深陷“違約潮”中的 安信信託又有一款產品出現逾期，這次是“命運多舛”的董家渡金融城項目。
近日， 萬興科技 公告稱，今年5月收購的控股子公司深圳億圖曾以1350萬元投資兩筆理財產品——安信安贏42號·上海董家渡金融城項目集合資金信託計劃(下稱安信安贏42號)、紐黑文星盛三號私募投資基金，現投資資金逾期未收回。
公告稱，2019年1月4日，深圳億圖委託安信信託認購“安信安贏42號”1000萬元，到期贖回日為2019年11月5日，根據資產信託合同中規定:“全部信託權到期(含提前到期或延後到期)或信託計劃終止時，優先信託受益權的信託利益的分配時間為最後一個信託利益核算日後的 10 個工作日內。
截至 2019 年 11 月 19 日，深圳億圖未收到兌付款。經與安信信託溝通了解到，由於安信信託投資的項目還在繼續建設開發，暫未產生銷售回款。
安信安贏42號對應的資產端為董家渡金融城項目。該信託項目整體規模較大，累計募集規模近200億。
資料顯示，截至2018年9月30日，該信託累計募集資金162.5億，其中優先級121.9億，劣後級上海逸合認購了40.6億。優先級的認購人中有5家銀行、1家財務公司與部分個人投資者，分別為雲南紅塔銀行8億、大連銀行24.7億、朝陽銀行20億、湖南高速集團財務公司4億、樂山銀行3億、 中信銀行60億以及個人投資者2.17億。
“命運多舛”的董家渡金融城
據瞭解，2014年11月，剛剛揭牌3個月的中國民生投資股份有限公司(中民投)聯合上海外灘投資、上海佳渡置業，拿下了董家渡13、15地塊，成交價為248.5億元，刷新上海地王紀錄，價格僅次於2009年廣州亞運村255億元的總價地王。
今年1月底，由於一筆30億私募債技術性違約，中民投出現流動性危機並引發外界關注。迫在眉睫的負債壓力之下，中民投低價拋售了董家渡13、15號地塊， 綠地控股以121億的價格接手中民投董家渡項目的50%的股權，幷包含30億的債權。
值得注意的是，安信信託持有中民投董家渡項目的開發公司——中民外灘房地產開發有限公司的45%的股份。這是安信信託早在2017年6月就已從中民投手裡接手的，計劃發行系列信託產品募資不超過240億元以受讓這部分股權。
事實上，前述系列的信託產品“安信安贏42號”一直在不斷滾動發行中。
2019年1月，安信信託還發行了一期安信安贏42號，計劃募集7億，認購期發生了一段波折，正好遇到中民投董家渡項目持股遭司法凍結。
有投資者向界面記者表示，其在1月中旬便已打款，但直到綠地接手中民投所持股權後才收到認購成功的通知，整個信託購買過程長達1個月，相比其他信託產品投資購買期限長了一些。
而上市公司萬興科技公告中所買的安信安贏42號便是今年發行的，到期時間為11月5日。但界面新聞記者今年1月拿到面對高淨值個人客戶的產品發行材料顯示，該期產品的期限僅有12個月和24個月兩個選項。
“可能機構客戶購買時商討餘地比較大，比較彈性。據我所知，安信董家渡項目還有部分散戶投資者是今年9月到期的，安信信託強行讓投資者延期了一年。”某信託銷售向界面新聞記者表示。
據報道，綠地控股接手中民投董家渡項目股權後將上海董家渡金融城項目案名定為“綠地外灘中心”，同時發佈了新的項目規劃方案。綠地控股集團房地產事業二部營銷部負責人朱臻斌透露，該項目總貨值超過千億，但其中很大一部分為自持;預銷售金額約700億元，包含商業和住宅，預計整個項目將率先推出商業和辦公部分，住宅部分將稍晚於商辦推出。
據查閱網上房地產備案顯示，綠地外灘中心還未獲得備案。“該項目為高端項目，基本已具備開盤條件，但是單價比較高，最終價格未定，該項目的單價還在和政府博弈中。”某前安信信託銷售向界面新聞記者表示，“所以董家渡金融城項目主要還是流動性問題。”
上交所問詢：4個月增加數百億
進入2019年以來，安信信託不斷出現產品違約或延期兌付。此前上交所要求披露，2019年5月20日至9月30日期間，公司管理的信託產品到期的數量及金額，特別是出現違約或延期兌付的信託產品數量及金額，這些產品是否存在底層資產風險，產品違約對公司的盈利能力是否造成重大影響?
公告稱，2019年5月20日至9月30日期間，公司管理的信託產品到期的項目87個，金額230億元，其中正常兌付的58個，金額65億元，到期未清算的信託項目29個，金額165億元。截止9月30日，公司到期未清算的項目金額為276億元。
也就是說，今年5月20日至9月30日期間，也不過短短4個月的時間，安信信託到期未清算的信託項目29個，金額165億元，安信信託產品到期無法兌付的違約率急劇上升。
21個兜底項目被訴，涉及金額84.7億
11月16日，安信信託發佈公告更新了最新涉訴信息，披露了21宗涉訴項目的原告方、金額、事由及部分判決結果。公告顯示，安信信託受讓信託計劃受益權及承擔相關訴訟費用合計約84.7億元，其中已判決案件的金額10.2億元，達成和解的案件的金額9.1億元，尚在審理中的案件金額65.4億元。上述訴訟主要因為安信信託向信託受益權購買方提供擔保、遠期轉讓等兜底承諾而引發糾紛。
安信信託表示，2019 年11 月14 日，最高人民法院正式下發了《全國法院民商事審判工作會議紀要》(法[2019]254 號)。其中第七部分“關於營業信託糾紛案件的審理”第92 條明確“保底或者剛兌條款無效”。該《會議紀要》是否將作為安信信託上述以遠期受讓或出具流動性支持函的形式提供保底承諾的法律判決依據尚不完全明確，需要等待相關判例予以確認。
據安信信託三季報顯示，其前三季度淨虧損3.45億，同比下降1533.59%，業績大跳水。對於其四季度的利潤表現，安信信託稱，上述案件中，根據部分已有的民事判決書和民事調解書，公司履行相關款項支付義務後將受讓案涉信託項目受益權，並取得相關信託項目權益，案件產生的訴訟費用、律師費用、違約金等將減少其當期經營利潤。大部分案件尚在審理中，目前暫無法判斷相關訴訟對公司本期利潤或期後利潤的影響。
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