杭州新聞客戶端訊 首席記者 楊麗 通訊員 葛妍君
“這是我最後的希望了，萬一是真的呢！只要下款就好了，下款就什麼問題都解決了……”
至今，磐安的金大叔依然還沒從香港鉅額揹債的“美夢”中清醒過來，他和群裡的幾百個“會員”也在等待“香港那邊的好消息”。
但這僅僅是一個簡單而拙劣的騙局。
近日，磐安警方在金華市公安局的大力支持下，成功破獲一起以“香港揹債項目”實施詐騙的“民族資產解凍”類案件，抓獲犯罪嫌疑人18人，涉案金額近千萬元。
交400元 就能獲得650萬元30年免息貸款
去年年底，金大叔加入一個名為“香港400專屬群”的微信群。
群主稱只要支付400元“包裝費”就可以成為“香港揹債項目”會員，即可以獲得免息使用三十年鉅額貸款的“特權”，甚至可以免還這筆貸款。
根據介紹，這個項目來源於“香港創富資產管理有限公司”，這個公司專門負責處理香港銀行一些無人認領、無法取現的鉅額凍結存款，公司會員可以幫助公司“揹負”這些鉅額存款，作為回報，每背出9000萬元的債款，會員可以獲得一筆630萬元的三十年免息貸款，如果簽了免還協議，30年後，公司可以幫忙還款。
因為金大叔參與的晚，只能加入第二期，貸款金額減少到200萬。
金大叔抵擋不了誘惑，馬上根據模板報送了自己的詳細信息，還簽訂了一份“委託協議”。
今年3月，群主又發佈了一條消息稱因該項目操作有一定難度，對方銀行對會員資質審核要求很嚴格，所以每個參與的會員要交400元的“流水包裝費”，用以製作相關憑證。還說，如果實在不願交錢的也可以，公司可以墊付“流水費”，但會員能得到的貸款也相應減少到160萬。
金大叔看著群裡有不少人交了錢，就隨大流一起交了錢。
然而，到了 6月，“下款”的優質項目卻遲遲沒有消息，“下款日期”一拖再拖，金大叔覺得自己可能是被騙了，但他還不死心，家人實在看不下去跟民警反應了這件事。
不同項目協議卻是同一個模版
磐安警方判斷，這是一起新型的“民族資產解凍”類案件，隨即在金華市公安局的支持下成立專案組迅速開展偵查工作，並很快摸清了犯罪團伙的組織架構。
9月中下旬，磐安警方先後在四川、貴州、河南等地抓獲5個犯罪嫌疑人，包括群主口中“香港創富資產管理有限公司石家莊分公司”的“總經理”郭某。
據郭某交代，所謂“香港揹債項目”是他自己編造的。
去年年初，他將一份印有“香港創富資產管理有限公司”印章的空白協議書照片發給下家伍某，由伍某在其發展的各大微信群內宣傳該“揹債項目”。
郭某稱，繳納800元可以獲得貸款630萬，不交錢的會員則只能獲得200萬元貸款，其“包裝費”由公司墊付。
隨後，郭某又發了一個“入會模板”給伍某，其中包含姓名、身份證號碼、銀行卡號、出入境證件編號、是否為銀行失信用戶、介紹人等等，十分詳細。
郭某稱，最終揹債業務要去香港辦理，所以每個會員都要自己先行辦理相關出入境證件、簽訂委託協議，以便公司統一購買機票等，不願交錢的人也可以參加，但名額有限。
短短几天的時間，就有幾百人向伍某上報了“入會信息”並繳納了“包裝費”。
因為有蓋章協議、有入會模板，越來越多的人選擇了相信，不但自己交錢報信息，還介紹給身邊的親戚朋友，甚至偷偷摸摸幫家人繳納費用。
有一些會員通過發展會員成為了“團隊長”，開始承擔管理團隊、發展新會員的職責。
最初，郭某等人稱“下款”時間為今年年初，為了穩住群裡的“會員”，郭某通過利用多個手機偽造與香港總公司的聊天記錄、租房偽造公司辦公地點、僱傭民工假扮會員領取現金拍攝視頻等方式層層傳遞給各個群。
今年3月，伍某等人又稱下款還需要一筆包裝流水的費用400元，同樣的，如果不交錢，獲得的貸款也要相應減少。這時，參與的會員已經上萬人，涉及金額近千萬元。
從繳獲的“委託協議”來看，可以明顯發現其用詞隨意、邏輯混亂，更別提其他照片、視頻中錯漏百出。
但即便如此，還是有很多人堅定不移的相信在不久的將來，他們就能得到一筆鉅額資金。
“我有李嘉誠集團股份”，改頭換面畫面再行騙
今年6月，伍某和合夥人李某意見不合，李某乾脆另立門戶，對外自稱“有李嘉誠集團股份”，並與郭某達成一致由其接手管理該項目。
警方得到線索，來自全國各地的10餘名“團隊長”將在昆明聚集，一起商討如何繼續做好項目，併成立了以李某的為首的新團隊，其中包含“指揮部、外事辦、接待辦”等部門，李某自稱“指揮”，尹某、楊某為總監。
10月17日，磐安警方在昆明一舉搗毀了該犯罪團伙，10月18日晚，磐安警方順利將13名犯罪嫌疑人押解回磐。
每一名嫌疑人都曾是受害者
在調查中警方發現，幾乎每一名犯罪嫌疑人都曾經是受害者，有類似被騙的經歷。
所謂的“香港揹債項目”正是郭某早年被騙時聽說的一種“項目”，這一紙空白協議也是當時對方給他的，只不過當時他被騙的金額是幾萬元。
為了彌補虧空，郭某和有相同經歷的伍某一拍即合，操作起了該揹債項目，並“定價”800元。
而涉案的十餘名“團隊長”都是自己帶頭先交錢入會，一步步成為了郭某、伍某等人斂財的工具。
除了“香港揹債項目”，這些人還參與了各種各樣千奇百怪的“項目”，其共同點就是打著“民族大業、一帶一路、精準扶貧”的名義，向會員收取幾元到幾千元不等的費用，承諾高額資金回報。這就是典型的“民族資產解凍”類的騙局，隨著公安機關多年的打擊和宣傳，傳統的民族資產解凍也演變出了越來越多的新形式。
這些“項目”的受害者大多是文化程度不高、家庭條件困難的中老年人，他們省吃儉用，不惜到處借錢參與幾個甚至幾十個不同種類的項目，寄希望於哪個項目真的能“下款”，以此翻身。在這些“項目群”裡，每天都有群主帶領“家人” 打卡，不時分享的“老師、總經理”講課視頻、音頻和勵志雞湯文來洗腦、鞏固成員的信任。李某還稱自己為確實困難的會員墊付了數萬元“包裝費”，獲得了“會員們”的擁戴，稱她“有格局、有大愛”，李某也堅稱自己“每天都在救人、做善事”。
然而，一旦有人提出質疑，李某等人就會要求“團隊長”將其清理出群，並要求所有“會員”做到嚴格保密，接到警方配合調查的通知時必須“一問三不知”，否則就取消其參加項目的資格。許多受害人因此拒絕配合警方調查，這也對案件偵辦工作造成了不少困擾。
目前，18名犯罪嫌疑人已被採取刑事強制措施，其中10人已逮捕，案件在進一步偵辦中。
再說一遍：當前我國沒有任何民族資產解凍類的項目！凡是聲稱繳納數十元、上百元會費就能獲利數萬元、數十萬甚至數百萬的各類基金會、項目、APP，均是詐騙！
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