非法吸收公眾存款
利用自己在熟人中的較高信譽，江蘇省南通市一男子季某以年利率10%至30%不等的高額回報為誘餌，十幾年裡先後向80多人非法吸收資金7600餘萬元，案發後尚有4100餘萬元無法歸還。
近日，南通市中級人民法院對此案作出維持一審的終審刑事裁定。被告人季某犯非法吸收公眾存款罪被判處有期徒刑七年，並處罰金30萬元，同時責令季某退出非法吸收公眾存款本金4160.02萬元，分別發還相關集資參與人。
案 情
季某今年50歲，1988年8月進入原國營通州市石港油米廠當化驗員。2002年8月，因企業改制，職工分流，季某與企業簽訂解除勞動合同協議書。1998年9月至2016年2月，季某在華泰證券進行融資融券和股票交易。其間還在文峰期貨從事期貨交易。
在從事融資融券、股票和期貨交易過程中，因缺少交易資金，季某未經有關部門批准，主動向集資參與人吸收資金，或是通過集資參與人推介其從事投資交易能夠獲取高額回報，以此廣泛向社會公眾吸收資金。1999年前後至2015年8月，季某許以年利率10%至30%不等的高額回報為誘餌，向陳某、錢某等80多人吸收資金共計人民幣7649.51萬元，案發後尚有4100餘萬元已無法歸還。
本案中，被害人大多是季某昔日的同事、親戚朋友或鄰居、同學等。1999年前後至2005年5月，季某以10%至20%的年利率，向其原石港油米廠同事陳某吸收存款累計49萬元，後歸還4萬元，造成陳某本金損失45萬元。2005年5月至2015年9月，季某以10%至20%的年利率，向其姨媽全家吸收存款累計207.3萬元，後歸還5萬元，造成其姨媽全家本金損失202.3萬元。2008年2月至2015年8月，季某以10%至20%的年利率，向其鄰居葛某吸收存款累計16.5萬元，未能歸還分文。2012年2月至2015年3月，季某以18%至25%的年利率，向其大專同學楊某吸收存款累計978萬元，後歸還409.09萬元，造成楊某本金損失568.91萬元。
拿到向社會公眾吸收的資金，季某一方面用於融資融券、股票、期貨交易，向集資參與人歸還到期存款本金，支付高額利息；另一方面主要用於租房設立工作室，參與培訓、購買商品房、購置汽車，為其本人及其前妻、女兒購買保險、支付女兒撫養費等。
2016年2月，季某資金鍊斷裂，朱某、徐某等集資參與人向季某索要存款未果，向公安機關報案。公安機關隨即展開立案偵查。
通州區人民法院經審理認為，季某違反國家有關規定，非法吸收公眾存款，擾亂金融秩序，數額巨大，其行為已構成非法吸收公眾存款罪。綜合被告人季某的犯罪事實、涉案金額及認罪、悔罪態度等，法院遂判處季某有期徒刑七年，並處罰金人民幣30萬元；責令季某退出非法吸收公眾存款本金人民幣4160.02萬元，分別發還相關集資參與人。
季某不服，向二審法院提起上訴。南通中院經審理維持了原判。
連線法官
翻開本案厚厚的幾大本卷宗，令人觸目驚心：涉案金額高達7600多萬元，涉案被害人達80多人。有的是將賣房的錢拿來投資的，有的聽說回報率高又沒風險就從親戚朋友那兒借了錢來投資的，有的是剛畢業涉世不深的大學生動員自己的父母拿血汗錢來投資的，還有七八十歲的老人拿出了一輩子的積蓄。案發後，當得知自己的血汗錢一下子化為泡影時，他們有的一病不起，有的終日以淚洗面。
“本案大多數被害人都是受所謂的高利息、高回報誘惑，傾注了大量的積蓄參與所謂的投資，最終血本無歸。回報越高，風險也就越大！”該案二審承辦法官顧峰峰提醒，因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動受到損失的需要當事人自己承擔，不受法律保護，因此，要選擇正規渠道投資理財，守護好自己的錢袋子，千萬不要被不法分子所謂的“高回報”“高利潤”“高利息”所蠱惑，以致跌入集資詐騙的陷阱。
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