320萬!如果不是銀行工作人員及時阻止,胡路(化名)很可能會刷新近期銀川電信詐騙案件單起被騙金額的記錄。
那麼,胡路究竟是如何差點被騙的呢?銀行工作人員又是怎樣發現了騙局?
![一张PS的转账单,银川男子差点被“合伙人”骗去320万](http://p2.ttnews.xyz/loading.gif)
事情發生在3月15號,當時民生銀行銀川分行民族南街支行走進一名客戶。進門後,該客戶開始諮詢辦理開通手機銀行及大額轉賬功能的事項,與該客戶溝通交流過程中,運營櫃員朱丹和李欣陽發現,客戶有些焦急。
通過了解,客戶叫胡路,他剛剛收到“合夥人”發來的微信消息,稱二人合夥購買的車輛需要向供貨商支付購車款320萬元,而且必須在一兩天內付款到位。
因自己的銀行匯款需要2-3天才能到賬,“合夥人”請胡路先幫忙代付下購車款。在“合夥人”發來的聊天信息中,還有一張民生銀行手機銀行電子轉賬回單。轉賬回單上確實有句“大額到帳時效:2-3個工作日”的字樣。
“怕打電話詢問影響我們之間的合作關係。”由於對方是自己一個非常重要的合作伙伴,收到信息後,胡路趕緊來到銀行,準備諮詢相關業務,將錢儘快匯過去。
說著,胡路也向銀行工作人員展示了“合夥人”發來的轉賬回單。
大概看上去,電子回單上的銀行logo以及整體式樣格式都沒有什麼問題,但是仔細查看內容,李欣陽發現了其中的端倪,而且這個端倪就是回單上的那個“大額到帳時效”的規定。
“正常情況下,我們一次性大額轉賬不會超過100萬,疫情期間,可能會有調整,但2-3天到帳沒有這樣的規定”。
那麼,“合夥人”發給胡路的電子轉賬回單到底如何?
工作人員通過手機銀行掃一掃功能掃描了該回單上的二維碼。隨後,該二維碼對應的電子轉賬回單顯現了出來。
根據二維碼,該電子轉賬回單實際上是一筆12980元的匯款憑據,而且是2020年2月22日的一張憑單。沒想到,卻被犯罪嫌疑人PS成了320萬元,裡面除了印章/格式等基本信息是真的外,匯款人/帳號,收款人/帳號,以及匯款內容/款項全部為偽造。
這時,銀行工作人員已經確定胡路收到的電子轉賬回單為假的,於是建議他聯繫“合夥人”核實。隨後,通過和合夥人的電話核實,胡路發現差點上當受騙,後怕不已。
目前,公安機關對該涉案線索正在進一步偵辦中。
警方提醒:
針對冒充熟人進行的騙局?一定要做到三點。
一:遇事情做到多分析、多記錄、不透漏、不轉賬;
二:熟人通過微信、qq等線上社交媒體要求轉賬,一要電話核實;
三:關乎錢財方面,不懂的事情一定要核實清楚。
【記者 石永磊 劉文光】
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