"公司治理沒有標準模式，但一個行之有效的公司治理機制一定脫胎於最初對股東的選擇。" 青島銀行董秘呂嵐總結道。
建立和完善具有中國特色的現代公司治理機制，是現階段我國深化銀行業改革的重點任務，是防範和化解各類金融風險、實現金融機構穩健發展的主要保障。對於銀行業而言，規範、有效的公司治理也是穩步邁向高質量發展的重要內生動力。
2019年1月，青島銀行成功在深交所上市，成為全國第11家實現"A+H"上市的商業銀行，打造了金融機構混合所有制改革的典型案例。而在成立初期，青島銀行與絕大多數城商行類似，由於在城市信用社清產核資的基礎上建立起來的"出身"，在公司治理方面存在著先天不足。
青島銀行的華麗蛻變始於該行對股權管理的重視。近十年來，青島銀行將嚴把股東准入放在了推進公司治理工作最重要的位置上。對此，呂嵐形象地比喻道："引入股東是一個完全不可逆的操作。這好比是'嫁姑娘'，嫁出去的姑娘能不能過上好日子，關鍵就看引進什麼樣的股東。"
其成功經驗表明，堅持引入資質優良的股東，從根本上改變了成立初期單一集中式的股權結構，逐步實現了股權結構的市場化、多元化和國際化，為該行實現合規經營和穩健發展種下了良性基因。如今，資質優良的股東主體、清晰透明的股權結構、依法合規的股東行為和理念相融的協同關係，已成為青島銀行長期穩健發展的壓艙石。
以"嫁姑娘"標準嚴選股東
"如果股權出現問題，公司治理則無從談起。"呂嵐談到，對於股東的甄別，青島銀行有著獨到的標準。多年來，青島銀行嚴格把控股東准入關口，在上市前歷次定向增發過程中，有意識地引入了核心主業突出、資本實力較強、經營戰略穩健、資產負債和槓桿水平適度的優質實體企業成為股東。
正如青島銀行董事長郭少泉所說，"青島銀行一直在有意識地選擇堅持做主業、發展實體經濟的企業作為股東人選。我們認為一個好股東的標準，一是其自身有一定的資本實力，能夠跟上銀行補充資本金的需要；二是其入股理念是與銀行共成長，著眼於銀行的長期可持續發展，而非追求短期的財務投資。"
事實上，青島銀行在成立初期的股東構成單一、股權相對集中。在啟動上市籌備工作時，青島銀行還面臨著沉重的歷史包袱，為了長遠發展考慮，青島銀行以"釘釘子"的精神，選擇了一條最難走的路：該行嚴格按照監管規定實施股東確權工作，對存量股東進行了全面"體檢"，一方面對每個股東逐一做到權屬清晰，不留法律風險隱患；一方面對不適格的股東進行規範清理，股東數量由2400餘戶降至2200餘戶。完成股東確權這項工作，青島銀行用了近三年的時間。
此後，因為以"嫁姑娘"的標準嚴苛地甄選股東，青島銀行逐漸形成了優質多元、相對分散、相互制衡的股權結構，成為中國金融機構混合所有制的典型代表之一。
在上市前歷次增資過程中，青島銀行注重股權結構的優化和持股比例的平衡，先後引入民族企業海爾集團、本地國有企業青島國信、境外戰略投資者意大利聯合聖保羅銀行以及本地多家優質的民營企業。
H股上市更推進了青島銀行股權結構的進一步國際化、市場化和多元化。在尋找投資者的過程中，青島銀行"不唯名、只唯實"，堅持市場化、高標準、有選擇地引入優質投資者，成功引入多家國際知名投資機構，並主動規避關聯關係複雜、多使用槓桿資金入股的投資方。
經過近十年的調整佈局和優中選優，青島銀行逐步實現了股權結構的市場化、多元化和國際化。截至2019年6月末，青島銀行H股股份佔比39.09%、境內非國有法人持股佔比 34.46%、國有法人持股佔比 15.49%、境內自然人持股佔比10.50%。
以"相互制衡"為本主動優化股權結構
通過主動、嚴格地開展股東准入管理，青島銀行與主要股東之間在合作之初就構建起了理念相融、志同道合的"同路人"關係。青島銀行把為股東創造價值作為主要使命，主要股東也把企業持續健康發展作為重要目標，雙方建立起的良好溝通與合作機制，為後續該行主動優化股權結構打下了的基礎。
因為有著共同的發展理念，青島銀行前三大股東對該行歷次的資本補充均給予了大力支持，不僅同比例跟進了2008年以來青島銀行的歷次定向增發，同時支持青島銀行通過境內外上市、發行境外優先股和二級資本債券等多種方式補充資本，為青島銀行持續發展提供了充足的資本支持，同時也保證了青島銀行股權結構的長期穩定。
在此過程中，前三大股東股權沒有出現過大幅增減，青島銀行形成了一種"恰到好處"的股權結構。目前，該行前三大股東海爾集團、意大利聯合聖保羅銀行和青島國信集團，持股比例分別為18.01%、13.85%和13.38%，因持股比例較為接近，沒有絕對控股和相對控股的股東，實現了"相對分散、相互制衡"的合理股權結構。這不僅有效避免了"一股獨大"可能存在的大股東干預經營問題，同時有效避免了股權過度分散可能導致的內部人控制問題。
"如果有一個特別大的股東，那麼董事會里面的席位失衡，會造成'一股獨大'的局面；但如果股東都是較為分散的財務投資者，那麼他們可能會更關注當期利益，而在一定程度上忽視銀行的長期發展，所以需要更好地進行平衡"呂嵐表示。
