又見私募違約！
今日，業界知名新媒體《金融科技情報》刊發一篇《萬方鑫潤私募基金違約 本息近4億未兌付》的文章，先分享各位。
近日，多位投資人向金融科技情報爆料稱其購買的萬方鑫潤-鑫統體育建設投資基金三期產品，本應於2018年8月27日到期，因債務人北京鑫統互動體育文化有限公司（簡稱鑫統體育）無法籌集資金償還債務，至今未兌付，涉及金額本息共計4.01億。而作為基金管理人北京萬方鑫潤基金管理有限公司（簡稱萬方鑫潤），在基金違約後，曾多次承諾兌付，但最終是無法兌付。
屢屢違約
投資人告訴金融科技情報，自2018年8月27日，首次延期兌付後，萬方鑫潤出具了延期情況說明，表示：將進行延期三個月兌付並在三個月內完成基金財產的清算分配工作。對於本次基金延期運營情況，萬方鑫潤已採取相應措施對項目公司進行監控，並協助處理基金清算工作，現向廣大投資人披露項目情況及處置方案。
根據投資人出具的萬方鑫潤-鑫統體育建設投資基金三期宣稱資料顯示，基金規模為5.7億，擬用於鑫統體育受讓香河富泰房地產開發有限公司70%股權、重慶百年同創房地產開發有限公司87.12%股權。
為打消投資人的疑慮，萬方鑫潤在延期情況說明中特別強調，香河富泰房地產開發有限公司未售住宅面積約12萬平方米，根據當地最新房產售價測算（取最低值12000元/平測算），項目公司貨值合計約14.4億。重慶百年同創房地產開發有限公司商業地產未售面積5400.2平，寫字樓未售面積30889.59平，根據當地最新房產售價測算（商業服務用地按30000元/平，寫字樓按9400元/平測算），項目公司貨值4.4億。
萬方鑫潤對本基金投資標的項下資產進行了壓力測試及詳盡測算，標的公司存貨依照現行市場價格下調30%，存貨估值約13.16億，資產可充分覆蓋本基金投資本金及利息。
同時，萬方鑫潤還強調，經協商一致，融資人向本基金追加位於北京市朝陽區夏家園1幢，建築面積8569.56平、估值7億元的抵押物，現抵押手續已完成登記。
在基金首次違約時，萬方鑫潤還向投資人公佈了一份產品處置方案。稱利息部分我司將按基金合同約定正常兌付，將安排融資方鑫統體育先行償付清算日應付利息19304750元，本金部分將延期3個月進行支付。
如在項目延期期限內，受託管理人發現不能有效處置資產，將啟動萬方集團無限連帶責任增信條款，由萬方集團進行資產處置並償付委託人本金與應付利息；
鑫統體育承諾，於2018年11月27日前，歸還全部未支付本金，並承諾延期期間投資人業績基準上調2%/年。
知情人士告訴金融科技情報，即便在承諾於8月31日支付利息，但是萬方鑫潤並沒有如期履約，而是9月3日才兌現。
10月30日下午兩點，萬方鑫潤控股股東萬方投資控股集團有限公司（簡稱萬方集團）代表、萬方鑫潤代表和投資人代表三方召開會議並達成決議，稱，2018年11月15日前管理人要求鑫統體育現行履行兌付義務，如鑫統體育部分或全部不能兌付，則萬方集團將於2018年11月27日根據其簽署的《保證合同》和《擔保函》，將鑫統二期的4580萬投資和鑫統三期38950萬投資和全部收益支付給基金託管賬戶。如不能代償，萬方集團將依據《基金合同》、《保證合同》和擔保函中的約定承擔違約責任。
11月27日，經過長達三個月的漫長等待，投資人並未能如期拿到本金。與此同時，萬方集團向投資人出具了承諾函，稱截止11月27日，債務人鑫統體育應向本基金償還債務本金38950萬元，債務人至今仍然無法籌集現金償還債務，我司做為保證人，就分期償還做出如下承諾。
本基金自2018年8月27日起至本基金全額償付之日止，期間投資人業績基準上調2%/年。
擬與2018年12月10日前完成延期期間利息支付，計息截止日為2018年11月27日，利息合計716萬。
擬於2018年12月31日前償付本金4000萬（約佔本金16.7%）；
擬於2019年1月20日前償付本金5000萬（約佔本金20.87%）；
擬於2019年2月20日前償付本金5000萬（約佔本金20.87%）及2018年11月27日至2019年2月20日期間利息（以實際未償付本金計息）；
擬於2019年3月20日前償付本金5000萬（約佔本金20.87%）；
擬於2019年4月20日前償付剩餘本金（約佔本金20.69%）及2019年2月20日至2019年4月20日期間利息（以實際未償付本金計息）。
按照這份償還計劃，萬方集團應於12月10日前，支付自8月27日至11月27日三個月的利息，總計約716萬。然而，即便是到了12月10日，投資人也沒有拿到萬方集團承諾的利息。
違約前夕 實際控股股東萬方發展精準退出
根據企查查顯示，萬方鑫潤註冊成立於2015年7月23日，註冊資本金為5000萬，法人代表為劉玉，股東為萬方金融控股有限公司和北京頂尖私行資本管理有限公司，分別持有70%和30%股份。而張暉則為實際控制人，間接持有萬方鑫潤63.56%的股權。
金融科技情報發現，在今年7月26日，萬方鑫潤曾進行一次股權變更，原實際控股股東萬方城鎮投資發展股份有限公司（簡稱萬方發展，股票代碼：000638）將持有的70%股份全部轉讓給萬方金融控股有限公司。
今年8月9日，萬方發展發佈公告稱，於2018年6月4日、2018年6月20日分別召開第八屆董事會第二十二次會議和2018年第三次臨時股東大會，審議通過了《關於出售控股子公司北京萬方鑫潤基金管理有限公司70%股權暨關聯交易的議案》，同意公司與萬方投資控股集團有限公司（以下簡稱“萬方集團”）簽訂的《股權轉讓協議》，公司以人民幣4,000.00萬元（大寫：肆仟萬元整）的價格轉讓其持有的北京萬方鑫潤基金管理有限公司（以下簡稱“萬方鑫潤”）70%的股權。
如此一來，萬方發展不再持有萬方鑫潤基金的股權。目前來看，此次出售萬方鑫潤70%股權的時機對於萬方發展來說，絕對是堪稱精準及時，正好趕在基金違約前一個月，從而輕易避雷。
需要特別提及的是，金融科技情報通過企查查瞭解到，萬方鑫潤實際控制人為張暉，張暉間接持有萬方鑫潤63.56%的股權。同時，張暉亦是萬發發展的法人代表實際控制人。如此看來，萬方發展能夠及時將萬方鑫潤70%以4000萬價格轉讓給萬方集團，或許並非純屬巧合。
張暉被限制消費 持有互聯網小貸牌照和城商行股權
金融科技情報從企查查查詢瞭解到，張暉名下公司眾多，僅關聯企業就多達34家，控股企業更是多達84家。根據企查查顯示，萬方集團還持有黑龍江萬方眾信互聯網小額貸款有限公司40%股權，以及白山江源農村商業銀行股份有限公司約3.7%股權。
與之相對應的是，張暉牽涉到的民間訴訟案件數量也是嘆為驚人，自2013年至今，張暉更是有5次被限制消費記錄，3次被法院強制執行記錄。且張暉名下公司多數企業股權被凍結。
鑑於萬方鑫潤及關聯公司頻頻違約行為，目前已有不少投資人前往警方報案。對於萬方鑫潤基金違約事件最終走向，金融科技情報將持續關注！
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