很多朋友在刷卡時可能都遇到過刷卡後，被銀行客服核實是否是本人剛剛真實刷卡消費，或者詢問具體地點，等等信息。
其實，你的這些消費動作，已經進入到銀行的反欺詐系統，被列為疑似欺詐交易中。
所以銀行為了持卡人卡片安全，會進行交易驗證，同時，也是在進行信用卡套現識別，那麼銀行是如何判定你信用卡套現的呢？今天來為朋友們講解下。
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哪些交易場所易被銀行定義套現嫌疑
申請POS註冊過的地址，曾經發生過套現行為，再次交易，隨時會被銀行盯上。批發類、個人移動POS、房產、鋼貿類，這些頻繁發生大額交易的類別，屬於銀行重點風控的行業。建議朋友在此類商戶刷卡時需要額外留意。有的朋友或許會問，不是96費改了嗎？但是大家要明白，96費改是費率統一，商戶不變，之前所有規則基本一致。
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哪些個人交易行為易被銀行定義套現嫌疑
1還清後又一性次刷空
有些人刷信用卡的時候總是很喜歡一性次把信用卡所有額度都刷空，還款日的時候又一次性還回來，也從不分期。並且，在還回來之後又再一次迫不及待地一次性刷空，總是如此循環反覆。
雖然，這些人可能並沒有什麼套現的意思，也確實是需要這麼消費。但是，銀行的風控系統可沒有這麼人性化。它們如果發現你總是這麼做是極有可能會判定你有套現行為的。然後，為了預防你有更過分的舉動，而將你的信用卡額度清零或封存。
現在很多小型的便利店都可以幫卡友套現，如果你平時確實也有套現的愛好，並且做過那麼幾次。那麼，在這個銀行大掃除的敏感期裡，你還是先收斂一下吧。因為，便利店裡的東西不會貴到哪裡去，一次性也刷不了幾千甚至上萬塊錢。所以，如果你總是在便利店裡玩套現，那銀行不清零你的額度清誰的啊？
3突然之間頻繁大額度刷卡有些人平時用信用卡都是小額度地刷，或者是很長一段時候才會刷一兩次，規律都比較平穩。但是，如果有一段時間你突然總是頻繁大額度的刷信用卡，銀行的風控系統也會認為你有套現行為或者認為你的信用卡有被盜刷的嫌疑的，這時候銀行可能就會採取降額或封卡的行為來保護你的賬戶。
4總是在一臺POS機上大額刷卡有些人生活模式很簡單，可能就是上班回家兩點一線，有需要就順手在樓下超市買一大堆東西回家屯著。雖然，這種生活沒有什麼不好的；但是，如果你總是在固定地點的同一臺POS機上大額度刷信用卡，銀行也是會認為你有套現嫌疑的。
5總是整額刷卡銀行風控系統不會管你有什麼強迫症，在它的判斷里正常的消費都應該是大小不一的，不可能總是整數整數的刷卡的。所以，如果你有這習慣，那可能也會被當成有套現行為的。
所以，小易提醒大家，現在銀行也在搞"大掃除"，不管你是不是真的有套現行為，如果不想被封卡或降額的話這些行為還是收斂些為好！
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