盛夏，長春市的兩位居民楊某、王某如常坐在沙發上，捧著手機，緊緊盯著手機屏幕。原來，幾天前，兩人聽說通過“盛寶金融”和“環球外匯”兩個外匯投資APP投資能掙錢，於是趕緊在網上搜索並下載了這兩個APP，投入抵押房產所得的83.8萬元。其間，兩人在APP中看到每天的“虛擬收益”“嗖嗖”地上漲，但卻無法提現。兩人向平臺客服詢問，客服告知兩人：需要等待。後經多次溝通，兩人始終無法提現。
2019年7月22日，楊某、王某發現平臺竟然無法登錄了，微信群也解散了。兩人慌了，趕緊到長春市公安局寬城分局南廣場派出所報案，希望警方可以幫助他們找到APP服務方，要回錢款。
確定電信詐騙嫌犯浮出水面
南廣場派出所民警接待了驚慌失措的楊某和王某後，也感到蹊蹺，投資、理財本屬合法行為，關鍵點在於這兩個APP的真實性和合法性。另外，報案人時隔多日才到公安機關報案，APP服務器已停止運行，客服也無法聯繫，報警時間和案發時間相隔過長，調查取證十分困難。
接警民警將此事彙報給了所長田寶成。田寶成意識到，這可能不是簡單的投資理財，於是多次組織民警召開研判會，結合受害人的描述，初步判斷此案為電信詐騙。此時，受害人將全部希望寄託在民警身上，期待民警幫他們要回錢款。那麼，這究竟是不是電信詐騙？
首先，要調查APP的合法性。田寶成派民警展開調查，很快傳來消息，這兩款APP沒有備案，果然是詐騙！田寶成高度重視，抽調民警趙玉龍、孫博、劉冰等精幹警力成立專案組，全力開展偵破工作。
經調查，民警得知，APP平臺以“炒外匯收益好、見效快”的名義，吸引受害人進行高額投資。所謂的“客服”通過各種詐騙話術誘騙受害人匯款，並告訴受害人收益需要等待，目的是穩住受害人，第一時間將錢款取出並轉移。
專案組民警決定從銀行轉賬記錄入手，調取銀行卡流水信息進行分析研判。經過梳理篩查，民警發現涉案錢款分別被轉賬到了名為曾某和李某的賬戶中。然而，僅憑銀行流水無法直接認定此案與曾某、李某有關。
專案組再次召開會議，商討偵破步驟，決定分三步走：鎖定犯罪嫌疑人；鎖定兩名嫌疑人的活動軌跡；實施抓捕，將整個團伙一網打盡。
分兵南下實施抓捕
事不宜遲，專案組根據嫌疑賬戶開戶行和取款地，即刻南下，兵分多路前往重慶市、湖南省、雲南省，圍繞曾某和李某的相關線索展開偵查。
時值酷暑，南方氣候潮溼悶熱，專案組民警十分不適應，均出現輕微中暑的症狀。為了抓住犯罪嫌疑人，挽回群眾的損失，民警們克服生理上的不適，堅持工作。在當地警方的配合下，專案組經過10余天的細緻摸排走訪，調取多段監控視頻進行研判比對，最終確定了曾某、李某具有重大作案嫌疑。
通過對犯罪嫌疑人的身份信息、社會關係、活動軌跡進行深入研判，2019年8月6日，民警鎖定兩名嫌疑人所在的具體位置：一個在雲南省紅河州的一家超市打工；一個在重慶市萬州區送外賣。雲南省紅河州離越南邊境不到5公里，為了不打草驚蛇，專案組決定分兩組實施抓捕。2019年8月10日，兩組民警分別到達重慶市和雲南省紅河州指定地點。21日，民警鎖定曾某在重慶市萬州區的住處，在附近網吧將正在上網的曾某抓獲；24日，民警乘勝追擊，在雲南省紅河州河口鎮將李某抓獲。
經審訊，警方得知，犯罪嫌疑人曾某、李某分別屬於兩個不同的詐騙團伙，兩人均以“車手”的身份，將自己的銀行卡賣給“上家”用於實施詐騙，得手後立即將贓款取出。
