散戶終將會被淪為韭菜！
我們先來看一則真實的故事：
法國富翁巴拉昂，在成為富翁之前是一位非常貧窮的年輕人，後來一次偶然的機會，他開始推銷裝飾肖像畫。
在不到10年的時間中迅速發家致富，居於法國五十大富翁之首，同時他也是一位非常年輕的媒體大亨。
但是不幸的是他患上了癌症！在他去世後，法國《科西嘉人報》刊登了他的一份遺囑。
如果有人能回答出“人怎麼樣能獲得成功”，就能獲得巴拉昂留給他的100萬法郎。
回答者的看法五花八門，比如：金錢，機會，技能，幫助和關愛等等。
在收到的48561份答案中，只有一位9歲的小女孩蒂勒答對了。
她的答案是：野心。
巴拉昂認為：人最缺少的，是成為富人的野心。
在頒獎之時，很多好奇的成年人都問蒂勒，在回答富翁的答案時你為什麼會想到是野心，而不是其他別的答案?蒂勒單純地說：我有一個姐姐，她每次把她的男朋友帶回家時，總是警告我不要對她的男朋友產生野心，所以我在想，擁有野心應該可以使人得到自己想要的東西。
野心，能成就一個人的不凡。
所以有些朋友在炒股前你首先問自己一問題，你是不是想賺一票就走人，滿足自己物質，精神，生理上的快感。
還是認為這個市場上的你是最聰明的，或者是我有能力依靠自己在這個市場上像巴菲特一樣可以長期穩定的盈利！
答案可能連你自己都不曾細細想過！
為什麼散戶最終會失敗！
我們都知道現代金融體系的一個基石，就是“債務”。
接下來講。
在我們的大A股中有一項業務叫作融資及融券，大部分人都熟了！就是借錢炒股，或者叫做加槓桿！
那麼交易所就能根據此數據計算出市場溫度！
同時由於A股全部交易都會在交易所有數據可查，因此交易所就能計算出全部市場投資者的收益率。
雖然數值本身會有一此差異，但是交易所的大數據統計不會偏差太大。
我們可愛的散戶們更喜歡融資買入，所以一些評級機構會有一項叫作“買入評級”的數據，其背後的數據參考，是依據的“個人投資者盈利多少”為數值進行的。
什麼意思呢？
我們假設：
一家券商的研究報告的分類為“買入”、“增持”、“中性”與“減持”。
其中“買入”的定義為：報告日後的6個月內，股票相對強於市場表現20%以上。個人投資者融資收益增加！
那麼會給予“增持”，相對強於市場表現5%-20%。
這不是重點！
下面才是，我們再假設！
股票相對弱於市場表現-20%以上呢，就是一隻股票的收益率為-20%呢！
這個在現階段是很常見的，因為如果熊市來的話好多個股要比大盤跌的慘！
如果一支個股收益是-20%的，有些個人投資者即散戶在應用融資買入就會鉅虧，那麼證券公司就會要求其追加保證金！
比如你是1：3進行融資的，假設100萬融了300百萬，總共是400萬進行炒股。
那麼當你滿倉一支個股，此個股下跌20%之後！那麼你的100萬本金現在還有多少呢？答案是隻有20萬啦！
證券公司由於出於自身安全考慮，會讓你追加保證金了！因為只要再波動個5%你就基本暴倉了，血本無歸。證券公司可是要考慮身身資金的安全！這就是槓桿的威力！
槓桿的威力不只與此。接下來會產生一系列的連鎖反應，多米諾骨牌轟然倒塌！
如果一些小散們資金有限！沒錢了！
不交保證金，這個時候不是你賣不賣的問題了。證券公司會強制執行賣出指令的。你猜怎麼著，由於大量拋售，股票會跌停，跌停又賣不出股票，有時候還要倒欠證券公司的錢！
但最終由於拋售完成，股價也跌的差不多了！
講完了上面我的意思是大家理解，好多機構是在保證“收益率接近為零”的情況下展開業務！
那麼何為“收益率接近為零”就是我先保證不虧的前提下再賺錢，那我們的小散可不是的！
因此會發生什麼情況呢？大家試想下。就是“如果收益率接近零，在融資市場內，行情就該是在最高點了”！
