■廖木興/圖
鼓吹年收益超3000%!
全國監管掀起新一輪清理潮
隨著區塊鏈技術再次成為風口,過去慣用的幣圈騙局又死灰復燃。
新快報記者發現一些企業以“區塊鏈創新”名義,發行“××幣”“××鏈”等形式的虛擬貨幣,發佈白皮書,募集資金或虛擬貨幣資產;有些機構為註冊在境外的ICO項目、虛擬貨幣交易平臺等提供宣傳、引流、代理買賣服務等,甚至出現個別非法機構冒用人民銀行名義打著“法定數字貨幣”噱頭騙取投資人錢財。對此,全國新一輪的排查、肅清整治已經開啟,北京、上海、深圳等地已經開始了對轄區內虛擬貨幣等非法金融行為的排查。早在2017年9月,央行等七部委發佈了《關於防範代幣發行融資風險的公告》,明確了各類代幣發行融資活動應當立即停止。總之,對於以虛擬貨幣交易為名的融資活動,我國是完全禁止的。
■新快報記者 許莉芸
空氣幣、山寨交易所捲土重來 模式還是搞傳銷
近期,沉寂許久的一些炒幣微信群再度活躍起來,群裡七嘴八舌地議論著比特幣等虛擬貨幣的行情。很多號稱可供全球投資者炒幣的虛擬貨幣交易所也層出不窮,他們的服務器放置在國外,公司註冊地也在國外,但投資者卻主要集中在國內。
比如總部位於新加坡的Biki。有投資人表示,在投資群裡客服人員每天都會發送新的上幣項目,僅在11月初的一週時間內就上線了近十種虛擬貨幣,而且,這些新上的虛擬幣價格走勢非常雷同,開盤即最高點,然後價格一路下跌。
“新發行的虛擬貨幣裡,相當一部分甚至連代碼都是抄襲的,空有虛擬貨幣概念而沒有任何實體項目作為支撐,虛無縹緲。”中南財經政法大學數字經濟研究院執行院長盤和林說,這就是我們常說的“空氣幣”。
新快報記者發現,這些“空氣幣”的宣傳手法大同小異,無非是主打高收益,模式上仍是傳銷式拉人頭的老一套。網友小王告訴新快報記者,其家人近期沉迷於在ATB交易所買幣,已經投入了十幾萬元。根據小王發來的該交易所的宣傳資料,標題赫然寫著“官媒、黨媒、電視臺宣傳報道,進場就是撿錢”。宣傳資料顯示,“ATB投1萬月收入3000元,投4萬一個月拿14700元,投13萬一個月能拿55200元”,這樣算來年化收益最高超過了3000%。
盤和林表示,對於“空氣幣”來說,幣值的漲跌全靠營銷忽悠支持,最終以不法分子在交易平臺聯合砸盤“收割”普通投資者結束,極大地損害了投資者的利益和區塊鏈技術的形象。
監管將“露頭就打” 新一輪全國肅清已經啟動
針對虛擬貨幣炒作死灰復燃的現象,北京、上海、深圳等地監管部門紛紛“亮劍”,對虛擬貨幣交易相關活動進行摸底排查。有數據顯示,自2019年以來,全國共關閉境內新發現的虛擬貨幣交易平臺6家,分7批技術處置了境外虛擬貨幣交易平臺203家;通過兩家大的非銀行支付機構,關閉支付賬戶將近萬個;微信平臺方面,關閉宣傳營銷小程序和公眾號接近300個。
事實上,早在2017年9月4日,央行等七部委就發佈了《關於防範代幣發行融資風險的公告》,對ICO和虛擬貨幣交易場所進行清理整頓,明確向投資者籌集虛擬貨幣,涉嫌非法發售代幣票券、非法發行證券,以及非法集資、金融詐騙、傳銷等違法犯罪活動。因此,在國內發行虛擬貨幣是被明令禁止的。