全力深挖細查循線擴大戰果
經過深入調查，警方發現，這是一個利用虛假APP實施網絡詐騙的團伙。團伙成員中有負責製作假APP和組織詐騙的頭目；有負責買賣他人銀行卡提供給詐騙團伙實施詐騙的人員；有詐騙得手後負責取錢轉移髒物的“車手”等等。
曾某交代，自己的上線為張某、覃某、王某、程某，程某是“領頭的”。根據民警的調查，該團伙部分成員多次買賣銀行卡、信用卡，在湖南省、雲南省、河南省、重慶市已經確定的受害人達10餘人。
為了將該電信網絡詐騙團伙一網打盡，專案組結合已掌握的情報線索開展綜合研判，重點對團伙構成、任務分工及經常出沒地點進行調查偵控。經工作，專案組於2019年9月末至11月初在重慶市先後將犯罪嫌疑人張某、覃某、王某、程某4人成功抓獲。
經審訊查明，2019年以來，主犯程某組織曾某、張某、覃某、王某等人，利用“盛寶金融”APP等平臺實施電信網絡詐騙犯罪。該團伙分工明確、手法嫻熟，張某、覃某、王某通過利誘尋找銀行卡賣家，並將銀行卡提供給程某用於實施詐騙；曾某負責在詐騙得手後第一時間將錢款取出並轉移。作案過程中，該團伙還想方設法將部分被警方凍結的贓款取出後分贓。
犯罪嫌疑人李某則隸屬於另一個詐騙團伙，該團伙藉助“環球外匯”APP，利用和“盛寶金融”類似手段實施詐騙活動。
警方介紹，此案與傳統電信詐騙方式不同。傳統電信詐騙在案發後，通過微信聊天記錄、銀行卡流水確定屬於電信詐騙案件後，可以直接通過公安部反電信詐騙平臺及時對涉案資金、銀行卡止付和凍結。此案涉及投資、理財等問題，在沒有核實投資理財APP的真實性前，無法立即認定為電信詐騙案件，也有可能是投資受損等其他情形。因此，該案的前期偵查工作十分重要和困難。另外，此案人員涉及的地域較為分散，抓捕過程十分艱難。本案中，犯罪嫌疑人李某的銀行卡開戶地在湖南省婁底市，取錢地在雲南省紅河州；曾某案發時在湖南省長沙市，後回到重慶市萬州區；程某案發時在河南省商丘市，後回到重慶市。
目前，犯罪嫌疑人李某、覃某、曾某、張某因涉嫌詐騙罪、盜竊罪已被檢察機關批准逮捕，程某、王某因涉嫌詐騙罪已被警方依法刑事拘留，案件正在進一步深挖辦理中。
至此，歷時3個月，專案組民警先後奔赴雲渝湘豫多地縝密偵查，行程1萬餘公里，成功打掉了利用外匯交易軟件實施詐騙的犯罪團伙，抓獲犯罪嫌疑人6名，偵破系列案件30餘起，涉案金額達120餘萬元。
警方提示
隨著手機逐步智能化，一些虛假投資理財APP層出不窮，新型電信網絡詐騙手段不斷翻新、花樣百出，不法分子利用群眾追求高額回報、投資立刻見效的心理騙取所謂的投資，看似是隻賺不賠的買賣，實則處處暗藏陷阱，極大地損害了廣大人民群眾的財產安全。廣大群眾不要輕信網絡刷單、投資包賺等不切實際的承諾，以免上當受騙。電信詐騙案件發生後，時間極為寶貴，遇到疑似詐騙時，應第一時間撥打110諮詢警方；明確是電信詐騙後，應第一時間到銀行調取銀行卡流水，保存微信等聊天記錄，提供給警方。
信息時代，大家應注意保護自己的身份信息和銀行卡信息，切勿提供或出售給他人使用。《刑法》規定，非法持有他人信用卡，竊取、收買或非法提供他人信用卡信息資料的，情節嚴重的，同樣構成犯罪，並受到相應的刑事處罰。
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