因愛建證券一起民事糾紛而引發的連鎖調查，令資金存管方華夏銀行淪為事件焦點。
事因未嚴格區分相關銀行賬戶屬性，使愛建證券客戶交易結算資金遭到凍結，華夏銀行被證監會責令整改。
6月12日，證監會對華夏銀行開出的罰單顯示，“在3個月內向證監會提交書面整改報告。在證監會整改驗收完成之前，華夏銀行不得新增客戶交易結算資金第三方存管業務。”
截至發稿，華夏銀行未給予回覆。
華夏銀行誤提供券商客戶賬戶
2018年1月17日，因愛建證券涉及民事糾紛，西安市雁塔區人民法院通過最高院網絡執行查控系統對愛建證券開立在華夏銀行上海分行營業部、名為“愛建證券有限責任公司（客戶）”的客戶交易結算資金賬戶操作司法凍結。
首先，我們先來看下這個查控系統。2015年最高人民法院、中國銀行業監督管理委員會聯合下發《人民法院、銀行業金融機構網絡執行查控工作規範》的通知。
其中，人民法院對被執行人的銀行賬戶、銀行卡、存款及其他金融資產採取查詢、凍結、扣劃等執行措施，被稱之為查控措施。可以通過專線或金融網絡等方式與金融機構進行網絡鏈接，向金融機構發送採取查控措施的數據和電子法律文書，接收金融機構查詢、凍結、扣劃、處置等的結果數據和電子回執。
存管銀行將客戶信息上傳到查控系統，以便法院對執行人進行處理，這一看似簡單的動作到底出現了什麼問題呢？
簡單來講就是，作為第三方資金存管方的華夏銀行，本應該上傳愛建證券的自有資金賬戶信息到查控系統，但卻把該券商的客戶交易結算賬戶也一併上傳了。因此，法院便把客戶賬戶也一起凍結了，導致客戶轉賬失敗。
上述事件導致1月17日16時至1月18日17時，該賬戶內10,731,940元資金處於凍結狀態；1月18日17時至1月19日9時，該賬戶內5,365,970元資金處於凍結狀態。1月18日，愛建證券1名客戶擬“證轉銀”轉出資金100,000元，但因該賬戶凍結後可用餘額不足而失敗。
某大型銀行相關人士對券商中國記者表示，系統問題、經辦人員“烏龍指”、審查領導未嚴格把關都可能引發類似失誤。
證監會指出，“經查，華夏銀行因未嚴格區分相關銀行賬戶屬性，將開立在愛建證券名下的客戶交易結算資金賬戶上傳至查控系統，造成證券公司客戶交易結算資金被凍結。”
“按照證券法的規定，客戶的交易結算資金和證券不可被輕易凍結。”上海一家中型券商負責經紀業務的高管告訴券商中國記者。
責令整改暫停業務
證監會認為，華夏銀行發現上述情況後，亦未及時向證監會報告。上述行為違反了《客戶交易結算資金管理辦法》（證監會令第3號）第21條、第29條的有關規定。
按照《客戶交易結算資金管理辦法》第34條的規定，責令華夏銀行予以改正，完善技術系統，強化資金存管責任，杜絕此類問題再次發生。華夏銀行應當在3個月內向證監會提交書面整改報告，在證監會整改驗收完成之前，華夏銀行不得新增客戶交易結算資金第三方存管業務。
《客戶交易結算資金管理辦法》第二十一條規定：證券公司、結算公司、存管銀行、結算銀行根據證監會要求或遇到客戶交易結算資金專用存款賬戶、清算備付金專用存款賬戶、驗資專戶出現重大異常情況時，應當及時向證監會報告。
第二十九條規定：存管銀行、結算銀行應當為證券交易結算資金清算提供快捷、安全、準確的結算服務。
證券法：客戶交易結算資金不可輕易凍結
根據證券法第一百三十九條規定，證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。具體辦法和實施步驟由國務院規定。
證券公司不得將客戶的交易結算資金和證券歸入其自有財產。禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶的交易結算資金和證券。證券公司破產或者清算時，客戶的交易結算資金和證券不屬於其破產財產或者清算財產。非因客戶本身的債務或者法律規定的其他情形，不得查封、凍結、扣劃或者強制執行客戶的交易結算資金和證券。
影響有限
某銀行審計人員對記者表示，“這件事情屬於行業個例，影響比較有限，可能會受到銀保監會處罰，及時整改不再觸犯便可。“
截止2017年末，華夏銀行中間業務收入佔比 31.28%,同比提高 5.85 個百分點，手續費及佣金收入為204億元，其中，銀行卡及理財業務為大頭，託管及其他受託業務規模為9.69億，佔比為4.74%，同比下滑了0.78個百分點。
據瞭解，目前銀證存管業務的手續費及佣金收入大概在40bp，記者按該收益水平測算，去年華夏銀行託管業務的收入為388萬左右。
根據華夏銀行新的三年戰略規劃，2017-2020，華夏銀行明確了 “三大戰略定位”、“六大戰略重點”和“兩大業務發展策略”。
其中，六大戰略重點是推動金融科技創新、強化零售業務發展、完善綜合化經營佈局、建設“京津冀金融服務主辦行”、 深化“中小企業金融服務商”和打造綠色金融特色業務。
兩大業務發展策略則是堅持存款立行和強化風險管理。
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