因為如果往上，我也不會賺錢，但往下我會虧錢，我會進行拋售，那麼如果在沒有更多的錢砸向股市前，行情是不會起來的！
大家可以看下上面的一側圖表
大部分情況下“槓桿收益率”曲線是不是都在零以下變動呢？
那麼我們也得出一個結論：大多數小散融資如果開始賺錢，行情也即將結束！或者每個人都在股市裡都開始賺錢的話，行情就快完結了！
那麼“大多數個人投資者不會盈利”也就順理成章了！
接下來才是大家難以接受的：任何交易市場都是以“大多數個人投資者不會盈利”為提前來運作的！
其實大家用其它類的邏輯推導下也能得出此結論：
比如我們試想“通貨膨脹”不會發生，在社會中會發生什麼事情呢？
通貨膨脹不發生，就意味著，錢會越來越值錢！
那麼錢越來越值錢這事發生了,那麼我就會多儲蓄。
因為現金是最為保值同時也是升值的工具！
那麼沒有人願意投資，投資有風險！
沒有人投資就會出現百業凋零！
因此一個上升的經濟體，“通貨膨脹”必定發生，前提是不是惡性通賬！！！
再推導股市市場：如果股市市場人人都賺錢或者大部人賺錢！
那麼投資是主業！或者叫作“投機”是主業
沒有人上班！沒有人做事實！盯著電腦就可以！但是又出現悖論！
那些做炒股軟件的人，做報道的人，搞研究報告的人呢？
都沒有人去做這些了，因為人人都賺錢，這是悖論！
因此不可能都賺錢，只有一小部分人，大部人虧！
任何交易市場都是以“大多數個人投資者不會盈利”為提前來運作的！
因為如果都盈利也會產生百業凋敝的現象！
同時好多平臺有對賭機構，是會一些個人投資者和機構提供流動性的，這個簡直太賺錢了！
所以各位朋友們，在入市以前你可能就要先想好，這可能是一條不歸路！
只有極小極小的那一部人才能盈利，而且盈利時也是通過天時，地利，人和！才能成為贏家！
那麼為什麼大部分個人投資者會淪為韭菜呢？除了上面所講公式以外。
韭菜有什麼特徵呢？除了綠一點以外。如果我們能避免他們的行為及思考模式，是不是可以了呢？
還有那些贏家又有哪一些特徵，能供我們去學習呢？
交易高手的箴言：
戒——戒貪，戒貪多盈利和好技術;戒嗔，戒嗔小虧損和下跌勢;戒痴，戒痴技術和自我。
定——你控制不了市場，惟有控制你自己，守住自己的方法、紀律、股票，方能見到明月。
惠——交易如同春耕秋收，如同花開花謝，節氣來了則生，節氣換了則藏，中間惟餘等待。
看破——名利似浮雲，錢財如糞土，漲跌象水月，惟有內在平安、健康、自在、學識為福。
放下——放下功利心，放下好勝心，放下責任心，隨喜功德，隨勢起落，隨遇而安，無惑。
自在——做證券因為喜歡、適合、勝任，因為能悟道、修身、明理，非為其他，故而自在。
無為——不是你多有能耐，而是市場給了你機會，有機會即入場，無機會則等待，不妄為。
中庸——萬物有陰陽，凡事有正反，不因漲喜或跌悲，憑由轉勢定進退，掐頭去尾取中間。
寬容——不要把畫填得太滿，不要把人看得太淺，不要把心逼得太緊，不要把線設得太近。
不測——天下是打出來的，非理論得來;趨勢是試出來的，非預測得來。試有錯，勿跟風。
有備——凡事預則立，不預則廢。何時該進場，先確定;進場即考慮何時退出，設止損點。
順勢——方向上跟上她，局部中領先她，等她到達，既注重主觀能動性，亦尊重客觀現實。
力行——再好的方法或主意，若不執行，無意義。知易行難，是棄了慧、忘了本，惟餘性。
問道——知其白而守其黑，避其實而就其虛，不入是非地，隔山亦打牛，以實做虛(ETF)。
悟道——在目標上講究專一，在策略上講究無為，在方法上講究順勢，在心境上講究自然。
開道——決策於盤外，實施於盤中;買賣於既定，防範於未然;順勢中造勢，造勢中順勢。
論道——惟滅虛妄心，方生智慧眼;惟棄複雜技，方存簡單術;惟順大道走，方免小道泥。
做事要按規律 交易須安本分!
什麼是MACD?
