下旬，吳世華再次糾集吳斌、吳能才，吳能才又糾集吳偉林來到柳州市，在李耀清的工作單位附近多次蹲守，尋找作案時機。吳浩告知弟弟吳世忠，自己將與父親吳東到柳州市與李耀清在柳州飯店見面，可趁機辨認、跟蹤李耀清。

吳世忠隨吳浩來到柳州市後，安排吳世華等人在柳州飯店門口蹲守、辨認李耀清。吳世華、吳斌、吳能才、吳偉林等人確認了李耀清所乘坐的車輛為黑色豐田牌汽車，並一直跟蹤到李耀清居住的小區，後因未找到作案時機，他們後來分別離開柳州市。

2014 年 5 月初，吳能才按照吳世華要求，在南寧租賃了一輛雪佛蘭汽車，吳世華與吳斌駕駛該汽車來到柳州市並繼續跟蹤和蹲守李耀清，期間購買了用於作案的菜刀。

到了 2014 年 5 月 10 日 15 時許，吳世華駕車、吳斌攜帶菜刀，在柳州市城中區曙光東路某小區門口蹲守時，吳斌發現李耀清及其司機遂尾隨其後，並在曙光東路一菸酒商行門口手持菜刀向李耀清背部連砍三刀。

2014 年 5 月 12 日，吳世忠得知吳世華等人被抓獲後，告知其大哥吳洲（吳東大兒子）在柳州市僱兇傷人一事，即外出躲藏。2014 年 6 月前後，吳洲安排吳世忠躲藏在博白縣博白鎮。

2014 年 8 月 1 日，吳世忠被抓獲；8 月 3 日吳浩被抓獲；8 月 4 日，吳洲被抓獲。

另據熟悉吳東的廣西銀行界人士透露，最早發現吳東家族存在還貸風險的機構，為吳東家鄉的玉林農信社。從 2010 年開始，玉林農信社開始對吳東家族的貸款進行全面的風險排查並最終導致廣西農信社收縮了對其的信貸規模。在這一過程中，許多從業人員遭到了吳東家族黑惡勢力組織人員的威脅。

3

前柳州銀行董事長違規鉅額放貸被查

值得注意的是，李耀清的前任劉忠，在位七年從來沒有 " 為難 " 過吳家。

據媒體報道，時任柳州銀行董事長的劉忠和中美天元內外接應、串通一氣，柳州銀行當時相當比例的貸款都貸給了中美天元及其控制的關聯企業和殼公司。

柳州市人民檢察院指控：2007 年至 2014 年，劉忠利用其職務便利，為中美天元及其法定代表人吳東、柳州市銀豐實業有限公司實際控制人韓樹東等多個單位和個人，在辦理銀行貸款、承攬營業網點裝修和金融 IT 軟件業務等方面提供幫助，收受相關單位及人員給予的財物共計摺合人民幣 5327.4339 萬元（其中 4000 萬元未遂）。

另，2010 年至 2013 年 11 月，劉忠違反《中華人民共和國商業銀行法》等法律法規規定，規避銀監部門監管，採取將中美天元集團旗下公司拆分為多個單一公司的方式，超授信集中度向中美天元集團旗下的南寧市正晨石化有限公司等 16 家公司簽發貸款 66 筆，貸款票面金額共計 95.5240 億元，敞口 68.7448 億元。提請法院以受賄罪、違法發放貸款罪追究劉忠的刑事責任。

據中紀委公佈，劉忠利用職務之便，替他人謀取利益並收取鉅額財物、違規收取下屬禮金；不正確履行職責，違規給有關企業發放鉅額貸款，使柳州銀行造成巨大損失，涉嫌違法犯罪，決定給予劉忠開除黨籍、開除公職處分；收繳其違紀所得；將其涉嫌犯罪問題及線索移送司法機關依法處理。

2017 年 12 月 20 日，劉忠已經因受賄罪、違法發放貸款罪，被判處有期徒刑 16 年，並處罰金 110萬元。

4

血案背後的百億騙貸案

"5.10" 案促使柳州銀行加速了對吳東家族企業貸款的核查，並直接引爆廣西金融人士所稱的 "新中國成立以來金融史上最大額騙貸案"。

2014 年 8 月 15 日，柳州銀行以吳東家族企業涉嫌騙貸和貸款詐騙為由，向警方報案。

柳州警方經過兩年多的偵查，已將吳東家族企業涉嫌騙取柳州銀行貸款案移送檢方，涉案貸款 250 筆計 300 多億元，涉案人員包括吳東及其三個兒子吳浩、吳洲、吳世民等共計 12 人。

