在日常生活中，大家普遍認為“洗錢”離我們的生活很遙遠，主要都是在影視作品中才能看到洗錢，而且一直還有一個誤區，認為反洗錢的工作只是央行、銀行、公安機關等部門的事情，普通大眾根本不會涉及到洗錢。
然鵝，事情其實遠沒有你想得那麼簡單，如果你不瞭解一點“洗錢”或“反洗錢”的知識，往往稍不留神，就會掉入不法分子的“坑”裡。
更有可能在不知不覺的情況下，被不法分子利用了你的合法信息（比如銀行卡、賬戶等），為他們的“洗錢”行為做掩護，幫助犯罪分子完成洗錢活動。
舉個小栗子——
黃某找到吳某，說有急事需幫忙。吳某一口答應。黃某說需要銀行卡賬戶用於資金週轉。於是吳某便將自己的銀行卡借給黃某。黃某得到銀行卡後，按事先約定聯繫臺灣詐騙犯“阿輝”通過銀行卡轉賬的方式，為“阿輝”轉移詐騙的贓款110多萬元，並按10%的比例提成。後來，黃某、阿輝先後落網，隨後公安人員找到吳某，告知其涉嫌幫助黃某洗錢。這個案例告訴我們不能輕易將銀行卡賬戶借與他人。
下面，我們就給大家普及一些洗錢和反洗錢的相關知識，幫助大家防範意識和守法觀念、保護好自己的財產，遠離洗錢。
什麼是洗錢？
洗錢，就是指將非法資金通過某種手段把它變成合法資金的過程和行為。形象的比喻就是將“黑錢”給洗“白”了。
常見的洗錢手段有哪些？
將大額現金分散轉入銀行、向現金流較高的行業進行投資；
購置流動性較強的商品；購買不記名有價證券；
註冊公司開展虛假貿易；
購買保險；通過設立虛假電商平臺進行虛假交易；
POS機套現。
什麼是反洗錢？為何要反洗錢？
反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，簡單說就是預防不法分子將“黑錢”洗“白”。
洗錢助長了走私、毒品、黑社會、貪汙賄賂、金融詐騙等嚴重犯罪，擾亂了我國正常的社會經濟秩序，破壞社會公平競爭，也破壞人們的幸福生活。
如何開展反洗錢？
對於金融機構來說，開展反洗錢工作主要是通過大額和可疑資金監測；反洗錢監督檢查，反洗錢調查等各項反洗錢措施。
如何保護自己？
1、不要輕易將自己的身份證出借或出租給他人；
2、不要用自己的賬戶或銀行卡替他人提取現金；
3、主動配合金融機構進行客戶身份的識別；
4、選擇正規的大型金融機構進行理財投資；
5、勇於舉報洗錢活動。
當然，我們也會積極開展反洗錢培訓工作，為提高公眾反洗錢意識貢獻自己的力量。
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