MACD指標中文稱為指數平滑異同平均線，屬於大勢趨勢類指標，它由長線均線MACD，短期的線DIF，紅色能量柱，綠色能量柱，O軸五部分組成。它是利用短期均線DIF與長期線MACD交叉作為信號。
MACD是大家經常用的指標，也是大家最熟悉的指標了！但是大家知道MACD的兩面性嗎？
【MACD的優缺點】
1、在認定主要趨勢後製定入市策略避免無謂的入市次數。
2、若錯反熊市當牛市，損失亦會受到控制而不致葬身牛腹。
3、自動定義目前市場趨勢向上或向下，避免逆勢操作潛伏風險。
4、無法在升勢之最高點發出出貨訊號及無法在跌勢最低點發出入貨訊號，即訊號來得慢。
【MACD基本的用法】
1、MACD金叉（死叉）：DIFF向下向上（由上向下）突破DEA，為看漲（跌）信號。
2、MACD綠轉紅（紅轉綠）：MACD值由負變正（正變負），市場由空頭轉為多頭（空頭）。
3、DIFF與DEA均為正（負）值，即都在零軸線以上（下)，趨勢屬於多頭行情，此時DIFF向上(下)突破DEA，可作為買入(賣出）信號。
【MACD的實際操作】
1、MACD空中加油
股價上升趨勢下，MACD出現一片大紅柱。股價進入調整之後，MACD紅柱減小。但是隨後股價出現了放量陽線，把MACD的紅柱再放大。這時候就屬於MACD空中加油，還繼續看漲！
2、MACD鱷魚嘴
MACD黃白線在0軸附近出現鱷魚嘴形態的時候，繼續看漲
【MACD指標運用口訣】
1、MACD起死回生——上漲過程當中的洗盤迴檔死叉後一兩天又迅速金叉必漲。
2、MACD高位縮頭——股價大幅急漲後MACD遠離0軸紅柱縮短，快速收錢走人。
3、MACD起死回生——上漲過程當中的洗盤迴檔死叉後一兩天又迅速金叉必漲。
4、MACD低位金叉——股價大幅急跌後MACD遠離0軸、必漲出現二次金叉更猛。
5、MACD黃金坑——股價上漲一波後回調MACD死叉7天之內綠柱較短，又金叉，黃金坑必漲。
MACD買賣形態
1、MACD黃白線貼合0軸
MACD中的DIF與DEA線長時間的在0軸附近運行，這其實是主力在吸籌、洗盤，一旦吸籌結束，兩線開始向上發散的時候，就是個股買進之時，股價後期將出現大幅度的上漲行情。
2、MACD黃白線0軸上第一次金叉
DIFF與DEA線在0軸上方運行，當第一次出現金叉的時候，就是很好的買點，因為在0軸上方出現的第一個金叉是準確率是非常高的。
3、MACD三點綠
MACD翻綠，但是卻不到3個，這其實是一件好事，因為股價短期調整的結果，股價後期會再一次出現放量上攻的行情，這樣的個股是強莊股，投資者大膽買進，將會有很不錯的收益。
4、MACD空中加油
股價處於上升行情中，股價突破前期新高，此時成交量也逐漸增加，DEA與DIFF線不斷靠近，但是不相交，當股價放量上攻，兩線向上發散的時候就是買進時機，後市必有大漲行情出現。
5、MACD頂背離
當股價K線圖上的股票走勢一峰比一峰高，股價一直在向上漲，而MACD指標圖形上的由紅柱構成的圖形是一峰比一峰低，即當股價的高點比前一次的高點高、而 MACD指標的高點比指標的前一次高點低，這叫頂背離現象。頂背離現象一般是股價在高位即將反轉轉勢的信號，表明股價短期內即將下跌，是賣出股票的信號。
6、MACD底背離
底背離一般出現在股價的低位區。K線圖上股價還在下跌，而MACD指標圖形上的由綠柱構成的圖形的走勢是一浪比一浪小，即當股價的低點比前一次低點底，而指標的低點卻比前一次的低點高，這叫底背離現象。底背離現象一般是預示股價在低位可能反轉向上的信號，表明股價短期內可能反彈向上，是短期買入股票的信號。
7、MACD黃白線0軸下方第一次死叉
DIFF線與DEA線在0軸下方運行，當第一次出現死叉的時候，賣出信號發出，準確率非常高，投資者要及時賣出手中個股，否則深套。
如何利用MACD逃頂?
