2003年的非典，由於大家都不敢出門，每個人被迫都必須要用互聯網，“被動”的瞭解電子商務培養網絡購物的習慣，而當時馬雲最大的動作是看到了C端的需求，順勢創立了淘寶，並打敗了ebay，後面的故事大家都知道了。
2020年的今天，因為這次新型冠狀病毒大家又閉門不出，但大街上依然有快遞員/外賣員在奔波，像盒馬鮮生，每日優鮮這樣的平臺，你每天稍微晚一點都搶不到青菜。
如果說之前我們對於蔬菜、肉禽、水果等生鮮以及零食、日化等生活用品未必會首選網購，那麼之後將會“習慣成自然”，包括二三線城市。目前新零售商業模式無法賺錢的原因並非需求不夠，而是客單價如果不達到60元，就賺不到錢。而未來我們將有更多的日常消費品可以首選新零售APP下單，騎手半小時內從附近超市送過來，那麼就會產生很多的新需求。從數據上看，1月24日至29日，全國郵政業攬收包裹8125萬件，同比增長76.6%，投遞包裹7817萬件，同比增長110.34%。目前還無法拿到京東、美團、順豐的同城配送的訂單增長相關數據，但我相信數據出來一定是遠超過100%的增長。新零售的消費習慣，也許就在這個過程中養成了。
同理，我們看到了雲遊戲、小視頻、小程序等正在成為長期的產品，增長進一步爆發，僅騰訊一款老遊戲《王者榮耀》在過年期間每天的流水就達到20億元左右，騰訊全年業績高增長基本無憂。新技術下的遊戲、社交、傳媒等方式都有更好的用戶體驗，而這個假期可能是讓大家快速感受到這種提升的時間窗口。
還有凌晨1點半有30萬網友觀看火神山建設工地的直播，凌晨四點還有88萬人網上監工，而白天高峰時則有近6000萬人在線觀看。這讓我想到“為什麼網紅直播會火”的邏輯。在普通人的眼裡，網紅帶貨只是噱頭，過一段就降溫了。如果真的是這樣，李佳琪和李子柒會上央視甚至新聞聯播嗎？我們完成了零售業純線下的1.0時期，主要是流水線和供應鏈的搭建；到互聯網線上零售的2.0時期，是減少了大量的中間商；網紅帶貨的本質，是消滅了庫存。你看網紅直播下單的同時，廠家拿到了訂單，並且當場生產。24小時完成製造，48小時內快遞發出來。當一個行業沒有了庫存壓力，成本至少可以下降三分之一，網紅直播帶貨的模式，可以定義為零售業的3.0，是從根本上改變了商品的成本結構，讓馬雲十年前構想的C2M模式得以實現。而且，這樣的模式只有中國可以做到，因為中國是全世界製造能力和供應鏈能力最強的國家，也是全世界物流能力最強的國家。如果沒有這些，我們就沒有及時滿足的能力，大家的需求沒有被激發就會變少。在嚴重的疫情面前，我們應該多想一想馬雲的話——它不是你的機會，而是你的責任：“社會需要什麼？我能做什麼去幫助大家？”
那是不是隻有互聯網行業才有這樣的機會，傳統行業都面臨停滯嗎？當然不是，傳統行業裡涉及美好生活、消費升級趨勢的，也都會受益。比如保險行業，我們國家和西方發達國際相比，買保險佔居民收入的比重、保險的密度，都還遠遠落後。我們居民的財富是足夠的，更多在房子和銀行理財裡，對保險需求的高增長是最近三年才剛剛開始。而這次新冠病毒疫情也許是新一輪保險行業高增長的催化劑，參考2003年非典疫情的突如其來，不僅提高了人們對疾病的自我防範意識，如人們自覺吃藥打針進行預防，而且增強了對健康風險的保障意識。其直接表現為壽險業務特別是健康險業務的迅速增長。以深圳為例，1～4月份壽險業務增幅為42.38%，而健康險比上年同期增長126.06%，高出壽險整體增幅83個百分點。1～4月份,健康險同比增長率呈逐月上升態勢,依次為:84.73%、96.33%、103.32%、126.09%。受健康險拉動，4月份人身短期險契約件數同比增長了182.63%。還有在本次疫情中，大家是不是對小區物業的管理水平也有更高的要求，大家之前買房子看重地段、學區，未來會不會更看重小區綠化、周邊配套、物業能力等軟環境，大家更捨得為這些軟環境買單？當然會，近年來我們已經看到大家越來越傾向於買位置較偏，但是容積率低、大開發商服務、有綜合配套的新型社區，這些房子很可能價格比城裡的房子還要貴。
談了這麼多，我們在說什麼？我認為2003年非典疫情，給我們最大的啟發不應是市場的漲跌，而是讓我們思考這樣突發大事件所帶來的衝擊對我們國家、社會、人民究竟意味著什麼。在我看來，這會讓強者強得更明顯，會讓原本需要3年改變用戶習慣在未來3個月就得以完成；這意味著我們的人民會反思，我們是不是對自然、規律、常識、科學缺乏尊重？我們是不是更應該包容和接納高科技產品，而不是花錢去吃野生動物？我們的優越感應該來自於“我會用摺疊屏手機或者會用AI系統玩手機和汽車”，而不是來自於“吃過蝙蝠、果子狸”。總之，在製造業升級和AI+的大趨勢下，這次疫情對我們投資來說，更多是意味著“加速”和“反省”，也是我們在學習美國80年代開始的科技興國戰略中的一個推進器，我們會把握好這個機會。
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