摘要
【借2萬還570萬！套路貸太猖狂 上海警方出重手:2年抓了近1800人最高判無期】猖狂的套路貸在上海遭遇滑鐵盧。近日，上海市公安局新聞發言人披露了一組數據：今年以來，全市打掉“套路貸”犯罪團伙130個，抓獲違法犯罪嫌疑人770餘人，為人民群眾挽回經濟損失4.5億餘元。（中國基金報）
猖狂的套路貸在上海遭遇滑鐵盧。
近日，上海市公安局新聞發言人披露了一組數據：今年以來，全市打掉“套路貸”犯罪團伙130個，抓獲違法犯罪嫌疑人770餘人，為人民群眾挽回經濟損失4.5億餘元。
如果把時間拉長到兩年，上海打掉的“套路貸”違法犯罪團伙共316個，抓獲的違法犯罪嫌疑人1770餘人，挽回的經濟損失超過12億元。
72人被騙3200萬元
罪犯最高被判無期
11月23日，上海二中院開庭宣判黃某等11人、張某等14人“套路貸”系列詐騙案，以詐騙罪分別判處黃某、謝某、張某3人無期徒刑，剝奪政治權利終身，並處罰金150萬元至200萬元不等，其餘22名分別判處二年三個月至十三年不等刑期。
這是上海法院實施的首例被告人因“套路貸”詐騙犯罪被判處無期徒刑的案件。截至案發，兩個詐騙集團共騙取72名被害人總計約3200萬元。
據悉，該詐騙集團有組織、有預謀且分工明確。2015年，從事個人借貸業務的黃某、謝某及張某等人，註冊成立借貸公司，下設業務部、後勤部、網籤部、催債組等部門。之後3人負責組織、管理和業務洽談，其餘被告人負責看房、走賬、網籤、討債及訴訟等。
他們先以“無抵押貸款”為誘餌，再以“違約金”“行業操作慣例”等名義誘騙被害人簽訂虛高借款金額的借條，並帶被害人至銀行轉賬，製造被害人已取得全部借款金額的假象。
隨後再以各種藉口單方面認定被害人違約，使用威脅、恐嚇、上門騷擾等手段，或迫使被害人按照虛高金額還款，或帶至其他犯罪團伙平賬，或向法院提起虛假訴訟等方式騙取被害人錢財。
據所披露的信息，此案中的受害人多為上海人，多數有三個特徵：有房、單身、信用較差。負責庭審的法官張英姿表示，“這樣的人一來有房低債，單身的話房產抵押更容易。二來這類人一般在親戚朋友中也借不到現金。在急於用錢的情況下，他們便會選擇民間借貸。”
根據犯罪的事實、性質、情節、對社會的危害程度及在共同犯罪中的作用、地位等，法院對兩起案件的被告人作出一審判決，最高刑為無期徒刑。
借款2萬要還570萬
債務虛增285倍
過去幾年，打著網絡貸款的名義進行“套路貸”的違法活動十分猖獗。2016年7月，上海市公安局刑偵總隊成功打擊全國第一起“套路貸”案件，由此拉開“套路貸”專項整治行動的帷幕。
2016年12月，上海閔行警方破獲以張曉峰為首的“套路貸”犯罪團伙案件。此案中，被害人陸某原本借款20萬元，卻被犯罪團伙以“行規”為由要求籤下50萬元借條。拿到20萬元借款後，又被以索要“中介費”、“手續費”為由強行拿走18萬元，陸某實際借款僅2萬元。
之後，因無力償50萬元借款，陸某被另一犯罪團伙以層層“轉單平賬”的方式，將債務虛增至570萬元，犯罪團伙還通過向法院提起民事訴訟，企圖霸佔被害人陸某的兩套房產。
在此案中，陸某的債務在短時間內被虛增285倍，是迄今為止破獲的“套路貸”案件中債務虛增比率最高的一起。張曉峰等犯罪人員最終被繩之以法，陸某的經濟損失得以挽回。
2017年12月，虞騏等24人因搶劫罪、詐騙罪、非法拘禁罪，被上海閔行法院判處十三年至一年九個月不等的有期徒刑，並處十萬元至一萬元不等的罰金。此案犯罪金額近500萬元，是上海法院首次以搶劫罪等三項罪名嚴懲涉“套路貸”犯罪。
判決書顯示，受害人之一的大學生陸某被非法中介以“談朋友”等手段誘騙借款，並介紹非法借貸公司以低利息、無抵押等對其誘騙，再以違約金、保證金、行規等名義騙被害人簽訂虛高借款合同、房產租賃合同，通過銀行虛假走賬，製造被害人已獲取高額借款的痕跡。隨後製造藉口單方認定被害人違約、帶被告人“平賬”，要求被害人償還全額虛高借款。還存在使用暴力、脅迫等手段毆打被害人，非法侵佔錢款的情形。
今年3月26日，嘉定分局接到報警：2017年10月，被害人被誘騙簽下33萬元欠條，實得僅13.6萬元。因無力償還，被多次“平帳”，簽下欠條總計170萬元。被害人陸續還款30餘萬元後，犯罪團伙暴力追討剩餘虛高欠款，逼迫被害人簽下《還款協議》。
今年7月26日，專案組對以董某、湯某為首的兩個犯罪團伙統一收網，先後抓獲17名犯罪嫌疑人，查繳百餘張借條，涉案金額高達3000餘萬元。
2年打掉316個犯罪團伙
已處於“清理庫存”階段
經過對數百起“套路貸”案件的分析梳理，上海警方發現，此類案件的犯罪活動主要發生於2012年至2016年間，2017年“套路貸”新發案已降到個位數，2018年截至目前沒有新發案件。
之所以被稱為“套路貸”，據警方介紹，它們大多以民間借貸為幌子，以無抵押、快速放貸為誘餌，通過“虛增債務”“製造銀行流水痕跡”“脅迫逼債”“虛假訴訟”等方式，非法佔有公私財物，具有“收益高、偽裝強、複製快”的特點。
警方表示，“套路貸”案件具有極強的預謀性，犯罪團伙精心設計劇本，誘使被害人簽下虛高的借款文書，並有目的地製造“銀行流水痕跡”、“抵押憑證”等對自己有利的“證據”，把詐騙包裝成看似合法的民間借貸，甚至利用“虛假訴訟”取得看似合法的債務權益。
兩年時間裡，僅上海一地就打掉316個“套路貸”違法犯罪團伙，抓獲違法犯罪嫌疑人1770餘人，為人民群眾挽回經濟損失超12億元。上海警方表示，此類案件目前已處於“清理庫存”的良好形勢下。
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