繼半月前830家疑似“失聯”的融資租賃公司被深圳監管方公示後，3月5日，5238家商業保理公司同樣由於排查中處於疑似“失聯”狀態，被深圳金融監管局官網給予了公開披露。記者梳理發現，暴風集團、輝山乳業以及目前已被北京警方立案的網貸平臺“鼎盛盈通”等關聯商業保理公司，均出現在這份大名單之內（如圖所示）。
深圳金融監管局表示，將對疑似“失聯”的商業保理公司名單進一步核實、調整，形成分類名單並予公示確認，對“非正常經營類”或“違法違規經營類企業”，將交由相關部門處置。同時，對於名單中的商業保理公司，深圳金融監管局表示，整改後仍無法達到監管要求的，應主動向市場監管部門申請註銷、變更名稱和經營範圍。
暴風集團、輝山乳業及“鼎盛盈通”等關聯公司，均位列疑似“失聯”大名單內
超過5000家商業保理公司，同時出現在一份疑似“失聯”的大名單中，這種情形並不多見。經過梳理，記者發現，名單中的企業及其關聯方出現的“異常情況”，也頗為少見。例如，有的在監管方的“雙隨機抽查”中“不配合檢查情節嚴重”；甚至有公司的法定代表人/實控人，已經“鋃鐺入獄”。
記者看到，暴風聞信商業保理（深圳）有限公司，位於這份深圳版疑似“失聯”者大名單的第59位。該公司成立於2016年11月16日，北京暴風融信科技有限公司全資持有暴風聞信商業保理（深圳）有限公司。
企查查顯示，A股上市公司暴風集團股份有限公司（300431，即“暴風集團”）的法定代表人、董事長馮鑫，同時擔任暴風聞信商業保理（深圳）有限公司的執行董事。2019年11月26日，深圳市市場監督管理局南山局對暴風聞信商業保理（深圳）有限公司進行了一次“雙隨機抽查”，抽查任務名稱為“2019年商事主體公示信息抽查”。但無論是年度報告信息或是即時公示信息，檢查的結果顯示，暴風聞信商業保理（深圳）有限公司均“不配合檢查情節嚴重”。
名單中第740位為輝山（深圳）商業保理有限公司。
企查查顯示，該公司與2019年12月23日正式從港股退市的輝山乳業（全稱為“遼寧輝山乳業集團有限公司”）的實控方，同為中國輝山乳業控股（香港）有限公司。成立於2016年11月22日的輝山（深圳）商業保理有限公司，其法定代表人為葛坤，注繳2億元，無實繳顯示，無官網登記信息。
記者看到，輝山（深圳）商業保理有限公司上述工商信息與2月20日同樣被深圳金融監管局公示為疑似“失聯”狀態的輝山（深圳）融資租賃有限公司，一模一樣。
出現名單中第1271位的人人信商業保理（深圳）有限公司，企查查顯示，成立於2015年9月18日，法定代表人與實控人均為李佳。他同時也是網貸平臺鼎盛盈通投資諮詢（北京）有限公司（即“鼎盛盈通”）的法定代表人與執行董事。
事實上，鼎盛盈通已經被警方立案。2019年5月29日，北京市公安局房山分局官方微博“房山警方在線”發佈的《公安關於鼎盛盈通投資諮詢（北京）有限公司（即“鼎盛盈通”）非法吸收公眾存款案偵辦情況通報》稱，鼎盛盈通涉嫌非法吸收公眾存款案已由北京市公安局房山分局立案偵查。而李佳本人，也同20餘名犯罪嫌疑人一起被北京警方採取了刑事強制措施。
一口氣公示5238家，深圳是否開啟全國商業保理行業清理規範“強監管旋風”？
準確而言，本次公示的5238家疑似“失聯”的商業保理公司，可以理解為深圳正式啟動商業保理行業清理規範工作後的“第一階段”成果。
1月20日，深圳金融監管局在官網曾發佈《關於開展商業保理行業清理規範工作的通告》。通告提出，為規範商業保理企業經營行為，有效防控地方金融風險，促進行業規範健康發展，深圳市特成立商業保理行業清理規範工作領導小組，並於2020年1月至6月在全市範圍內組織開展商業保理行業的清理規範工作。
關於“非正常經營類”商業保理公司，深圳金融監管局解釋為，主要指“失聯”和“空殼”等經營異常的企業。
其中，“失聯”企業是指滿足以下條件之一的企業：（1）無法取得聯繫；（2）在企業登記住所實地排查無法找到；（3）雖然可以聯繫到企業工作人員，但其不知情也不能聯繫到企業實際控制人；（4）連續3個月未按監管要求報送月報。
“空殼”企業則主要指滿足以下條件之一的企業：（1）上一年度市場監管部門年度報告顯示無經營；（2）近6個月監管月報顯示無經營；（3）近6個月無納稅記錄或“零申報”；（4）近6個月無社保繳納記錄。
為規範商業保理企業經營行為，加強監督管理，壓實監管責任，防範化解風險，促進商業保理行業健康發展，2019年10月31日銀保監會下發了《中國銀保監會辦公廳關於加強商業保理企業監督管理的通知》（即“205號文”）。要求各地方金融監管局推動成立商業保理行業清理規範工作領導小組，確保2020年6月末前完成存量商業保理企業清理規範工作，並向銀保監會報告。
依據205號文有關要求，深圳監管方將按照經營風險、違法違規情形，將轄區內所有登記註冊名稱中含有“保理”字樣的企業，劃分為“正常經營”、“非正常經營”和“違法違規經營”等三類。
值得關注的是，11天前，即2月20日，深圳金融監管局便“一口氣”對轄區內830家疑似“失聯”的融資租賃企業進行了公示，其中也有多家知名企業的關聯公司在列。深圳金融監管局稱，該局於2019年12月中旬開展融資租賃公司的風險排查工作，排查發現該市830家存在風險隱患的疑似“失聯”企業。隨後，即3月2日，江西也公示了轄區內52家處於疑似失聯狀態的融資租賃公司與典當行。
本次，5238家疑似“失聯”者的被公示，深圳是否將開啟全國商業保理行業清理規範的“強監管旋風”？
新京報記者黃鑫宇 編輯 徐超 校對 李世輝
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