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今天，我们解析一下网络赌博套路——租借银行卡
前不久，我一朋友通过一菲律宾朋友的关系，找到了一个赚钱的机会——帮网络赌博平台租借银行卡。赌博平台每个月会为每张银行卡支付多达几千元的租金，他将其中一部分钱转给银行卡户主后，剩下的钱便落入自己的口袋。
平台为什么会租借其他人的银行卡呢？其实是为了转移非法所得，也就是我们经常听说的——洗钱。而我的朋友在做的，其实已经触犯了法律。
我们先说说网络赌博平台常用的洗钱方式。
1. 第三方支付平台。网络赌博平台在国内注册一家空壳公司，然后在第三方平台注册商户，与其建立合作关系。赌徒将赌资打入第三方平台的账户，第三方支付平台再与网络赌博平台进行资金的清算。这种方式现在比较普遍，也是赌博平台认为比较简单的交易方式。很多第三方支付平台在利益的驱使下，帮助赌博平台运作资金流。
2. 地下钱庄。网络赌博平台在国内招收网站代理，代理将赌徒的赌资汇入到地下钱庄的账户中，然后地下钱庄将赌资汇入到网络赌博平台。这一类的洗钱方式比较隐蔽，而且都是单线联系，公安机关很难追查。
3. 租借他人银行卡，通过网上银行进行转账。 网上银行的特点一是快，二是转账额度大。赌博平台会在最短的时间内收到赌资。用户在进行充值后，经常会发现自己的钱打入的是一个不认识的私人账号，这种账号就是平台租借的他人银行卡账号。
那么，我们将自己的银行卡以及U盾租借给网络赌博平台会有哪些后果呢？
1. 个人租借银行卡是一种违法违规行为。 我们在银行办理开户等业务时，银行会通过各种方式告诫持卡人，请勿向外租借本人的银行卡。《人民币银行结算账户管理办法》明确规定，对外出租或出借银行卡是一种违法违规行为。一旦察觉持卡人的资金流动异常，有涉嫌违法犯罪行为的，银行有权利对该账户实行风险管控，并将持卡人列入黑名单。持卡人以后都不能够在该银行办理相关业务。
2. 如果租借的对方，用你的银行卡实施违法犯罪行为，持卡人要负法律责任。网络赌博平台利用你的银行卡，进行洗钱行为，一旦被查处，持卡人有可能构成共犯。如果数额巨大，是要判刑的。
3. 银监会或司法机关在察觉银行卡有异常交易，涉嫌洗钱时，法院会向银行申请司法冻结。这是你为此需要付出的代价，因为你涉嫌违法。一旦司法机关追查起来，法律责任是免不了的。
4. 个人信息完全泄露给违法集团。要知道银行账户里的个人信息是比较全面的，这些信息一旦被违法犯罪集团利用，你也将成为被害者。如果对方将你的银行卡用于电信诈骗等违法行为，你将要承担法律责任。如果涉及债务纠纷，你也会承担相应的责任。
由此可见，向平台租借银行卡不但属于违法行为，还会将个人的信息完全泄露出去。如果被不法分子利用，实施更大，更严重的违法犯罪行为，你要为此付出沉重的代价。
天下没有免费的午餐，不要再异想天开钻研这些歪门邪道。只要涉及违法行为，我们一定要学会保护自己，不要助纣为虐，到最后害了别人也害了自己。
身边的案例
我朋友给平台租借了5张银行卡，到目前为止，其中一张已被司法冻结，另一张被银行告知账户资金流动异常，需要用户到银行进行注销业务，并列入黑名单。可见，我国的银行监管部门以及司法机关正不断努力，打击违法洗钱行为。相信我国的法律体系正在不断完善，不给犯罪分子留下任何机会。
我是“三岔口的人”，一个曾因赌博而几乎毁掉一生的人。希望我的文章能给各位带来启发，让我们一起为净化网络环境尽一份力。
