4月22號晚間，中國銀行發佈了關於原油寶業務情況的五點說明。分別為：關於原油寶產品、關於原油寶產品到期處理、關於結算價、關於WTI原油期貨5月合約處理、關於強制平倉。前面四點說明沒有什麼新鮮的東西，唯獨這第五點說明耐人尋味。
關於強制平倉，中國銀行表示，對於原油寶產品，市場價格不為負值時，多頭頭寸不會觸發強制平倉。對於已確定進入移倉或到期軋差處理的，將按結算價為客戶完成到期處理，不再盯市、強平。
這樣的表述跟之前投資者們反映的情況大相徑庭。根據之前投資者們反映的情況，協議規定，當虧損超過保證金20%的時候就會觸發強制平倉。而之前有不少媒體和投資者為此向中國銀行的客服諮詢，也得到了肯定的回覆，只是因為國際原油期貨暴跌是發生在北京時間22:00之後，當時的原油寶交易已經停止了，所以即使虧損超過保證金20%也沒有觸發強制平倉。如此看來，這第五點才是本次說明的重點。突然變臉，妥妥的甩鍋，毫無四大國有銀行該有的擔當。
其實對於中國銀行來說，原油寶交易停止根本不是沒有觸發強制平倉的理由，這個系統本來就是一個做市商的系統，怎麼操作這個系統還不是中國銀行自己說的算。
做市商，與交易所的撮合交易不同，無論是買方合約還是賣方合約，它就只有一個對手方，做市商的一方。在原油寶中，這個唯一的對手方就是中國銀行，通俗來說，就相當於賭博當中的買大小，而銀行就是莊家，買賣原油期貨合約就是跟銀行對賭，而這份合約的報價是跟蹤芝加哥商品交易所WTI原油期貨的實時價格。
所以說，當第二天恢復交易的時候，中國銀行再按之前的時間點強制平倉也是可以的，您是莊家，只是一個虛擬盤，規則還不是您來定的。
那為什麼要選擇一個負的價格？當然是有利可圖。WTI原油從年初的60塊美元都跌到現在的十幾塊美金了，原油是什麼，都快相當於一種硬通貨了，卻在短短几個月內跌到如此一個匪夷所思的價格，就好比中國工商銀行基本面沒什麼變化的情況下突然跌到面值，這時候投資者的第一反應是什麼，當然是抄底啊，於是大量的買單出現在原油寶。
只是大家沒有想到原油竟然破天荒的跌到負值，跌到底還不止，還把底給捅破了，於是這大量的買單在軋差或轉期時，帶給中國銀行的將是鉅額的收益。
巨大的收益面前，四大國有銀行之一的中國銀行的選擇也不難理解，只是讓人覺得缺少了擔當。
