“高利貸”和“套路貸”套取財物、暴力催收等非法活動層出不窮，嚴重擾亂金融秩序，影響社會穩定。為規範互聯網金融行業健康發展和維護金融消費者合法權益，廣州互聯網金融協會25號發佈了《關於嚴禁“套路貸”等非法金融活動的通知》
1、不具備放貸資質的機構應立即停止非法放貸行為。
2、具備合法放貸資質的機構應嚴格按照法律法規要求定價，實際綜合年化利率不得超過36%；不得在合同外另行收取費用。
3、不得簽訂“陰陽合同”、“空白合同”、“虛假合同”, 合同原件必須給到借款人。
4、不得通過製造銀行走賬流水，造成已向借款人交付全部借款金額的假象；不得將不合理的高息、罰息等通過製造銀行流水及簽訂“連環合同”方式變造為新的貸款本金。
5、不得以不回短信、不接電話、財務沒空等各種理由和方式有意造成借款人逾期，不得通過顯失公平的高額“違約金”或“罰息”等進行獲利，甚至作為主要獲利手段。
6、不得通過車輛的抵/質押、房屋網籤等手段，非法變賣、處置借款人車輛、房屋等，侵佔借款人財物。
7、不得采取辱罵恐嚇、毀壞名譽、限制人身自由等手段暴力或軟暴力催收。
不只廣州，其實最近全國各地都在整治“套路貸”團伙。那麼到底都是誰在這個市場裡進行運作，是誰在“套路”誰呢？隨著打擊行動的深入，這個利益鏈條逐漸浮出水面。
究竟是什麼人在進行“套路貸”詐騙？
從杭州市公安局打擊的情況來看，主要以年輕人為主，本地人外地人都有，一般都有三人以上的組織，採取公司化運作。 從警方破獲的案件來看，這些套路貸詐騙人員，有相當一部分都曾有“放炮子”（高利貸）的經歷，也有一些是來自各行各業，比如曾經有一個快遞團隊，老闆發現“套路貸”來錢快，於是整個團隊轉型幹起了這個事。這些公司往往手續齊全，人員架構齊整，披上了“正規公司”的外衣。
哪些人在被套路
上海警方經過對已偵破案件的分析，“套路貸”案件中的被害人以上海市低收入、無業人員居多，主要是20至50歲之間的中青年，多數被害人名下有房產，且自控能力差、消費不理性，缺乏法律和金融常識，容易被騙入“套”。另外，此類被害人大多銀行貸款信用低，難以從正規渠道獲得貸款，轉而通過街邊廣告和互聯網媒介上發佈的無抵押放貸信息，或經他人介紹被誘騙借款，被害人身份證、房產證甚至簽訂的借條、借款合同等被犯罪團伙扣留，個人信息、房產地址等也被犯罪團伙所掌握。
此外，警方還發現有一批所謂的“中介人員”誘騙甚至脅迫被害人向非正規貸款公司借款，從中謀取高額利益。對此類人員公安機關將加大打擊力度，從嚴懲處。
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