1.利用MACD低位兩次金叉買進的方法：
在實際使用時投資者可能感覺到，如果完全按照金叉買進、死叉賣出，獲利較難或還有可能套牢虧損。因此，可以使用一種低位兩次金叉買進的方法，如下圖所示。
但在操作時要注意:
(1)背馳時是否擊穿或突破前期高(低)位。
(2)高位時只要有頂背馳的可能一般都選擇賣出，不搏能重翻紅，除非出現大陽線或漲停。
(3)此為尋找短期買賣點的奇佳手段，短期幅度15%以上，但中線走勢要結合長期形態及其他來分析。
2.運用MACD捕捉最佳賣點的方法：
其含義是指股價在經過大幅拉昇後出現橫盤，從而形成的一個相對高點，投資者尤其是資金量較大的投資者，必須在第一賣點出貨，或減倉。判斷第一賣點成立的技巧是股價橫盤、MACD死叉賣出，如下圖所示。
第一賣點形成之後，有些股票並沒有出現大跌，而是在回調之後為掩護出貨假裝向上突破，多頭主力做出貨前的最後一次拉昇，又稱虛浪拉昇，此時形成的高點往往成為一波牛市行情的最高點，所以又稱絕對頂，如果此時不能順利出逃的話，後果不堪設想。
判斷絕對頂成立的技巧是價格、MACD出現背離時賣出，即當股價進行虛浪拉昇創出新高，而MACD卻不能同步創出新高時，二者的走勢產生背離，這是股價見頂的明顯信號。說明在絕對頂賣股票時，決不能等MACD死叉後再賣，因為當MACD死叉時，股價已經下跌了許多，在虛浪頂賣股票必須參考K線組合。
3.MACD頂背離逃頂：
頂背離之後，股價的高點在變低，則需要賣出股票。
4.組合判斷賣點：
高位5日均線與10日均線死叉、MACD死叉、成交量高位放量走陰等形態組合出現時，技術需要進行綜合分析，這樣的成功率會更高一些，如果某隻股票在幾個技術點上都出現了這樣的賣點信息，就要引起重視了。
交易的哲學
柏拉圖說：萬事慎始。就學習交易而言，“重要的不是知識的數量，而是知識的質量。有些人知道很多很多，但卻不知道最有用的學問。”只有知道真正有用的知識後，才會對無用知識的泛濫感到痛恨。
交易的哲學就是對市場本質的認識和方法論。簡單的講，哲學就是一種思想、一種理論。我想“沒有比好的理論更實用的東西了”。
一、世界真正的運作方式
1、經濟的歷史是由一幕幕的插曲構成，它們都是奠基於謬誤與謊言，而不是真理。這代表賺大錢的途徑。我們僅需要辨識前提為錯誤的趨勢，順勢操作，並在它被拆穿以前及時脫身。
2、市場走勢是根本經濟力量運作的結果，後者受到政治體系當時狀況的主導，這又受到政客活動的影響。
3、多數市場參與者的心理狀態，將決定價格走勢的方向，以及發生變動的時間。
4、如果我們知道如何觀察，過去的事件可以反應未來的事件。身為一位交易者，你相信而準備藉以投機的所有看法與觀點，都必須有歷史事實的驗證。研究歷史的發展，檢視每一項看法，直至你相信自己已經掌握真理，並有客觀的事實資料佐證。
二、交易的基本原則
1、資本的保障：界定自己的能力範圍，制定參與交易的模型與標準，只做自己有把握的交易；最關鍵的不是在於躲避風險，而是在註定要遇到風險的時候如何做到控制損失。
2、一致的獲利能力：根據客觀的市場波動，制定合理的盈利預期；在交易以前，風險應該是主要的考慮，只有風險與報酬分析合乎原則時才能進行交易；交易時，迅速認賠，讓獲利頭寸持續發展，不可讓獲利頭寸演變為虧損。
3、追求卓越的報酬：獲得相當程度的利潤以後，考慮以部分利潤增加頭寸的規模，如果能夠成功，可以大幅提升績效，萬一失敗，你的總績效仍然處於獲利狀態，並繼續追求一致的獲利能力，等待交易賬戶再度到達可以承擔高風險的水準。
三、獨立思考的基礎
1、根據重點思考：事物發展的根本動力就是矛盾，認清事物的關鍵在於如何去分析矛盾：事物發展的內因和外因；主要矛盾和非主要矛盾；由於信息具有不對稱與複雜性，只有有所忽略，事情才能變得簡潔。
2、從整體來思考：宏觀上的規律比較好把握，微觀上的規律難以發現，基於長線基礎上的中線比較好做，基於中線基礎上的短線比較好做；迅速止損，是以局部的損失換取全局的勝利。
3、趨勢的觀念：運動的存在形式表現為時間上的運動和空間上的運動，任何物質的運動都有其自身的規律，由量變到質變，前進性和曲折性相統一。定義趨勢的關鍵標準是時間架構。
4、概率的觀念：發揮主觀能動性必須以尊重客觀規律為前提。要注意必然性和偶然性、可能性和現實性的辯證關係。
5、具體問題具體分析：注意分析和把握事物存在和發展的各種條件，做到一切以時間、地點和條件為轉移。真理向前一步，往往就是謬誤。否定之否定規律揭示了事物發展的方向和道路。要用運動、發展的眼光看問題。
我們從嬰兒開始學說的每一句話，都來自於對他人的模仿，沒有人生而知之，只有站到巨人肩上，才能看得更遠。俾斯麥說過：“每個笨蛋都會從自己的錯誤中吸取教訓，聰明的人則從別人的經驗中獲益。”這就是先學習理論後實踐的目的所在。雖然熟悉理論的人不一定能實踐得好，但是懂得理論知識會增加投資成功的可能性，這比從自己的錯誤中吸取教訓所付出的代價要小得多。
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