相關案件材料顯示，吳東家族企業騙貸的一般套路為：註冊空殼公司，偽造銀行貸款所需的相關增值稅納稅申報表、利潤表、銀行交易流水、貨物購銷合同、增值稅專用發票等虛假材料，然後騙取銀行貸款。

更為嚴重的是，吳東家族企業甚至用偽造的土地他項權證進行抵押貸款。警方在搜查時，從吳東家族中搜出大量虛假印章。2014 年 8 月，在吳東二兒子吳世民位於南寧的家中，警方搜出了廣西隆安縣國土資源局、遼寧盤山縣國土資源局、盤山縣人民政府的假公章以及玉林市國土資源信息中心業務專用章，玉林市國土資源局土地證專用章等私刻假印章。

警方查明，吳世民家中還藏有 184 份空白土地他項權利證書，38 份空白國有土地使用證，10 份房屋他項權利證書。吳世民交代，這些印章和資料均用於辦理抵押貸款。

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騙貸手法曝光

被警方認定貸款詐騙高達 27 億元的廣西中海洋改性瀝青公司，在操作貸款的工程中，展示了吳東家族及其企業騙取貸款的一般套路：吳東指使手下朱錦華、楊靜偽造向柳州銀行貸款所需的相關增值稅納稅申報表、利潤表、銀行交易流水、貨物購銷合同、增值稅專用發票等虛假材料，並利用其子吳洲、吳浩等人註冊的廣西中海洋改性瀝青公司等公司向銀行騙取貸款。

廣西中海洋改性瀝青公司法人代表吳春華稱，2011 年，吳東召開會議，稱公司需要擴大業務，需要成立一些公司，他要求手下去做這些公司的法人代表。隨後，吳春華將身份證交給了中美天元廣西集團常務董事朱錦華，由他拿去開展業務。2012 年，朱錦華將一份貸款申請給吳春華看，該份資料虛構廣西中海洋改性瀝青公司一年營業額高達 10 多億，員工數十人。

中美天元廣西集團常務董事朱錦華歸案後的敘述顯示，2012 年 6 月，吳東交代朱錦華用改性瀝青公司名義去申請貸款，由朱錦華收集資料，另外一名董事楊靜進行配合。

為防止簽字時銀行問起改性瀝青公司的情況，朱錦華交代公司法人代表吳春華，要其認真記一下虛假材料的內容，特別要記住公司營業額已經做到了 10 億，還要記住一些虛構的客戶。朱錦華交待，他所製作的增值稅納稅申報表、資產負債表、利潤表及利潤分配表、會計報表附註等資料均為虛假。

詢問筆錄顯示，作為空殼公司的法人和股東，吳春華坦誠自己從未找過一個客戶和簽過一份合同，但他仍聽從朱錦華指派，於 2012 年 6 月前往柳州銀行辦理廣西中海洋改性瀝青公司的貸款。

朱錦華稱，改性瀝青公司的貸款是用遼寧盤錦市盤山縣的土地進行抵押，貸款批下來之後，他通過轉賬的方式存入柳州銀行賬戶 3 0 % 保證金。存完保證金，銀行說可以出承兌匯票後，他就通知員工前往柳州領取，匯票領好之後，吳浩拿走並找地方貼現，然後把款轉到了匯票收款方盤錦宏赫石油化工有限公司。

在土地抵押環節，遼寧盤錦市盤山縣國土資源局抵押股工作人員周雲飛參與了共同作假。具體的操作手法是，吳浩或吳浩公司的人到盤山縣國土局辦理土地抵押登記貸款時，周雲飛當著銀行工作人員的面，按照正常流程將材料交給周雲飛，然後周雲飛便告知吳浩和銀行工作人員 " 回去等通知 "，等辦好了再去領 " 土地他項權利書 "。

在柳州銀行工作人員等待領取 " 土地他項權利書 " 的空當期，吳浩或者吳浩公司的人，會將事先偽造好的 " 土地他項權利證書 " 交給周雲飛。拿到假的 " 土地他項權利書 " 後，周雲飛便通知吳浩或者吳浩公司的人，並當著銀行工作人員的面交給吳浩或者吳浩公司的人，故意給柳州銀行工作人員造成土地他項權利證書’是從盤山縣國土局辦理 " 的假象。

偽造貸款資料需要大量虛假印章，這個任務主要由吳東次子吳世民以及吳浩完成。2014 年 8 月，在吳世民位於南寧的家中，警方搜出了廣西隆安縣國土資源局、遼寧盤山縣國土資源局、盤山縣人民政府的假公章以及玉林市國土資源信息中心業務專用章，玉林市國土資源局土地證專用章等私刻假印章。

