l林爾枝
突然收到500萬元的銀行卡會被銀行進行監控,同時銀行也會把這筆交易報告上報給央行,央行進行相關的處理和核查,這樣做是為了反洗錢以及打擊非法集資等違規違法的活動。
為了反洗錢以及打擊相關的違法行為,央行頒佈了相關的法律措施,比如大額交易和可疑交易報告管理辦法等等,如何界定一筆交易是否是大額交易呢?以下是具體的詳細的說明。
500萬元的交易金額已經遠遠超過了上面的很多的交易限額,所以銀行會依照相關的規定進行提交相關的報告給上級部門,銀行也會進行一定程度的監控。如果是短期之內迅速進入500萬元,那麼這樣的交易行為就顯得更加異常,因為平常是不可能發生如此鉅額的金額交易。
需要擔心嗎?
需要還是不需要擔心完全是需要根據這筆資金的用途,假如你沒有做任何違規的事情,只是拿著這筆資金來進行合法合規的交易,那麼自然不需要擔心,畢竟你沒有洗錢,也沒有進行非法集資等行為。如果是涉及到洗錢以及違規行為,那麼銀行以及監管部門一定會進行處罰,然後打擊這樣的行為,保證金融秩序的正常運轉。
正常人一般不會有這樣的交易記錄
一般來說,只要是正常的交易,很難超過幾十萬元,因為這樣的情況存在以及為了減少相關的任務量,所以央行針對自然人客戶和非自然人客戶都進行了一定的限額,在限額之內,銀行以及央行監管部門不會去查出問題,只要超過了限額,就會有相關的部門進行調查處理。
對於咱們理財來說,你拿著500萬元的資金去銀行存款,或者買信託等等,這筆記錄都會去相關部門的手上,但是他們也不會隨意停止這筆交易,畢竟已經發生,而且合法合規。
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小車說理財
銀行卡里突然莫名其妙的多了500萬元,真可謂“飛來橫財”怕也是“飛來橫禍”呢,這種不明開路之財應儘快還給對方,否則可能會攤上大事或者可能就是一場“騙局”。總之要謹慎應對,切莫沾沾自喜。
舉個例子,曾經有人收到短信通知說銀行卡里存入9000多,就去取款機上查詢,發現自己的銀行卡里真多了9000多元錢,結果第二天接到一個女人打來的電話說:“給別人轉錢時不小心輸錯了銀行卡號,就轉到這裡了,而且她很準確的說出了對方的銀行卡號,甚至說這是銀行告訴她的。”
後來這個人就把錢轉回去了,但事情卻非簡單的,大概過了三個月不到,就接到了一個要他還貸款的電話,並督促其儘快歸還。霎時間搞懵了他,後來報警處理通過查詢流水,發現之前那筆錢根本就不是私人轉賬,確實是一個對公賬戶轉過來的。而且警察也查了那家公司,發現是一家網貸,那9000多是給他下發的貸款金額。說白了,那騙子就是使用他的信息去申請的網貸。
很明顯,應該是他的身份證信息被洩露,或者是他之前有過類似操作被別人盜用了。
說實話,這類案件近年來頻發發生。大家一定要提高警惕。尤其是不要貪圖“小便宜”而吃了大虧。何況這麼一筆500萬元的鉅款,原本就是在央行的大數據監控之下,資金流向一清二楚,不是你的永遠都不是。但如果是真的轉錯了,還是應當歸還的,至於對方會否給你報酬另當別論。
總之,是不是自己的錢心中有數,既然不是就不要以為可以私自扣下。而且500萬這樣的款項總不可能是你的朋友或者家人在你不知情時轉給你吧。
東震木
銀行卡突然收到500萬,且金額巨大,導致賬戶日常交易規律突然反常。毫無疑問,肯定會引起銀行反洗錢部門的注意,將會受到反洗錢調查和合規監控。不過不用擔心,如果資金來源正當合法,用途合規合法,經過反洗錢調查流程後,個人賬戶不會受到任何影響,仍然可以正常使用。
為了規範金融機構大額交易和可疑交易報告行為,根據《中華人民共和國反洗錢法》、《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國反恐怖主義法》,金融機構應當履行大額交易和可疑交易報告義務,向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易和可疑交易報告,接受中國人民銀行及其分支機構的監督、檢查。
金融機構應當通過其總部或者總部指定的一個機構,按本辦法規定的路徑和方式提交大額交易和可疑交易報告。
個人賬戶當日單筆或者累計交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)的現金繳存、現金支取、現金結售匯、現鈔兌換、現金匯款、現金票據解付及其他形式的現金收支。銀行等金融機構應該向人民銀行報告,對於可疑交易調查,並上交可疑交易報告,有必要的情況下,對該賬戶進行採取實時監控措施。
金球財經
會的,一般超過5萬銀行會進行反洗錢登記,頻繁大額進出就更加關注了
糖巧
肯給會啊,有關人員會核實該筆資金來源,如是非法獲得就要監控,如果資金來源正常合規合理當然就不會了
尋菩提
人民銀行會有反洗錢監控