09.03 非法吸收存款25億餘元!山東這家“高大上”公司原是“大忽悠”~

非法吸收存款25億餘元!山東這家“高大上”公司原是“大忽悠”~

在電臺、電視臺投放廣告,為動車冠名,宣傳無孔不入;商會會長,“慈善之星”,董事長被貼上一個個成功標籤。

通過製造虛假表象,公司非法吸收5千餘名被害人存款高達25億餘元——“高大上”公司,原是“大忽悠”

非法吸收存款25亿余元!山东这家“高大上”公司原是“大忽悠”~

上:卷宗裝滿12個行李箱;中:案件庭審現場;下:檢察官出庭支持公訴

報警電話被打爆

2015年5月,濰坊市公安局濰城分局接到一個唐姓男子的報警電話,他帶著哭腔說:“警察同志,我的錢被銀河公司騙走了,你們一定要幫我追回來!

接下來幾天,這部報警電話幾乎被打爆,來電者都在聲討銀河公司。在這些報案人中,有的人將自己唯一的住房賣掉,將賣房款存入銀河公司;有的人將積蓄全部投入後,又從銀行貸款或從親戚朋友手中借錢存到銀河公司;還有的人把自己用於養老的積蓄和孩子準備結婚的錢都給了銀河公司報案人年齡下至未踏入社會的在校學生,上至耄耋老人,損失數額從幾千元到幾千萬元不等。銀河公司允諾給他們的存款利率高得驚人,月利率從3%到4%不等,最高的竟然達到6%。

2015年5月26日,濰坊市公安局濰城分局將該案立為刑事案件偵查,同時向全社會發出公告:如果還有未報案的群眾,請攜帶存款的相關書證和身份證件到公安機關進行登記。短短几天時間,全國各地的被害人紛至沓來,到公安機關做筆錄的有3000多人。

宣傳鋪天蓋地

該公司董事長韓海行。於2011年3月,出資100萬元成立了銀河投資管理有限公司,自己當了老闆。

銀河公司從成立到案發,銀河公司並未獲得金融業務許可證,不具有從社會上吸收資金的資質。為了讓公眾放心把錢交出來,銀河公司煞費苦心。

一方面,銀河公司斥巨資展開廣告宣傳。在電臺、電視臺投放廣告,街頭散發傳單,為一些車次的動車冠名,宣傳可謂無孔不入。他們在廣告中聲稱,自己是由政府支持組建的投資公司,以支持三農經濟及中小型企業發展為方向,普通民眾將資金投入其中,既能獲得每月3%的利息,還可以隨用隨取,沒有任何風險。韓海行也經常出現在投資類訪談節目中,暢談公司輝煌業績,向受眾傳授投資理財之道。他曾在節目中鄭重其事地告誡說:投資有風險,要選擇銀河公司這種有社會責任感的公司。

另一方面,銀河公司致力於將韓海行包裝成一個諸多榮譽加身的成功企業家。濰坊企業傢俱樂部榮譽會長、濰坊市工商聯企業發展促進商會會長、中國企業商協會副會長、濰坊市工商聯12343民生服務業商會副會長、慈善總會“慈善之星”、中國水墨書畫院濰坊銀河分院院長等等,這些大大小小的頭銜在銀河公司的宣傳冊裡分外醒目,配圖都是韓海行參加一些高端論壇時的留影。2014年11月16日,在銀河公司投資的銀河大廈奠基儀式上,銀河公司鄭重宣佈:將正式準備籌建銀行,韓海行出任籌建工作小組副主任。

鋪天蓋地的宣傳之後,公眾對銀河公司的信任度明顯上升,紛紛將錢款存入銀河公司提供的韓海行個人銀行賬戶,換回一張收據大小的“存款憑條”,每月15日憑這張憑條收取利息。

2015年4月

一些受害人的利息沒有及時兌付

等受害人發現不對時

公司已經大門緊鎖

韓海行的妻子、銀河公司總經理王培亮

曾試圖安撫受害人

還請律師宣讀說明

保證承諾具有法律效力

但鬧劇終歸是鬧劇

2015年5月27日,韓海行和王培亮被抓獲歸案,銀河公司主要管理人員和業務員也相繼落網。

韓海行供述:“我們公司吸收公眾存款沒有經過任何機關批准,我也知道這樣做是超範圍經營,已經涉嫌犯罪了,但覺得只要不給這些投資人造成經濟損失問題就不大,所以就一直這樣對外融資

。”

據韓海行供述,銀河公司自稱有保障的經營模式,不過是從社會吸收資金後向外貸款,“個體或者公司到我們公司申請借款,我們負責審查風險,經我簽字同意後簽訂合同,把款項貸給申請人。如果到期沒有還款或者沒還清,我們就將合同帶回公司保管,過段時間再去要錢,直到要完錢,這個貸款就結束了。”對銀河公司來說,貸款的風險防控基本不存在,一些公司員工甚至與他人串通偽造用途進行貸款。由於缺乏後續跟進和救濟機制,貸出的很多款項根本無法收回。

進一步偵查發現,銀河公司大肆宣傳的上市和組建銀行,只是花錢請中介機構操作,轟轟烈烈的奠基儀式後並沒有任何實質性進展而銀河公司為擴大影響力,每年花費上千萬元用於廣告宣傳。韓海行參加的那些高端論壇,大都是花錢買的入場券,而那些數目繁多的頭銜和榮譽稱號背後,多半也是銀河公司自己設立的山寨機構。

2018年2月9日,經山東省濰坊市濰城區檢察院提起公訴,濰城區法院作出一審判決,對起訴書指控的犯罪事實全部予以認定,

判處山東銀河投資集團有限公司(化名)罰金50萬元;判處韓海行有期徒刑九年零六個月,並處罰金40萬元;判處王培亮有期徒刑九年,並處罰金30萬元;其他34名被告人均被判處一年至五年不等的有期徒刑。判決後,多名被告人提出上訴。

2018年6月28日,濰坊市中級法院作出終審裁定,駁回上訴,維持原判。至此,這起在山東濰坊轟動一時的非法吸收公眾存款案塵埃落定。

法律是公正的

任何違法犯罪行為

必將得到嚴懲

大家投資理財時

也一定要提高警惕

不要被不法分子矇騙!

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