見習記者 楚深
網絡詐騙手段層出不窮，有的詐騙甚至讓被害人無從察覺。2019年5月，江蘇省南通市警方發佈通告，破獲一起特大交友薦股詐騙案：警方搗毀虛假股票交易平臺及3個詐騙窩點，抓獲62名犯罪嫌疑人，涉案金額近2000萬，其中的團伙頭目王某竟然還是一名95後。
根據通告，該詐騙團伙在婚戀交友網站瘋狂撒網，假扮富商、公務員等中年成功人士，欺騙具有一定經濟基礎的單身女子，以“戀愛”的幌子引誘受害人進入事先搭建的虛假平臺投資“炒股”，進行詐騙活動。據統計，全國各地上當受騙人員超百人，甚至其中多數人受騙後仍無察覺。
近日，中國裁判文書網披露的一份刑事判決書，公開了這起特大交友詐騙案的更多幕後細節：詐騙團伙搭建虛擬平臺、團隊分工環環相扣、誘導單身女性投資“炒股”、所謂“薦股老師”精準收割、受害人損失慘重甚至被強制平倉。
前情回顧：以交友為名薦股詐騙
涉案金額近2000萬
南通警方前述發佈的通告中，有一起非常具有代表性的個案：
2018年5月，一名自稱宋建國的中年男子在交友網站找到張女士（化名），50多歲的張女士離異單身，一直渴望找到另一半。兩人結識一個月後確立了戀愛關係。
宋建國告訴張女士，自己在經商之外，還熱衷炒股，一天能賺數萬元。經宋建國推薦，張女士先結識了開戶經理，並在後者的指導下在名為“銀盛證通”的股票交易平臺開戶，之後又認識了薦股老師。
然而，薦股老師的推薦並沒有帶來財富增值，張女士花費5萬元購買的股票大跌，一個月時間虧損殆盡。張女士原本認為這次投資失利是自己運氣不佳，但接下來的經歷讓她醒悟。
同樣是通過婚戀交友網站，張女士認識了另一位成功男士，對方同樣向她推薦股票，介紹開戶經理和薦股老師。張女士再次投資5萬元還是全虧。兩次“被收割”的經歷，讓張女士開始警覺。2018年9月，她向公安機關報案。
警方接到報警後調查發現，張女士兩次購買股票都是通過“銀盛證通”交易平臺，但這是一個徹頭徹尾的虛假交易平臺，完全由騙子控制。
在南通市反詐中心的支持下，根據詐騙資金流向，警方循線追查，一夥潛藏在河南新鄉的詐騙團伙浮出水面。2018年10月上旬，南通市、崇川區兩級公安機關聯合開展收網行動，在河南新鄉成功搗毀3個詐騙窩點，並“順藤摸瓜”找到潛伏在河南鄭州、實際控制虛假交易平臺的上線團夥，隨即實施抓捕。至2018年11月，南通警方抓獲包括團伙頭目王某在內的62名詐騙嫌疑人。
經查，團伙頭目王某24歲，2017年年底聯繫外地技術人員，花費8萬元搭建了“銀盛證通”虛假股票交易平臺，隨後發展下線實施詐騙活動。團伙在婚戀交友網站上瘋狂撒網，喬裝成富商、公務員等中年成功男性，欺騙有一定經濟基礎的中年單身女子，打著談戀愛的幌子，引誘受害人購買“股票”，達到詐騙目的。
做局！開發多個虛擬炒股平臺
近日，中國裁判文書網公開了一份江蘇省南通市崇川區人民法院的刑事判決書，對這起特大詐騙案中的涉案人員之一原某磊進行一審宣判。通過判決書，這起案件更多的幕後細節得以曝光：
經法院認定，被告人原某磊對這起特大詐騙案中的詐騙網絡的形成、發展起重要支撐作用。2017年10月份以來，被告人原某磊夥同白某攀、王某（均另案處理）合謀開發網絡虛擬炒股平臺實施詐騙，並商議按。照相應的比例進行分成。
三人具體分工方面，白某攀聯繫技術人員開發設計華融虛擬炒股平臺（以下簡稱“華融平臺”），並介紹楊某傑、孫某（均另案處理）等人代理該平臺具體實施詐騙。王某負責與代理之間的對賬，並僱傭林某作為平臺客服。被告人原某磊負責對接解決平臺穩定、行情走勢等技術問題。
後因華融平臺不穩定，被告人原某磊和王某等人合謀重新找技術人員開發了銀盛證通虛擬炒股平臺（以下簡稱“銀盛證通平臺”），並由原某磊負責測試後用於詐騙。
