P2P清退平臺跟蹤：部分已兌付完畢，部分已立案

轉載：22家P2P清退平臺跟蹤：部分已兌付完畢，部分已立案

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那些被清退的平臺，現在怎麼樣了？

自浙江監管部門逐步勸退轄區內規模較小的平臺以來，全國範圍內開始掀起了“請退潮”，廣東、上海、江蘇等地區也清退轄區內的部分網貸平臺。而175號文中也強調，“堅持以機構退出”為各地區風險處置工作的主要方向，進一步說明“清退”將是網貸行業今年的主旋律。

近期出借人交流群中，經常會有人討論“被監管機構勸退，到底算不算爆雷”，有出借人認為被勸退的機構規模通常都很小，雖有“船小好調頭”的說法，但同時“小船”意味著應對風險能力較弱。這類出借人認為，被清退就意味著已經出現風險，這些無法處置風險勢必會轉移到出借人身上，與爆雷無異。

但也有一部分出借人認為，相對於平臺自己退出，在政府部門監督下退出更讓人放心。他們說，很多平臺發佈所謂的清盤方案後，由於清盤週期通常都會很長，後續的執行情況根本沒有保障，政府部門介入後，會監督後續的執行情況，最起碼不會出現跑路失聯等情況。

經不完全統計，截止目前全國已經有22家網貸平臺被當地的監管部門勸退。其中，浙江地區有13家平臺被清退，佔比最高。有11家平臺是今年被清退的，本月被清退的平臺就有3家。

資料整理於網絡

但是自宣告轉型或清退以來，這些平臺的表現卻各不相同。有的平臺已經結清了所有的待償餘額，有的平臺在按照制定的兌付計劃逐步兌付，有的平臺還未制定出具體的兌付計劃，甚至還有一些平臺因為涉嫌犯罪被警方立案偵查。

P2P情報局從出借人及其他第三方論壇瞭解到，截止目前，見大金服、協融所和慧米財富三家平臺已經完成了所有的清償工作。

不同於其他平臺長週期的兌付，這三個平臺都是在短期內完成兌付。見大金服是分兩批兌付，最後兌付日期是2018年12月28日，距離其宣佈退出不到一個月，而協融所和慧米金服在宣佈退出計劃時就已經完成了全部清償工作。

在所有被監管部門勸退的平臺中，如果在短時間內清償完畢不算“爆雷”，那麼下面這類平臺是否屬於“爆雷”就頗有爭議。在所有已經制定出兌付方案的平臺中，有一部分的兌付週期雖然長，但是在按照已制定的方案兌付。

有出借人在貼吧反映，其在愛財有道簽訂兌付協議後，已經收到部分回款，但是投資了一萬多，僅收到了八百多。愛財有道的兌付方案中，根據出借餘額和原始本金的不同給出了六種兌付方式，其中只有出借餘額在一萬元以下或者與債權收購方協商折價轉讓，才能獲得一次性兌付。

雲回通寶在其官網公告，會在2月20日-2月22日期間完成首期已到位資金的兌付打款，其公示的兌付名單顯示，首期兌付金額為65000元。但云回通寶的兌付方案顯示，首期的兌付時間為2月1日，兌付比例為0.25%-1%，按照其待收7682萬計算，首期應兌付金額約為19萬-77萬，已兌付的金額與方案有較大的差距。

此外，完成部分兌付的還有晴天助。晴天助在2018年11月30日發佈的公告顯示，第一期回款已經發放完畢，僅餘8位用戶因客服多次進行聯繫仍無果，暫時無法進行兌付。而截至目前，有自媒體統計，晴天助已經發放了前三批的回款。

雖然兌付方式有所不同，但以上幾個平臺還有繼續兌付的希望，而被清退的平臺中還存在一些“惡性退出”的案例。

以予財緣為例，有出借人反映，其制定了兌付方案後，第一期拖延兌付，後面都沒有按照約定兌付。2019年2月19日，杭州警方對予財緣以非法吸收公眾存款罪立案，並對公司的實際控制人羅煜以及公司運營負責人羅澤採取了刑事強制措施。

此外，金滿贏和順心理財也分別因為涉嫌非法吸收公眾存款和涉嫌集資詐騙，被當地的警方立案偵查。

值得一提的是，在所有被清退的平臺中，還有兩個比較特殊的存在。據《普洱市網貸整治辦關於非營業網貸機構退出的公示》顯示，雲南普洱市被列入清退範圍的兩家機構均未開展過網貸業務，且在退出時簽訂了《不再經營P2P網絡借貸信息中介業務承諾書》。也就是說，這兩家機構在退出過程中不涉及債權清償方面的問題。