6

" 投資大亨 " 吳東

中美天元企業文宣稱，1993 年，20 多歲的吳東通過籌集資金創辦企業，進行醫藥生產和銷售，經過 10 多年的發展，他締造了以金融、能源、醫藥、房產為核心的投資集團，2009 年該集團業績總額突破 200 億元，2012 年有員工近萬人，其中有碩士 327 人，博士 123 人，博士後 35 人。

廣西商界人士認為，吳東家族的高調宣傳屬於自我包裝，實際上華而不實。由於並未在廣西商界留下太多痕跡，以至於吳東家族多名成員事發落網之後，很多人都十分疑惑：" 吳東是誰 "？

一名熟悉吳東經歷的老鄉回憶，生於 1968 年的吳東，與博白縣旺茂鎮其他農家子弟一樣，經歷了比較貧困的童年。與別人家的父母不同，少年時期的吳東被其父親送去學習雜技，隨後進入了博白雜技團，前往全國各地進行雜技表演。在雜技團呆了不久之後，吳東進入博白造紙廠擔任領導司機，由於頭腦活絡，隨後逐漸走上造紙廠的關鍵職位，並最終執掌該廠。

知情人回憶，離開博白造紙廠之後，吳東前去廣西濱海城市北海市，在北海創辦了北海新特藥藥業公司，主要的業務是藥品銷售連鎖店和藥品購銷。此後他在玉林和北海兩地奔跑，創辦了藥品銷售企業海生藥業集團，該企業一度在玉林的大街小巷佈下眾多連鎖店。

吳東在 2000 年前後，在商人輩出的博白，算不上超級富豪，但他最大的特點是緊跟房地產的井噴形勢，把大量從藥業掙到的錢，投入到圈地上。廣西農信社人士透露，吳東前期的資本運作方式走的是 " 地生錢、錢再生地 "，即先大量圈地，再以這些 " 高估 " 土地到銀行抵押貸款，貸款後再圈地，如此週而復始獲得大量的信貸資金。這種方式本身就埋下了隱患，如某天某家銀行停貸，即陷入不可持續風險。

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銀行變私企 " 提款機 "

吳東開始進入公眾視野，始於 2007 年前後。北京廣西企業商會網站顯示，2007 年 9 月 16 日，該商會在廣西大廈 3 樓北部灣宴會廳舉行了 " 迎接中秋，共聚鄉情 " 的聯誼宴會，商會副會長吳東出席。

2008 年 1 月 1 日，北京廣西商會在南寧舉行的元旦新年聯誼宴會上，吳東的頭銜變成商會常務副會長。同年 10 月 22 日至 25 日，第五屆中國 - 東盟博覽會在南寧隆重召開，吳東作為知名企業家受 " 兩會一節 " 組委會邀請出席博覽會。2008 年 12 月 12 日，廣西壯族自治區成立五十週年慶祝大會在南寧舉行，吳東亦受邀參加大會。

以上露臉活動，體現了吳東在廣西商界的地位提升。真正有官員為吳東站臺，是在 2010 年之後。在吳東家族控制的中美天元集團的企業網站上，有多篇記載該集團商務活動的報道。

在廣西商界聲名鵲起的同時，吳東家族企業在銀行瘋狂貸款。2010 年，吳東家族旗下 3 家企業上榜柳州銀行 " 最大十家客戶貸款 " 名單。至 2014 年，吳東家族企業多次名列柳州銀行年度 " 最大十家客戶貸款 " 名單。

從銀行拿到鉅額貸款的吳東家族，用從銀行貸出的錢購買了柳州銀行、北部灣銀行、桂林銀行的股份，並一度成為上述三家銀行的大股東之一。

廣西柳州銀行在吳東家族企業一系列涉嫌騙貸的行為中深受其害，一度淪為吳東家族的 " 提款機 "。

現有案件材料顯示，吳東家族涉嫌主要以虛假抵押的方式獲得鉅額貸款之後，除了進行石油、房地產等交易外，還在各地大肆購買豪宅名車，其中不乏賓利、勞斯萊斯、悍馬、奔馳等。

另據案件材料顯示，2012 年，吳東家族企業還以融資租賃的方式佔有達索獵鷹 7X 公務飛機一架，空管信息顯示，2013 年，這架飛機飛越南寧至全國多個城市。吳東之子吳洲和吳浩在接受警方訊問時，均表示吳東購買飛機大約花費近 2 億元。

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