福建法治報-海峽法治在線7月30日訊不久前，晉江的許先生因為想要貸款和自稱在香港開金融公司的男子熱聊起來。然而，讓許先生沒想到的是，等待他的是一出瞞天過海的詐騙戲碼，不知不覺被騙了8萬餘元。
7月12日上午，晉江警方歷經2個多月的縝密偵查，成功破獲這起利用可獲取境外高額貸款等做誘餌，通過騙取受害人保證金等實施詐騙犯罪的境外貸款詐騙案，抓獲嫌疑人2名，查扣銀行卡20多張、涉案電腦4臺、手機12部。
急需辦貸導致輕信騙子
“民警同志，我被騙了，真不知道該如何是好!”4月25日9時許，許先生向晉江市公安局報案。
據許先生介紹，今年4月3日，原本想要貸款的他經朋友介紹，與一位辦理境外大額貸款的男子聯繫上。加了對方微信後，該男子發來一些貸款資料，並告訴許先生要貸款必須要有港澳通行證，才能去他在香港的金融公司辦理。
“他說得頭頭是道，稱在香港有金融公司，且朋友圈裡也有很多他成功辦理貸款的圖片，根本沒想到是詐騙。”許先生後悔不迭。
然而，當下的許先生並沒有提高警惕。考慮了半個月後，他覺得對方挺靠譜，於是便在4月18日通過微信將港澳通行證、身份證等材料發給對方，並決定加急辦理貸款400萬元。獲知意向如此強烈，對方稱如果要辦理加急，就要在1小時內將1%的“誠信保證金”轉到賬上，通過初審後2天內便可到賬。
許先生沒有懷疑，當下就答應了匯款要求。當晚19時許，對方稱許先生的個人貸款400萬元初審通過了。“一來是這種渠道辦理起來很快，手續也少;二來又是朋友介紹，我沒有過多的懷疑，再加上初審通過了，我覺得一定沒問題。”許先生這樣解釋信任對方的緣由。
多次轉賬後等不到貸款
按照約定，許先生立馬通過手機轉了4萬元“誠信保證金”給對方。兩天後，當許先生詢問對方400萬何時到賬時，對方又稱需要一筆做銀行流水的費用。於是，許先生又通過掃描二維碼的方式將做流水的費用12000元轉給對方。
“對方還問回訪電話是要自己接還是對方代接，自己接成功率50%，沒成功的話之前的誠信保證金、流水費用就不能退還;如果對方代接不成功的話，全部退還，但對方代接要付8800元。”許先生自述當下也是被繞暈了，二話沒說又先後兩次通過掃描二維碼轉了共8800元給對方，只為了能夠成功貸到錢。
對方成功收款後，又要求許先生到深圳羅湖區，稱到時候會有人接他到香港的金融公司辦理貸款。4月22日，許先生如約到了深圳，與對方聯繫後，竟被索要紅包費。許先生覺得400萬元貸款即將到手，便又通過二維碼轉了3000元給對方。之後，對方又繼續用各種名目向許先生要錢，許先生又連續通過掃描二維碼轉了5888元、1112元、5000元、5000元給對方。為了使許先生信服，對方發了個深圳金融分公司的地址給許先生，讓其於當日下午15時到公司樓下。
到了指定時間、指定地點，許先生通過微信聯繫對方，對方不僅沒有下來接許先生，更是再次要求許先生轉42000元到他們公司財務賬戶裡，證明自己有能力還款。多次誘使自己轉錢，卻遲遲不肯露面也無法兌現貸款需求，許先生這時才驚覺自己被騙了。截至報警時，許先生已被騙走80800元。
晉江警方在接到報警後，立即組織精幹警力對該案進行研判分析、深挖細查。詐騙案件資金流難以捉摸，這起案件也一樣。許先生第一次匯款是將錢匯到一張銀行卡上，然而錢一到賬就又轉走了，線索中斷。好在許先生匯款的方式較多，民警終於在一個匯款二維碼上找到破案線索。
6月26日，經過排摸，民警鎖定了在湖北省通城縣居住的吳某國、吳某麗兄弟倆，跨省將二人抓獲。許先生的詐騙案成功告破，同時扣押嫌疑人銀行卡內10萬元被騙資金。
據悉，2017年4月開始，嫌疑人吳某國、吳某麗便合夥幹起了以“辦理境外大額貸款”為幌子實施詐騙的勾當。“這倆兄弟所謂的金融公司其實是不存在的、虛擬的，他們瞞天過海，一旦有人上鉤，就不斷用各種藉口行騙。”辦案民警介紹。
7月12日上午，晉江市公安局舉行返贓儀式，現場將追回的4萬餘元現金返還給許先生。拿著錢，許先生露出了久違的笑容：“真的非常感謝警方，沒想到被騙的錢還能追回來。”
目前，案件還在進一步辦理中。
（本報記者 瞿凌 通訊員 何金海 曾桂蓉）
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