一個著眼於銀行可持續發展的股東，便不會過於計較短期自身利益。在青島銀行發展最為迫切的時期，優質股東的影響也逐漸顯現。
"上市之前，青島銀行的底子還很薄弱，在我們發展的關鍵階段，股東為了更好地支持青島銀行發展，在2011-2013年期間接受了超低比例的分紅，甚至放棄了分紅。近十年間，我們的股東支持青島銀行每年拿出1個多億發展金融科技，支持加大人才引進力度，全力支持青島銀行實現高質量、可持續的發展"呂嵐透露。
以關聯交易為重點加強股東行為管理
"我行對股東行為管理有一套標準，主要著眼於股東訴求有沒有超出合理界限、行為是不是在合規範圍內、有沒有為了短期利益急功近利。其中，關聯交易管理是股東行為管理的一大關鍵。" 呂嵐表示。
主動加強股東行為管理，既是落實監管要求、促進股東依法合規履職的需要，又是保護全體股東合法權益、維護公司長治久安的重要舉措。青島銀行以《商業銀行股權管理暫行辦法》為指引，在《公司章程》中明確規定了股東的權利義務、股東行使權利的途徑以及針對股東違規的約束措施等內容，為規範股東行為提供了制度保障。
一方面，該行堅持"關係清晰、公開透明"的原則，對主要股東進行穿透識別，瞭解主要股東的股權架構，使主要股東的實際控制人、最終受益人"陽光化"，杜絕股權代持、隱形股東等情況。
另一方面，該行加強股東行為管理和定期評估，重點關注股東是否干預該行日常經營，是否謀求優於其他客戶的權利等，定期對主要股東資質、履行承諾事項、落實公司章程或協議條款以及遵守法律法規、監管規定等情況進行評估，督促股東合規履職。
最為關鍵的是，該行堅持審慎的原則，嚴格審查關聯交易。持續加強關聯方名單申報，明確關聯交易品種認定標準，強化關聯交易公允性審查機制，優化關聯交易審批流程，建立關聯交易總額控制模式，切實防範關聯交易風險，促進業務合規發展。目前，青島銀行關聯交易風險管理的各項監控指標均符合監管要求，授信類關聯交易保持零不良，資產質量優於全行平均水平。
以制衡之道紮實提升公司治理核心效能
"公司治理的根本在於'制衡'。任何人做出任何的決策都需要有所制約，銀行的任何一個位置都不能形同虛設。" 呂嵐強調。
"制衡"之"制"意為制約，"衡"意為平衡，制衡機制以及作為其基礎的契約關係正是公司治理的本質所在，這一制衡之道也正是貫穿在青島銀行公司治理邏輯中的一條主線。
近十年來，青島銀行嚴格按照上市銀行公司治理的規範性要求，堅持思想自覺與行動自覺，不僅僅將公司治理視為合規性要求，更充分認識到良好公司治理對於企業長期穩健發展和保護各利益主體所起到的重要作用，以充分發揮董事會戰略引領作用為抓手，從"選好人"、"立好規"、"開好會"、"把好舵"四個維度，紮實提升公司治理的核心效能，帶領青島銀行走上了高質量發展的道路。
尤為值得一提的是，青島銀行在經營管理實踐中著力推動黨建與公司治理的有機融合，將黨的領導寫入公司章程，從制度上保證黨組織在法人治理結構中的法定地位。同時，嚴格貫徹落實黨委會議事規則和"三重一大"事項決策機制，堅持把黨委研究作為董事會、管理層決策重大問題的前置程序，實行黨委班子成員與董事會、監事會成員之間"雙向進入、交叉任職"的領導體制，三名黨委班子成員進入董事會，黨委書記擔任董事長，確保黨委在公司治理中充分發揮領導和監督作用，確保黨委各項決策落到實處、取得實效。
與此同時，青島銀行董事會長期保持前瞻性思維和敏銳洞察力，職能逐漸向戰略引領和科學決策轉變，著眼於宏觀性、基礎性及長遠性問題，重點抓好戰略管理、風險管控、激勵約束和資本管理，解決"往哪走以及怎麼走"的問題。在戰略管理上，圍繞宏觀經濟形勢和資本市場關切，定期聽取管理層經營管理情況報告，全面瞭解經營計劃執行情況，穩步推進經營轉型發展；在風險管控上，加強全面風險管理建設，不斷增強風險管控的前瞻性和有效性，精準定位隱患資產，重點化解問題資產，不斷強化風險識別能力、風險緩釋能力和風險抵補能力；在激勵約束上，堅持"管方向、管高管、管總額"的基本原則，通過激勵相容對戰略落地及風險理念的傳導進行牽引；在資本管理上，積極探索資本補充和資本優化機制，定期監測資本管理狀況，強化經濟資本約束，持續提升風險抵禦能力。
轉型發展的成效正是公司治理有效性的最好檢驗。如今，青島銀行確立了"創·新金融，美·好銀行"的長期發展願景和"以客戶為根、以員工為本，以社會責任和股東回報為擔當、以美好生活為追求"的核心價值觀，紮實推動青島銀行向著成為"科技引領、管理精細、特色鮮明的新金融精品銀行"的戰略目標穩步邁進。截至2018年末，青島銀行總資產由2010年末的600億左右增至3100多億，增幅達430%；營業收入由2010年末的15億元左右增至70多億元，增幅達360%。
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