與上一輪清繳相比,此次全國清理整頓的介入更早,不少地方監管表示從小、從早進行打擊清理。11月13日,央行官網發佈公告澄清,目前網傳所謂法定數字貨幣發行,以及個別機構冒用人民銀行名義推出“DC/EP”或“DCEP”在資產交易平臺上進行交易的行為,可能涉及詐騙和傳銷,請廣大公眾提高風險意識,不偏信輕信,防範利益受損。
根據全國互聯網金融風險專項整治領導小組辦公室工作部署,北京市地方金融監管局、人行營業管理部表示對虛擬貨幣等非法金融活動堅持“露頭就打”原則。據悉北京地區的排查早已開始,地方監管將對發現的新冒頭的境內虛擬貨幣交易場所、ICO活動,以及境外“出海”的虛擬貨幣交易平臺,進行及時處置。同時,支付機構被要求從支付結算環節加強排查、清理。11月21日,深圳市互聯網金融風險等專項整治工作領導小組辦公室下發《關於防範“虛擬貨幣”非法活動的風險提示》,表示將對虛擬貨幣交易等非法活動排查取證。11月22日,央行上海總部表示,將對轄內虛擬貨幣業務活動進行持續監測,一經發現立即處置,打早打小。
10月底,北京警方破獲了數字貨幣交易所BISS的詐騙案,抓捕犯罪嫌疑人數十人,其中包括創始人以及BISS員工。11月13日晚,數字貨幣交易所幣安官方微博“幣安Binance”被封,至今仍未解封。
“監管發力對炒幣的(人)肯定是一記當頭棒喝,但對我們這些真正在探索區塊鏈應用的(人)來說,無疑是一種助力。”有區塊鏈從業人士說,“至少,未來人們不會再把區塊鏈和騙局老聯繫在一起。”
區塊鏈不等於虛擬貨幣 “四大詐騙套路”曝光
炒幣現象死灰復燃,歸根結底還是利用了廣大投資人將區塊鏈與虛擬貨幣畫了等號。“區塊鏈與比特幣之間不能畫等號,顯然也不等同於‘暴富’。”多位業內人士向記者強調,區塊鏈是一種底層技術,依託於這種技術誕生了比特幣等一眾數字貨幣,但不能因此就混淆在一起。
作為一項新技術,大多數人對於區塊鏈技術的認知並不深入,甚至有相當一部分人認為,區塊鏈就等於虛擬貨幣。盤和林也表示,因此在區塊鏈技術進入公眾視野之初,部分不法分子打著區塊鏈的旗號,大行違法斂財之實,其中最為典型的手段,要屬利用虛擬貨幣炒作進行的非法融資和詐騙行為。“虛擬貨幣在國內剛剛興起時,確實有一部分是以真正的區塊鏈技術作為驅動的,然而,隨著虛擬概念的火爆和投資者熱情的不斷上漲,劣幣驅逐良幣的現象開始出現,‘圈完錢就跑’已然成為幣圈的常態。”
地方監管在加大排查、打擊力度的同時,還進行了投資者教育工作。如央行西安分行提醒廣大投資人,不法分子假借“區塊鏈”“通證經濟”之名,迷惑消費者,虛假承諾“投資週期短、收益高、風險低”,並通過幕後操縱,呈現有價無市和價格上揚的假象吸引投資,甚至利誘投資者發展他人加入,不斷擴充資金池,最終為其所有,損害消費者利益。
央行西安分行還總結了虛擬貨幣“四大詐騙套路”,套路一,將“區塊鏈”“去中心化”“開放源代碼”等技術宣稱為自家虛擬幣的技術構造;套路二,編造故事、設計模式吸引投資者眼球;套路三,涉眾詐騙特徵明顯,兼具多種違法犯罪特徵;套路四,交易平臺服務器放置在境外,境內行騙、境外數錢,為提前跑路做好準備。
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