智通財經APP獲悉,匯豐環球研究發表報告指,應去年行業業績表現,普遍上調內險股目標價及盈利預測。行業中,首選為中國平安(02318),緊隨為中國太保(02601)及中國財險(02328)。
該行表示,財險業務佣金比率壓力在去年下半年有所減輕。國企險商的轉型計劃已完成,專注於更高質素的發展和技術轉型,以改善商業模式的可持續性,提高產品和服務質素。其中,中國平安已實施有關戰略數年,成效越來越明顯。
去年內地保險業的壽險新業務價值普遍優於該行預期,但仍然明顯低於該行的中期增長預期。而行業的重點為增加在毛利率較高的保障和健康業務的市場佔有率,有關業務競爭加劇帶來的影響需要密切留意。
下表為匯豐環球給予香港內險股最新評級及目標價。其中,給予中國太保(02601)、財險(02328)以及中國平安(02318)“買入”評級;給予中國人壽(02628)、中國再保險(01508)、新華保險(01336)以及人保(01339)“持有”評級。
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