在此期間，原某磊、王某、白某攀與平臺代理靳某丹（另案處理）、孫某等人合謀詐騙，由靳某丹、孫某等人招募員工以談男女朋友為由誘騙被害人到上述平臺上投資炒股，利用強制平倉、收取高額槓桿手續費等方式騙得被害人錢款，詐騙所得與代理按照約定比例分成。2018年5月底左右，被告人原某磊在得知有人做類似詐騙平臺被抓後提出退出。而僅在原某磊參與期間，靳某丹團伙及孫某等人就實施了十幾起詐騙活動，合計詐騙金額超百萬元。
值得注意的是，經查明，被害人投資的錢款未進入股市,而是通過第三方平臺轉入了王某等人控制的銀行卡。也就是說，被害人誤認為的炒股盈虧，其實壓根就不存在，一切都是詐騙團伙利用虛擬炒股平臺營造的“幻象”。
收割！假冒薦股老師“虧完”投資款
開發虛擬炒股平臺只是第一步，詐騙團伙的根本目的是令被害人出資並相信投資款已經“虧掉”。以靳某丹團伙的詐騙活動為例，其操作手段可以分為以下幾個步驟：
一、 網絡招聘組建團伙。
為實施詐騙，靳某丹以實際控制的位於河南省鄭州市二七區的河南千耀文化傳媒有限公司作為作案地點，提供電腦、U盤等作案工具，通過網絡招募員工。
具體分工方面，靳某丹在公司內部設立人事部、財務和銷售部。其中人事部的人事專員負責招聘員工，註冊、分發作案賬號等工作；財務負責在虛假平臺為被害人開戶、核算員工提成、發放工資等工作。公司下設的兩個銷售部門，分別有3個團隊，其中一組分為巔峰隊、王者隊、新秀隊，另一組分為主力隊、超越隊、雄鷹隊。銷售人員分別負責虛構身份，引誘被害人在虛假平臺開戶入金。
二、 借婚戀交友騙人“開戶”。
團隊組建完成後，銷售人員虛構單身成功中年男性身份，在多家交友婚戀網站註冊賬號，以交友、婚戀的名義搭識中老年婦女，在聊天過程中發送虛假炒股賺錢圖片，謊稱自己通過公司平臺炒股已大額盈利,編造被害人在老師指導下能夠盈利的謊言。
在獲取被害人信任後，假冒的“單身成功中年男性”向被害人推薦由銷售團隊長扮演的“開戶經理”，再由團隊長通過財務專員為被害人在虛假平臺上註冊賬號，由被害人投入資金。
三、“薦股老師”出場收割。
被害人註冊賬號並投入資金後，“開戶經理”將被害人推薦給由靳某丹等人扮演的“老師”,由“老師”引導被害人在虛假平臺“投資”操作；後靳某丹等人通過反向引導、多倍槓桿、強制平倉等方式讓被害人誤以為投資虧損，相關銷售人員則進一步安撫被害人、鼓勵被害人追加投資。
根據南通警方此前的通告，為了讓受害人相信“投資虧損”，詐騙分子會研究真實股指大盤，故意推薦下跌的股票讓受害人購買。即便個別股票實際上漲，騙子也會想方設法引誘受害人繼續投資其他股票，最終達到“虧損”的目的。“虛假股票交易平臺裡設置了10倍槓桿，股票實際下跌1%，平臺裡的股票就要縮水10%，目的就是儘快‘虧光’。”
在靳某丹團伙詐騙的具體案例中，有的被害人遭遇股票做虧、強制平倉，所有本金均被騙走。比如2017年12月，被害人肖某乙加入華融平臺，於2018年1月3日至1月11日向該平臺入金人民幣共計5萬元。在薦股的“浩昌”老師誘騙下，被害人肖某乙購買股票投資，後因股票做虧、強制平倉等，5萬元均被騙。
甚至還有被害人參與了配股，還倒欠平臺錢款。2018年4月，楊某通過網絡假扮成功人士“胡某強”搭識被害人張某甲，後在楊某的誘騙下，並通過李某甲假扮的開戶經理“閆某發”指使，被害人加入銀盛證通平臺，於2018年4月27日至5月4日向該平臺入金人民幣共計20萬元。在李某甲推薦的“浩昌”老師、“趨勢張老師”誘騙下，被害人張某甲購買股票進行投資，因做損及配股等倒欠平臺數萬元，後經張某甲多次要求，靳某丹團伙退給張某甲2萬元，剩餘18萬元均被騙。
在本案中，法院認定被告人原某磊犯詐騙罪，判處有期徒刑六年六個月，並處罰金人民幣六萬元。同時，法院責令被告人原某磊與另案處理的同案犯共同退賠人民幣120.3732萬元，發還被害人。
另據新華網報道，今年3月19日，南通市崇川區人民檢察院發佈8起2019年度崇川檢察金融網絡犯罪典型案例，其中包括靳某丹等44人詐騙系列案件。
編輯：艦長
