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4月24日，香港金管局與證監會發布通函，最近對一個內地銀行集團所屬的一家銀行及由該集團一家附屬公司擁有的持牌法團(該集團)進行了經協調的現場檢查。金管局及證監會發現，作為其中一家在香港經營銀行、持牌法團及其他聯屬公司的內地銀行集團，該集團透過私募基金及其他實體，進行了一連串引起嚴重關注的複雜交易。事實上，證監會在去年8月3日的通函中，曾對以投資作掩飾而實際上是提供保證金融資的安排表示關注。證監會認為，“該集團設立的有關安排，表面上雖然為其附屬公司在私募基金的投資，但實質上是一項以該銀行提供的資金作支援的保證金融資貸款。”
這宗複雜交易具體是如何操作的呢？通函指出，監管機構發現，該集團的附屬公司從集團所屬的銀行取得一筆信用借貸，用作一般業務及營運資金用途。該附屬公司其後向一家由持牌資產管理公司成立的私募基金作出大額投資。該基金的唯一目的是向由一家上市公司的大股東所擁有的一家特定目的公司提供一筆貸款(貸款A)，而這筆貸款的抵押品主要為該上市公司的股份。
貸款A被用作償還部分該名大股東擁有的另一家特定目的公司所欠的貸款，而該筆貸款是為新興市場的項目進行融資。貸款A備有追繳保證金的安排；根據有關安排，當貸款與抵押品比率超過某個議定水平，借款人須提供額外的現金或證券抵押品。
證監會亦發現該集團的有關附屬公司透過其一家持有放債人牌照的附屬公司，同時向其他上市公司提供貸款，並由相關上市公司的大股東提供抵押品。某些借款人所質押的股份佔相關上市公司已發行股份總額的比例非常高(高達70%)，並屬欠缺流通性且質素成疑的股份。
證監會在通函中提醒所有持牌法團的控股公司或控制人，應審慎管理集團的整體財務風險，以確保集團有能力為持牌法團提供財政支持，以及遏制可能影響持牌法團財務穩健性的連鎖風險。
金管局發言人表示，已要求有關銀行採取合適補救措施，加強信貸風險管理，並定期審視借款人的財務狀況和還款能力。發言人又說，金管局會審視銀行的檢討結果，採取適當跟進。能在投資道路上走的更遠。
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