2019年10月，中國證監會機構部發布了《關於做好公開募集證券投資基金投資顧問業務試點工作通知》，公募基金投資顧問試點正式落地。
今年4月, 中國證監會就《證券基金投資諮詢業務管理辦法(徵求意見稿)》公開徵求意見，將基金投顧與傳統的證券投顧、發佈證券研究報告業務同列。
目前市場上已有18家機構參與公募基金投資顧問試點，其中包括5家基金公司，3家第三方銷售機構，7家券商，3家銀行。
中歐財富基金銷售有限公司是首批5家獲准開展基金投資顧問業務試點工作的機構之一，已於2019年12月24日正式開始為客戶提供基金投資顧問服務。
為了協助陸家嘴金融城各機構進一步瞭解基金投顧業務的具體實踐及發展要點，陸家嘴管理局與上海市基金同業公會於4月29日聯合主辦“基金投顧業務實踐與未來發展趨勢”專場活動，特邀中歐財富總經理鄭焰女士帶來中歐投顧業務實踐分享。
本次專場活動採用線上會議的形式，吸引超過150家公募基金、證券、銀行理財、基金銷售、外資資管等機構參會，在線點擊近2000人次。
鄭總從基金投資顧問業務的重要意義切入，率先提出目前市場上存在投資者賬戶收益與產品收益不匹配的現象，指出由於部分投資者缺乏對國內外各種品類基金產品進行選擇並判斷投資時點的能力，為投資者提供投資建議、資產配置、賬戶管理的買方投顧亟需被引入資管市場。
而對銷售機構而言，投顧業務可以在其為客戶提供解決方案、代銷業務、提升服務品質方面提供助力。
鄭總還提出，當前市場背景下，資管新規執行在即、銀行理財走向淨值化、利率持續走低，30萬億理財資金尋找投資方向，為投顧業務的發展提供重要機遇。
談及中歐財富基金投顧的業務實踐，鄭總介紹了近期上線的“水滴智投”核心業務模式，不僅能夠根據投資者需求為投資者提供三類賬戶共八種組合策略，同時也有基於場景的定製賬戶，為投資者提供養老和教育方面的個性化投資。
此外，鄭總分享了中歐財富的組織架構，介紹了公司技術產品團隊、互聯網客戶運營、資產配置團隊的組成人員情況及業務模式。
鄭總指出，中歐財富能夠進行基金投顧業務的市場優勢，在於中歐基金提供的優質底層資產，以及中歐財富豐富的互聯網服務經驗。
在“水滴智投”上線後，中歐財富對5000逾位客戶發起訪談，發現客戶對投顧業務的預期和困惑聚焦於免費組合服務與投顧業務的差異，提供投顧業務的機構如何證明自身的客戶立場，以及客戶對付費的顧問式服務的需求。
鄭總建議參與基金投顧業務的機構能夠對以上三方面進行事先考量，並提出投顧業務不僅是“投資”，還有“顧問”，並且主要在“顧”，機構應當在“顧”的過程中展示出其客戶立場及為客戶提供的服務。
在活動的交流與問答環節，鄭總就與會人員提出的基金公司投顧業務相比銀行和券商的獨特優勢，以及基金投顧業務和基金銷售業務定位的區別和發展趨勢等問題進行了精彩解答，加深了與會人員對公募基金投顧業務的理解。
基金投顧業務建立了以客戶利益為核心的財富管理新模式，有利於進一步推進財富管理行業的發展。
本次活動分享了中歐財富在國內市場豐富的基金投顧探索與實踐經驗，探討基金投顧業務的未來發展機遇，不僅為陸家嘴金融城各機構進行基金投顧業務提供經驗交流與實踐參考，也為其進一步佈局基金投顧業務、探索基金投顧業務的未來發展機遇提供助力。