回答“被監管機構勸退，到底算不算爆雷”這個問題，不能一概而論，還得具體問題具體分析。

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12家涉案P2P平臺有新動態

3月7日，杭州公安局西湖分局對外通報“聚富蛙”、“錢內助”、“乾莊”、“小算盤”、“一財”、“銀狐”、“抓錢貓”7家涉案平臺最近辦案情況，與此同時，杭州公安局上城分局對外通報了“來存吧”平臺的最新偵查進展。

01

浙江巨傅投資諮詢有限公司（平臺名：聚富蛙）涉嫌集資詐騙一案，杭州市公安局西湖區分局於2018年11月15日立案偵查，現將最新辦案情況通報如下：一、已對犯罪嫌疑人程某生和錢某武採取刑事強制措施；二、新增凍結涉案銀行賬戶資金70餘萬，追回聚富蛙員工工資10萬元，已打入公安分局涉案款專戶內。

02

2018年7月14日，杭州市公安局西湖區分局對杭州錢內助金融信息服務有限公司（平臺名：錢內助）涉嫌非法吸收公眾存款一案立案偵查。現將最新辦案情況通報如下：一、在調查取證期間發現該杭州錢內助金融信息服務有限公司涉嫌集資詐騙罪，且數額巨大，已移送至杭州市人民檢察院審查起訴。二、2019年3月1日第一次退查，目前根據退查提綱開展補充偵查工作。三、新增查封勞斯萊斯轎車一輛。

03

2018年10月16日，杭州市公安局西湖區分局對杭州乾莊互聯網金融服務有限公司（平臺名：錢莊網）涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。現將該案的辦理情況通報如下：一、已對湖北天門市天門商貿城進行查封。二、已對嫌疑人夏某明關聯企業名下車輛進行查封。三、新增凍結房產凍結一套，新增回款人民幣100萬元，相關款項已打至公安分局涉案款專戶內。

04

2018年8月24日，杭州市公安局西湖區分局對杭州小算盤實業有限公司（平臺名：小算盤）涉嫌集資詐騙案立案偵查。現將該案的辦理情況通報如下：一、2019年2月26日，犯罪嫌疑人周某豐、陸某良涉嫌集資詐騙罪已移送至檢查機關審查起訴。二、浙江安財公司歸還部分款項至分局指定涉案款賬戶。三、新增查封房產一套，凍結車輛一輛。

05

2018年7月28日，杭州市公安局西湖區分局對杭州一財金融信息服務（杭州）有限公司（平臺名：一財金融）涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。現將該案的辦理情況通報如下：一、對涉案犯罪嫌疑人彭某、毛某某、葉某某、羅某移送至檢察機關審查起訴。二、追回“一財金融”平臺房屋租金人民幣二十餘萬元。

06

2019年2月13日，杭州市公安局西湖區分局對浙江銀狐財富網絡科技有限公司（平臺名：銀狐財富）涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查。現將該案的辦理情況通報如下：一、已赴江西調取銀狐財富江西銀行內的存管賬戶信息。二、接受嫌疑人陸某軍提交的可執行財產清單，並對相關資產逐一進行梳理。

07

2018年7月18日，杭州市公安局西湖區分局對杭州飛牛科技有限公司（平臺名：抓錢貓）涉嫌非法吸收公眾存款案立案偵查，現將最新辦案情況通報如下：一、通過對犯罪嫌疑人張某成做工作，新增回款3000餘萬元,該工作將會持續進行，有序推進。二、由於抓錢貓平臺與多個平臺在資金上有交集，已凍結的涉案銀行賬戶存在多家公安機關重複凍結的情況。凍結涉案公司股票1億餘股（輪候凍結）。

08

杭州滿滋網絡科技有限公司（來存吧）涉嫌非吸案新增歸集資金18.9萬元，已合計歸集查金398.9萬元；新增扣押小葉紫檀紅木傢俱四套，股權代持協議原稿一份；查封位於杭州的涉案相關房產。

3月8日，深圳公安局南山分局對外通報了“零錢罐”、“利民網”、“國民豐泰”、“三維商城”4家涉案平臺的最新偵查進展。

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還有193家P2P問題平臺的進展彙總。

文章來源 ：P2P情報局、網貸之家 ,互金小七

投資有風險，選擇需謹慎，消息準確性無從考證

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