近日，央行重慶營業管理部、成都分行公示行政處罰信息，中信銀行重慶分行、中國進出口銀行四川分行因業務違規合計被罰178.5萬元。此外，還有4名相關責任人被罰。
重慶營業部的罰單顯示，中信銀行重慶分行存在虛報、瞞報金融統計資料；超過期限或未向中國人民銀行報送賬戶開立、變更、撤銷等資料；存在佔壓財政資金行為；未按照規定履行客戶身份識別義務；未按照規定報送大額交易報告和可疑交易報告多項違法違規行為，被央行重慶營業管理部處以警告並罰款112萬元。
此外，一名相關負責人對未按照規定履行客戶身份識別義務；未按照規定報送大額交易報告和可疑交易報告違法違規行為負有責任，被罰款2.5萬元。
同日被罰的還有中國進出口銀行四川分行及3名相關直接負責人。
央行成都分行的罰單顯示，中國進出口銀行四川分行因存在未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的違法違規行為，被央行成都分行罰款60萬元，3名相關責任合計被罰4萬元。
由以上違法違規類型可知，中信銀行重慶分行、中國進出口銀行成都分行均涉及到違反反洗錢規定。
據《反洗錢法》規定，金融機構有未按照規定履行客戶身份識別義務的、未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的、與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的等行為，致使洗錢後果發生的，處50萬元以上500萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處5萬元以上50萬元以下罰款。
值得一提的是，2月21日，北京銀保監局就曾對中信銀行罰款2020萬元，這也是其2020年就收到的第一張鉅額罰單。罰單信息顯示，中信銀行共涉及19項違規事由，其中僅涉及房地產融資方面的就有13條。
從監管部門2020年開具的罰單來看，監管重點仍然集中在信貸資金違規流入房地產市場、反洗錢、內控管理不到位等方面。
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